سرمایه گذاران خرد

اکنون، با آرام شدن فعالیت تریدرهای ردیت در بازار سهام و پدیده های جدیدی مانند آثار هنری دیجیتال، تریدرهای خرد که هم اکنون برخی از آنها ۱۴۰۰ دلار چک در قالب بسته محرک اقتصادی دریافت کرده اند، بازار را تحت کنترل خود گرفته اند.

روند صعودی بورس تهران: ریسک خرید سهام برای سرمایه‌گذاران خرد چیست؟

در ادامه روند صعودی شاخص کل بورس تهران، روز شنبه این شاخص رقم ۱ میلیون و ۲۰ هزار واحد را ثبت کرد.

شاخص کل بورس اوراق بهادار تهران برای اولین بار به رکورد ۴۲ هزار واحد صعود رسیده است. معامله‌‌گران روز شنبه بیش از یک میلیون معامله انجام دادند.

در هفته‌های اخیر توجه مردم به انتقال پول‌هایشان به بازار بورس بیشتر شده. یکی از دلایل اصلی رشد بورس، سرازیر شدن نقدینگی به این بازار در سال‌های اخیر بوده است.

نازنین جاوید، مجری برنامه چشم‌انداز بامدادی ۲۱ اردیبهشت ۱۳۹۹ (۱۰ مه ۲۰۲۰)، گفتگویی داشت در این زمینه با احمد علوی، استاد دانشگاه و پژوهشگر اقتصادی در استکهلم و ابتدا از او پرسید سرمایه گذاری در بازار سهام چه ریسک‌هایی برای این سرمایه گذاران دارد.

چشم‌انداز بامدادی رادیو بی‌بی‌سی از ساعت ۷ تا ۹ بامداد هر روز بر روی این امواج و فرکانس‌های رادیویی و ماهواره‌ای پخش می‌شود.

برای شنیدن سایر مطالب رادیوی بی‌بی ‌سی، به صفحه رادیو مراجعه کنید یا برنامه‌های ما را بر روی ساوند کلاود بشنوید.

بورس بازان بی اعتماد شدند /پیش بینی بازار سهام

اقتصادنیوز: حرکت آهسته بورس تهران در جهت نزول، یک حرکت فرسایشی است که بسیاری از فعالان بازار را خسته کرده و به همین دلیل هر روز پول خرد از بازار خارج می شود.

به گزارش اقتصادنیوز ، طولانی شدن مدت افت بورس، روی روان سرمایه گذاران اثر گذشته و این روزها سرمایه گذاران حقیقی بازار سهام با شتاب بیشتری پول خود را از بورس خارج می کنند. در شرایطی که بازار نسبت به تابستان 99 از نظر بنیادی وضعیت بسیار بهتری دارد، اما همچنان شاهد خروج پول خرد از بازار هستیم.

بورس بازان بی اعتماد شدند

تابستان 99 سهم ها در بورس به جایی رسیده بودند که اکثر کارشناسان هشدار می دادند بورس حباب دارد اما با این حال روزانه پول زیادی به بازار تزریق می شد. اما در حال حاضر وضعیت برعکس شده و در حالی که نسبت قیمت به سود سهم ها جذاب شده اما همچنان سهامداران اقبالی به آن ها نشان نمی دهند.

دلیل این موضوع، از بین رفتن اعتماد سرمایه گذاران به بازار سرمایه گذاران خرد سهام است. سرمایه گذاران خرد بازار هر روز بیشتر از گذشته اعتماد خود را نسبت به بازار از دست می دهند. طولانی شدن مدت افت بازار، همزمان با افزایش نرخ کالاهای مختلف باعث شده که حس سرخوردگی در میان فعالان بورس ایجاد شود.

پول به سایر بازارها می رود

به همین دلیل روزانه تعدادی از سرمایه گذاران از ادامه حضور و فعالیت در بازار سهام انصراف می دهند و پول خود را از این بازار خارج می کنند که نتیجه آن افت ارزش معاملات است.

ارزش معاملات بورس در حال حاضر کمتر از 10 درصد تابستان 99 است. تا زمانی هم که ارزش معاملات رشد نکند، نمی توان امیدوار شد که بازار به سمت بالا بازگشت خواهد کرد. هیچ چیز در رشد بازار به اندازه افزایش ارزش معاملات اثرگذار نیست.

ریز موج های صعودی را جدی نگیرید

دیروز ارزش معاملات خرد بازار کمتر از 2200 میلیارد تومان بود. شاخص قدرت خریداران حقیقی نیز رقم 0.87 بود که همین دو عامل برای منفی ماندن بورس کفایت می کند. البته در این مسیر نزولی، ریز موج هایی به سمت بالا ایجاد خواهد شد که تمام آن ها در نهایت با شکست مواجه خواهند شد.

این داستان تا زمانی ادامه خواهد داشت که ارزش معاملات رشد کرده و قدرت خریداران از فروشندگان بیشتر شود. اما برای امروز، انتظار متعادل شدن بازار وجود دارد.

با توجه به اینکه دیروز افت شاخص ها بسیار محدود بود و در یک ساعت پایانی معاملات تقاضا کمی افزایش یافت، احتمال بازگشایی مثبت شاخص ها در روز جاری وجود دارد. اما مثبت شدن شاخص ها فعلا نه بزرگ خواهد بود نه ادامه دار.

JPMorgan:‌ میزان خرید بیت کوین توسط سرمایه گذاران خرد از سرمایه گذاران نهادی پیشی گرفته است

JPMorgan:‌ میزان خرید بیت کوین توسط سرمایه گذاران خرد از سرمایه گذاران نهادی پیشی گرفته است

طبق تحقیقات استراتژیست های بانک سرمایه گذاری JPMorgan Chase، تعداد معامله گران خرد بیت کوین از طریق شرکت های فین تک افزایش بسیاری داشته است.

داده های JPMorgan نشان می دهند که سرمایه گذاران خرد بیش از ۱۸۷،۰۰۰ بیت کوین در سه ماه گذشته با استفاده از سرویس های پی پال (PayPal) و اسکوئر (Square) خریداری کرده اند.

گزارشی که JPMorgan منتشر کرده نشان می دهد که خریدارن خرد حتی بیشتر از سرمایه گذاران نهادی بیت کوین خریده اند. طبق این داده ها میزان بیت کوین خریداری شده توسط موسسات ۱۷۳۰۰۰ BTC برآورد شده است.

اد مویا (Ed Moya) تحلیلگر ارشد بازار شرکت Oanda Corp، افزایش فعالیت تریدرهای خرد را به شبکه های اجتماعی، هیاهوی NFT و پرداخت بسته محرک اقتصادی نسبت داده است. او در این خصوص به بلومبرگ گفت:

اکنون، با آرام شدن فعالیت تریدرهای ردیت در بازار سهام و پدیده های جدیدی مانند آثار هنری دیجیتال، تریدرهای خرد که هم اکنون برخی از آنها ۱۴۰۰ دلار چک در قالب بسته محرک اقتصادی دریافت کرده اند، بازار را تحت کنترل خود گرفته اند.

او در ادامه صحبت های خود به این موضوع اشاره کرد که علیرغم اینکه خرید و فروش سهام های میم باعث ضرر بسیاری از تریدرهای خرد شد؛ اما بازار صعودی BTC همچنان جایگاه خود را به عنوان منبع اصلی درآمد آنها در این همه گیری حفظ کرده است.

برایان وندیگ (Brian Vendig)، رئیس بخش مشاوره مالی MJP، به این موضوع اشاره کرده که یکی از دلایل افزایش تقاضا، ترس جا ماندن یا همان FOMO بین سرمایه گذاران بوده است.

سرمایه گذاری خرد چیست و چگونه می‌توان آن را شروع کرد؟

سرمایه گذاری خرد (microinvesting) روشی از سرمایه گذاری است که با مقادیر کم پول و به صورت متداول انجام می‌شود. این سرمایه گذاران خرد روش دارای محبوبیت روزافزون است و مخصوصا در میان جوانان بسیار رایج شده است. امروزه جوانان برای تامین آینده خود حتی زمانی که در مدرسه هستند، micro invest را شروع می‌کنند. قبل از ظهور وبسایت‌ها و برنامه‌های سرمایه گذاری، این فضا کاملا در اختیار کارگزاری‌ها بود و این کارگزاری‌ها هزینه‌ها و کارمزد‌های سنگینی را برای سرمایه گذاری می‌گرفتند. امروزه ارز‌های سرمایه گذاران خرد دیجیتال فرآیند سرمایه گذاری خرد را تسهیل کرده‌اند و افراد با مبلغی کم می‌توانند وارد این فضا شوند.

اینک وبسایت‌ها و برنامه‌های سرمایه گذاری مختلف، بسیاری از واسطه‌ها را از میان برداشته‌اند و دیگر نیاز به پرداخت کارمزد و هزینه بالا نیست. برنامه‌های سرمایه گذاری از طریق شما پول کسب می‌کنند. آنها سرور‌ها را مدیریت می‌کنند، محصول را مهندسی می‌کنند، دارای خدمات مشاوره هستند و غیره. در عوض این خدماتی که این برنامه‌ها برای شما فراهم می‌کنند، شما نیز کارمزد کوچکی پرداخت می‌کنید که لطمه‌ای به شما وارد نخواهد کرد.

سرمایه گذاری خرد را با کمترین پول ممکن شروع کنید

با استفاده از micro invest می‌توانید از همه ریز دلار‌های خود استفاده کنید. فرضا شما می‌توانید پول خرد خود را سرمایه گذاری کنید و این پول خرد‌هایی را که به عنوان بقیه خرید‌های خود می‌گیرید به عنوان سرمایه گذاری مورد استفاده قرار دهید، یا می‌توانید برای خود محرک‌های سرمایه‌گذاری تعیین کنید، فرضا هر زمانی که از ۱۰۰ دلار بیشتر خرج کردید، باید خود را ملزم به سرمایه‌گذاری کنید. محرک‌های سرمایه‌گذاری می‌توانند بر اساس چیز‌هایی مانند برنامه و یا تراکنش باشند و یا می‌توانید شرایط و قوانینی را تعیین کنید که با توجه به آنها اقدام به سرمایه‌گذاری کنید.

برنامه‌های سرمایه گذاری مزایای زیادی دارند. این برنامه‌ها micro invest را برای شما آسان می‌کنند. با استفاده از این برنامه‌ها می‌توان سرمایه گذاری خرد را خودکار و قابل تنظیم کرد. با استفاده از این برنامه‌ها می‌توان قوانین و محرک‌هایی را برای خود تعیین کرد. البته فراموش نکنید که این برنامه‌ها به صورت سالیانه یا ماهانه هزینه‌هایی از شما می‌گیرند و باید سرمایه‌گذاری صورت گرفته توسط آنها بتواند این هزینه‌ها و کارمزد‌ها را پوشش دهد.

طرح‌های سیستماتیک

این نوع طرح‌ها و برنامه‌ها باعث می‌شوند که سرمایه‌گذاری شما قانونمند شود و برای سرمایه گذاری خرد هم مورد استفاده قرار می‌گیرند. در این طرح‌ها برای شما قوانینی تعیین می‌شود، فرضا به شما پیشنهاد می‌شود که هر ۱۵ روز باید مبلغ ۵۰ دلار سرمایه‌گذاری کنید. در این میان، طرح‌های انتقال و برداشت سیستماتیک (systematic) هم وجود دارند که باعث می‌شوند که افراد بتوانند از انتقال و برداشت پول خود استفاده کرده و نوعی micro invest در اینجا صورت بگیرد.

برنامه‌ها و وبسایت‌ها

برنامه‌های زیادی برای سرمایه گذاری خرد موجود هستند که من در اینجا تعدادی از آنها را نام می‌برم و هدف تنها معرفی آنها برای تحقیق و بررسی است. من در اینجا هیچ کدام از این برنامه‌ها را توصیه نمی‌کنم و مسئولیت تحقیق و بررسی را به خودتان واگذار می‌کنم. از جمله این برنامه‌ها می‌توان به Spaceship، Axos، Robinhood، Rize و غیره اشاره کرد.

همان طور که گفته شد، نباید این مقاله را به عنوان توصیه‌ای برای سرمایه‌گذاری در نظر بگیرید. قبل از هرگونه اقدامی در این زمینه باید تحقیقات خود را انجام داده و با مشاورین سرمایه‌گذاری مشورت کنید.

نظر شما چیست؟ چه تجربه‌هایی در micro invest دارید؟ تجارب خود را با ما به اشتراک بگذارید.

انواع سرمایه گذاری

سرمایه گذاری خرید دارایی یا اقلامی است که با هدف ایجاد درآمد انجام می شود. وقتیکه شخصی کالایی را با هدف سرمایه گذاری خریداری می کند، هدف این نیست که کالای مورد نظر را مصرف کند؛ بلکه هدف، فروش آن در آینده برای ایجاد ثروت است. یک سرمایه گذاری همیشه مربوط به هزینه برخی از دارایی های امروز به امید بازدهی بیشتر در آینده می باشد. سرمایه گذاری را از نقطه نظرهای متفاوتی می توان به انواع مختلفی تقسیم کرد که در این مقاله قصد داریم تا با تعدادی از انواع سرمایه گذاری ها آشنا شویم.

سرمایه گذاری به چه معناست؟

به طور کلی، هر اقدامی که به امید افزایش درآمد در آینده انجام شود نیز می تواند یک سرمایه گذاری تلقی شود. به عنوان مثال، هنگام ورود به تحصیلات تکمیلی در دانشگاه، هدف اغلب افزایش دانش و ارتقا مهارت ها (به امید تولید درآمد بیشتر) است. در خصوص انواع سرمایه گذاری می توان نکات زیر را بیان کرد:

• سرمایه گذاری، دارایی یا اقلامی است که با این امید خریداری می شود که در آینده درآمدزایی کند یا ارزش آن افزایش یابد.
• یک سرمایه گذاری همیشه مربوط به هزینه برخی از دارایی های امروز (زمان، پول، تلاش و. ) به امید سرمایه گذاران خرد بازدهی بیشتر در آینده می باشد.
• یک سرمایه گذاری می تواند به هر مکانیسمی که برای تولید درآمد در آینده استفاده می شود، اشاره داشته باشد؛ از جمله اوراق قرضه، سهام، املاک و مستغلات و.

در ادامه مقاله با انواع سرمایه گذاری و جزییات مربوط به آن آشنا می شویم.

الف) انواع سرمایه گذاری از نقطه نظر تماس با سرمایه

انواع سرمایه گذاری را از این نقطه نظر می توان به سرمایه گذاری مستقیم و غیرمستقیم تقسیم کرد که تعریف آن ها مطابق زیر می باشد:

1. سرمایه گذاری مستقیم یا شخصی

در این روش فرد به طور مستقیم اقدام به سرمایه گذاری می کند و باید تمام مراحل فرآیند سرمایه گذاری را خودش، به تنهایی انجام دهد.

2. سرمایه گذاری غیرمستقیم یا نهادی

در این روش فرد از نهادهای مالی کمک می گیرد. آن ها رابط بین او و طرح سرمایه گذاری هستند. واسطه های مالی از طریق انتشار حق مالی، همراه با تعهدشان و عرضه آن به مشارکت کنندگان، به کسب پول در بازار سرمایه می پردازند و سپس این وجوه را سرمایه گذاری می کنند.

ب) انواع سرمایه گذاری از نقطه نظر افق زمانی

انواع سرمایه گذاری را از نقطه نظر افق زمانی، به طور کلی می توان به سرمایه گذاری های بلندمدت و کوتاه مدت تقسیم کرد.

در سرمایه گذاری کوتاه مدت، مدت زمان مدنظر سرمایه گذار معمولا کمتر از یک سال برای رسیدن به بازده مورد انتظار می باشد. در این نوع از انواع سرمایه گذاری، دستیابی به نقدینگی با سرعت بالایی همراه است. در مقابل، سرمایه گذاری بلندمدت، زود بازده نمی باشد. افرادی که در این نوع از سرمایه گذاری شرکت می کنند، انتظار زیادی برای بازگشت سرمایه فوری ندارند. آن ها دید استراتژیک گسترده تری دارند. این نوع سرمایه گذاری معمولا با ریسک کمتری روبرو می باشد. به علاوه، میزان سود کسب شده در این نوع از سرمایه گذاری، بیشتر است.

ج) انواع سرمایه گذاری های اقتصادی

در داخل یک کشور، رشد اقتصادی به سرمایه گذاری ها مربوط می شود. وقتیکه شرکت ها و سایر نهادها به شیوه های مناسب سرمایه گذاری در تجارت روی می آورند، به طور معمول منجر به رشد اقتصادی می شود.

به عنوان مثال، اگر یک نهاد مالی در تولید کالا مشارکت داشته باشد، ممکن است تجهیزات جدیدی را تولید یا خریداری کند که به آن امکان می دهد کالاهای بیشتری را در مدت زمان کوتاه تری تولید کند. این امر می تواند کل تولید کالای تجاری را افزایش دهد. این افزایش تولید در ترکیب با فعالیت های بسیاری از نهادهای دیگر، می تواند باعث افزایش تولید ناخالص داخلی (GDP) کشور شود.

املاک و مستغلات

وقتی به سرمایه گذاری در املاک و مستغلات فکر می کنید، اولین چیزی که احتمالاً به ذهن شما می رسد، خانه و زمین است. مطمئناً، سرمایه گذاران املاک و مستغلات گزینه های دیگری هنگام انتخاب سرمایه گذاری دارند و همه آن ها اقلام فیزیکی نیستند. به عنوان مثال، خرید سهام شرکت های انبوه سازی نیز نوعی سرمایه گذاری در املاک است.

کالاهای فیزیکی

کالاها به منابع اساسی گفته می شود که ما هر روز از آن ها استفاده می کنیم. این محصولات شامل محصولات کشاورزی مانند ذرت و شکر، منابع مرتبط با انرژی مانند گاز طبیعی و نفت خام و محصولات اساسی مانند آلومینیوم و فولاد است. فلزات گرانبها مانند نقره و طلا نیز در دسته ی کالاها (فلزات) گرانبها هستند.

خرید سهام شرکت ها در بازار بورس اوراق بهادار به منظور کسب درآمد، یک سرمایه گذاری مالی محسوب می شود.

ریسک سرمایه گذاری در بازار بورس می تواند بسیار بالا باشد و کسانی که دانش آن را در این بازار دارند، می توانند با مدیریت ریسک در این بازار فعالیت کنند و بازدهی بیشتری نسبت به سایر دارایی ها بدست آورند. البته دریافت سود، منوط به کسب دانش و آموزش های لازم می باشد.

اوراق بدهی

اوراق بدهی دارایی های مالی هستند که صاحبان آن ها را به جریان پرداخت سود واگذار می کنند. برخلاف دیگر اوراق بهادار، اوراق بدهی به وام گیرنده نیاز دارد تا اصل وام گرفته شده را بازپرداخت کند. نرخ بهره برای تضمین بدهی به اعتبار قابل درک وام گیرنده بستگی دارد.

سپرده بانکی

سپرده های بانکی شامل پول هایی است که برای نگهداری در موسسات بانکی قرار می گیرد. این سپرده ها به حساب های سپرده گذاری مانند حساب های پس انداز، حساب های چک و حساب های بازار پول واریز می شود. دارنده حساب حق دارد وجوه واریز شده را برداشت کند؛ همانطور که در شرایط و ضوابط حاکم بر توافق نامه تنظیم شده است.

صندوق های سرمایه گذاری

صندوق های سرمایه گذاری متعلق به سرمایه گذاران زیادی است که برای خرید جمعی اوراق بهادار استفاده می شود؛ در حالیکه هر سرمایه گذار مالکیت و کنترل سهام خود را حفظ می کند.

ویژگی های یک صندوق سرمایه گذاری عبارت اند از:

• انتخاب گسترده تری از فرصت های سرمایه گذاری
• فراهم کردن تخصص مدیریت بیشتر و هزینه های سرمایه گذاری کمتر نسبت به آنچه سرمایه گذاران می توانند به تنهایی بدست آورند.
• انواع صندوق های سرمایه گذاری شامل صندوق های سرمایه گذاری مشترک، صندوق های قابل معامله در بورس، صندوق های بازار پول و صندوق های تامینی است.

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت

درآمد ثابت به طور کلی به آن نوع از سرمایه گذاری اشاره دارد که تا زمان سررسید آن به سرمایه گذاران سود ثابت پرداخت می کند.

• سرمایه گذاران مبلغ اصلی را که سرمایه گذاری کرده اند دریافت می کنند.
• اوراق قرضه دولتی و شرکتی، متداول ترین انواع محصولات با درآمد ثابت هستند. برخلاف حقوق صاحبان سهام که ممکن است هیچ جریان نقدی به سرمایه گذاران پرداخت نکنند، می توان پرداخت ها را براساس برخی اقدامات اساسی تغییر داد. مانند نرخ بهره کوتاه مدت، پرداخت های اوراق بهادار با درآمد ثابت از قبل مشخص است.

صندوق سرمایه گذاری در سهام

در واقع این صندوق ها درصد مشخصی از دارایی خود را به سهام شرکت های بورسی و مابقی را به اوراق مشارکت اختصاص می دهند. به این ترتیب ریسک بالاتری به نسبت صندوق های درآمد ثابت دارد و همچنین احتمال بازدهی بیشتر نیز وجود دارد.

صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF)

صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس را می توان یک دارایی در سبد دارایی هر سرمایه گذار (از مدیران مالی تا یک سرمایه گذار مبتدی که تازه کار خود را شروع کرده‌ است) یاد کرد. همچنین ETF را می‌توان همانند سهام در طول یک روز معاملاتی، معامله کرد.

طرح و برنامه مالی سرمایه گذاری

یک طرح سرمایه گذاری بخشی از یک برنامه مالی جامع است که یک استراتژی سرمایه گذاری را ترسیم می کند تا به شما کمک کند اهداف بلندمدت و کوتاه مدت خود مانند بازنشستگی یا خرید خانه را با در نظر گرفتن موارد زیر برآورده کنید:

• تحمل ریسک
• متنوع سازی و تخصیص دارایی

برنامه های سرمایه گذاری به طور معمول برای کمک به شما در تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری در سهام، اوراق قرضه، پول نقد و املاک و مستغلات، جهت به حداکثر رساندن بازده، طراحی می شوند.

آن ها همچنین به شما کمک می کنند تا از بین طیف وسیعی از انواع سرمایه گذاری های موجود، از جمله سرمایه گذاری های داخل برنامه بازنشستگی تحت سرمایه گذاران خرد حمایت شرکت، یکی را انتخاب کنید.

اهداف سرمایه گذاری

اگر می خواهید یک سرمایه گذار موفق باشید، بیش از همه یک سوال وجود دارد که باید به آن پاسخ دهید و سوال مذکور این است که" چرا من این کار را می کنم؟"

آیا می توانید هر کدام از اهداف فعلی خود را در زیر مشاهده کنید؟

• خرید خانه
• آینده فرزندان
• ذخیره برای موارد اضطراری
• بازنشستگی
• رشد خانواده
• ازدواج كردن
• یک تغییر شغلی
• شروع کار
• تعطیلات شغلی
• .

همه افراد برای سرمایه گذاری به دلیل نیاز دارند. اگر هنگام تنظیم سرمایه گذاری هدف مشخصی در ذهن ندارید، موفق نخواهید شد. دلیل سرمایه گذاری اولین قدم در راه رشد شماست.

جمع بندی

در این مقاله با انواع سرمایه گذاری آشنا شدیم و سرمایه گذاری را از نقطه نظرهای مختلف مانند افق زمانی و یا اقلام سرمایه گذاری می توان به روش های مختلف تقسیم بندی کرد که در اینجا به تعدادی از آن ها اشاره شد. همچنین برای داشتن یک سرمایه گذاری موفق همیشه باید هدف خود را از سرمایه گذاری مشخص کنید. این امر به انتخاب نوع سرمایه گذاری و استراتژی شما بسیار کمک خواهد کرد.