انواع صندوق درآمد ثابت

عاطفه چوپان نویسنده میهمان

صندوق ETF چیست؟

عاطفه چوپان نویسنده میهمان

زمان مطالعه : 6 دقیقه

برای بوکمارک این نوشته وارد شوید

در این مطلب می‌خوانید

بازار سهام یکی از بازارهای مهم برای سرمایه‌گذاری است که فعالیت در آن نیازمند دانش زیادی است. بنابراین اگر قصد سرمایه‌گذاری در بورس را دارید اما وقت و تخصص کافی ندارید، می‌توانید کار را به صندوق‌های سرمایه‌گذاری بسپارید.

صندوق ETF چیست؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری تیم‌های تخصصی دارند که مرتباً‌ بازار را پایش کرده و سهام سودآور را شناسایی می‌کنند و در ازای این کار از شما کارمزد دریافت می‌کنند. یک نوع از این صندوق‌ها به صندوق‌های قابل معامله در بورس یا ETF معروفند. به طور کلی صندوق‌های سرمایه‌گذاری دو دسته هستند. یا در بورس قابل معامله‌اند یا نیستند. صندوق‌های قابل معامله به ETF معروفند. در این حالت شرکت سرمایه‌گذاری، یک سبد از سهام‌های مختلف آماده کرده و افراد خودشان می‌توانند بین ساعت ۹ تا ۱۵ سبد مورد نظر را در بورس معامله کنند.

اگر دنبال فعالیت در بازار سهام البته بدون متحمل شدن ریسک زیاد، هزینه معاملات فراوان و پیچیدگی‌های مختلف آن باشیم؛ صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) می‌تواند بهترین انتخاب باشد. صندوق‌های قابل معامله در بورس نسبت به خرید و فروش مستقیم سهام با همه مزایایش، هزینه، ریسک و پیچیدگی کمتری دارند.

صندوق ETF، صندوقی است که خرید و فروش واحدهای آن از طریق سامانه معاملاتی آنلاین کارگزاری‌ها امکان‌پذیر است. به عبارت دیگر صندوق‌‌های ETF مانند سهام شرکت‌ها هستند. این صندوق‌ها با نماد مربوط به خود در تابلوی معاملاتی مانند معامله سهام عادی، قابل خرید و فروش هستند.

سبد صندوق‌های قابل معامله در بورس از سهام شرکت‌های مختلف تشکیل شده‌اند و این کار توسط افراد متخصص تحت عنوان مدیریت سرمایه‌گذاری صندوق انجام گرفته است. از این رو نیازی نیست که دائماً پیگیر روند قیمت سهام شرکت‌های مذکور در بازار باشیم.

وجود سهام مختلف از صنایع مختلف در پرتفوی (سبد سهام) سبب می‌شود در حالی که در یک صنعت روند کاهشی باشد و در صنعت دیگر روند افزایشی، ریسک کل سرمایه‌گذاری با تنوع سهام در صندوق خنثی شود. در حقیقت ما با یک معامله می‌توانیم در بخش گسترده‌ای از بازار سهام حاضر باشیم.

انواع صندوق‌های ETF

صندوق قابل معامله در بورس یا ETF انواع متنوعی دارد. در بازار سرمایه ایران برخی از این صندوق‌ها وجود دارند. انتخاب نوع ETF به روحیه و انتظار سرمایه‌گذار بستگی دارد.

• صندوق با درآمد ثابت: صندوق با درآمد ثابت قابل معامله در بورس نیز نوعی از ETF است که در آن میزان و مقدار رشد مشخص شده است. به این معنی که اگر یک واحد از این صندوق‌ها را بخرید، مقدار مشخصی درآمد کسب می‌کنید و اگر بخواهید واحد خود را برای مدت‌ زمانی کوتاه نگه‌دارید، بازدهی کوچک‌تر از بازدهی سالانه به دست می‌آورید. در این حالت صندوق ضامن اصل پول و سود شما است. در صندوق‌ درآمد ثابت حداقل ۷۰ درصد از دارایی‌ها اوراق مشارکت بانکی، سپرده بانکی یا سایر اوراق با درآمد ثابت مانند اوراق خزانه هستند.
• صندوق سهام: صندوق قابل معامله در بورس از نوع سهامی، همان‌طور که از نامش پیداست از تعدادی سهم مختلف تشکیل می‌شود. در این حالت نیز شرکت اصل پول شما را تضمین می‌کند اما اگر اصل پول تضمین شود، مدیریت صندوق ضامن زیان صندوق است نه سود آن. البته در برخی صندوق‌های سهام اینگونه نیست و سرمایه‌گذار هم در سود شریک است و هم در زیان. گفتنی است که ۷۰ درصد دارایی این صندوق‌ها از سهام تشکیل می‌شود.
• صندوق مختلط: صندوق مختلط، مخلوطی از دو حالت قبلی است. درواقع حداقل ۴۰ درصد از دارایی این صندوق‌ها را سهام و حداقل ۴۰ درصد را اوراق با درآمد ثابت تشکیل می‌دهند. ۲۰ درصد باقی‌مانده را از بین سهام یا اوراق انتخاب می‌کنند.
• صندوق بازار خارجی: به غیر از صندوق ETF بازار داخلی، در کشورهای دیگر صندوق بازار خارجی هم وجود دارد. به عنوان مثال اگر بخواهید در بازار هلند سرمایه‌گذاری کنید، اما چیزی از وضعیت بازار هلند ندانید به جای استخدام مترجم یا ثبت‌نام در کلاس زبان هلندی، می‌توانید از ETF بازار خارجی استفاده کنید.
• صندوق ارز: استفاده این نوع صندوق بیشتر در بازار فارکس مرسوم است. فارکس (Foreign Exchange Market) یک بازار نامتمرکز دو طرفه برای تبادل ارز خارجی‌ست. این بازار نرخ تبدیل ارز را برای همه ارزها تعیین می‌کند و در حال حاضر از نظر حجم معاملات بزرگترین بازار مالی در جهان است.
• صندوق صنعتی: ETFهای صنعتی، نوعی از صندوق‌ها هستند که همه سهم‌های آن از یک صنعت خاص انتخاب می‌شوند مانند ETF صنعت فلزات.
• صندوق کالایی: صندوق ETF کالایی به جای سهام و اوراق از کالا تشکیل می‌شوند. مثلا صندوق طلا، صندوق فلزات گران‌بها، صندوق فلزات غیرگران‌بها و… .

مزایای صندوق ETF

ETF را می‌توان در بازار بورس معامله کرد. به همین دلیل یکی از روش‌های بسیار ساده سرمایه‌گذاری به شمار می‌رود. همچنین هزینه کمتری را به دلیل داشتن واحدهای ارزان نسبت به صندوق‌های مشترک دارد. بازده مشابهی را با وجود داشتن هزینه کمتر نسبت به بقیه صندوق‌ها دارد و با وجود داشتن قابلیت بازگردانی، بستر لازم برای امکان افزایش نقدشوندگی واحدهای صندوق فراهم شده است.

سهام در آن‎‌ها متنوع است. یعنی صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله این امکان را فراهم می‌کند تا سرمایه‌گذاران سهام صنایع مختلفی را در یک سبد جای دهند. علاوه بر این ETF در زمان و انرژی صرفه‌جویی می‌کند. چرا که برای خرید همه سهام‌های یک سبد خاص، پول و تلاش زیادی صرف می‌شود، اما فقط با کلیک روی یک دکمه می‌شود صندوق قابل معامله را به سبد خرید اضافه کرد.

همچنین قابلیت خرید و فروش آنلاین از مزیت‌های بدیهی و لازم ETF در دنیای دیجیتال امروز است که باعث استفاده بهینه و به روز بودن این نوع سرمایه‌گذاری می‌شود.

صندوق‌های قابل معامله دارای شفافیت بالایی هستند. هر فردی که به اینترنت متصل باشد قادر خواهد بود تا تغییرات قیمت روی هر یک از ETFهای خاص را در بورس مشاهده کند. علاوه بر این نکته باید گفت منابع صندوق روز به روز برای عموم اطلاع‌رسانی می‌شود که این برخلاف سایر صندوق‌ها است که به صورت ماهانه و یا هر چند ماه یک بار اقدام به افشای این اطلاعات می‌کنند.

معاملات واحدهای صندوق ETF معافیت مالیاتی دارند که این خود از بارزترین مزایای ETF برای سهامداران خواهد بود.

معایب صندوق ETF

صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله معایب زیادی ندارند و همین نکته می‌تواند به شما یادآوری کند که دلیل روند رو به رشد ETF چیست. اما مانند هر روش دیگری نکاتی هست که باید به آن‌ها توجه لازم را داشت.

در معامله واحد‌های ETF باید هزینه‌های معاملاتی آن را پرداخت کرد که این هزینه‌ها شامل هزینه کارمزد کارگزاری‌های آنلاین است. هرچند که این هزینه در معاملات سهام نیز وجود دارد.

مانند هر اوراق بهادار دیگری، قیمت واحد‌های صندوق‌های قابل معامله می‌تواند تحت تاثیر هیجان افراد تازه‌کار قرار گیرد و با توجه به نوسانات عرضه و تقاضای بازار دست‌خوش تغییرات بسیاری شود.

البته که این مسائل در بازار بورس همواره وجود دارد و امری طبیعی به شمار می‌آید. یکی از محدودیت‌های صندوق ETF به دلیل معامله شدن مانند سهام این است که امکان دارد تا قبل از ناپدیدی آربیتراژ و برقراری تعادل به قیمت‌های متفاوت از NAV معامله شوند.

بیشترین سود تضمینی با صندوق درآمد ثابت “سپر” سبدگردان اقتصاد بیدار چطور محقق شد؟

جذابیت بازار بورس برای کسی پوشیده نیست. فعالیت در بازار بورس اوراق بهادار اگر همراه با استراتژی و تحلیل باشد، می‌تواند سود قابل توجه‌ای را نصیب‌تان کند. موفقیت در این بازار همانند هر شغل و کسب‌ و کاری، نیاز به تخصص دارد. اگر به هر دلیلی وقت و تخصص لازم برای سرمایه‌ گذاری مدیریت شده در بازار بورس را ندارید، اما نمی‌خواهید فرصت ایده‌ آل سرمایه‌ گذاری و کسب سود در این بازار را از دست دهید، در ادامه این مطلب با ما همراه باشید.

روش سرمایه‌ گذاری غیر مستقیم

اگر بخواهیم سرمایه‌ گذاری را به ۲ دسته تقسیم کنیم، باید به سرمایه‌گذاری غیر مستقیم و مستقیم اشاره کنیم. سرمایه‌گذاری غیر مستقیم برای افرادی که تخصص و زمان کافی برای مدیریت سبد بورسی را‌ ندارند، گزینه‌ ای جذاب است. سرمایه‌ گذاری غیر مستقیم به شکل‌های متفاوتی صورت می‌گیرد که صندوق‌های سرمایه‌گذاری از مهم‌ترین و کم رسیک‌ ترین آن‌ها است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری توسط کارگزاری‌های معتبر همچون کارگزاری اقتصاد بیدار، مدیریت می‌شوند و افراد باتجربه وظیفه‌ کسب سود برای شما را به عهده دارند.

صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت

صندوق‌های سرمایه‌گذاری، انواع مختلفی دارند. در این بین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت، کم ریسک‌ترین نوع این صندوق‌ها محسوب می‌شود. حال شاید بپرسید از میان صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، کدام یک برای ما مناسب‌تر است ؟ پاسخ، صندوق سرمایه‌گذاری سپر است. اگر به دنبال سرمایه‌گذاری کم‌ریسک با سود روزشمار هستید، صندوق سپر سرمایه بیدار از بهترین انتخاب‌ها است. اگر در گذشته از سرمایه‌گذاری در بانک راضی بوده‌اید، صندوق سپر سرمایه بیدار گزینه‌ی جذاب‌تری برای شما خواهد بود، چراکه سودآوری بیشتری به ارمغان می‌آورد.

چرا صندوق سپر سرمایه بیدار؟

روش‌های زیادی برای سرمایه‌گذاری غیر مستقیم وجود دارد. چه چیزی می‌تواند صندوق درآمد ثابت سپر شرکت سبدگردان اقتصاد بیدار را از دیگر گزینه‌ها متمایز کند؟ در ادامه به مزیت‌های صندوق سپر سرمایه بیدار می‌پردازیم.

مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها درصندوق سپر سرمایه بیدار

اولین وجه تفاوت صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت سپر، مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها است. کارگزاری اقتصاد بیدار همواره متشکل از جوانان متخصصی بوده است که با خلاقیت و هوش مالی، وظیفه‌ی مدیریت دارایی شما را در صندق سپر به‌عهده دارند. از دست ندادن فرصت‌های مالی منحصر به فرد، تجربه‌ی زیادی می‌خواهد که متخصصین کارگزاری اقتصاد بیدار با داشتن تجربه و تخصص، آماده خدمت‌رسانی به شما در این راستا هستند. موفقیت مالی برای افرادی که با تمرکز بالا بازار را رصد می‌کنند و مهارت اصلی‌شان سرمایه‌گذاری است، بسیار بیشتر از افراد است که زمان و تسلط کافی برای تحلیل بازار را ندارند.

به حداقل رساندن ریسک سرمایه‌گذاری

بورس بستری ذاتا نوسانی و همراه با ریسک است. فعالیت بدون تسلط و آگاهی در بستری مثل بازار بورس، قطعا ریسک بیشتری را بروی سرمایه‌ی شما اعمال می‌کند. این در حالی است که صندوق سپر سرمایه بیدار، دارایی شما را فقط در اوراق بهادار با درآمد ثابت مانند گواهی های سپرده شده توسط بانک ها، اوراق مشارکت، اوراق اجاره و اوراق بهادار رهنی سرمایه‌گذاری می‌شود. و این حقیقت موجب می‌شود ریسک این صندوق نزدیک به صفر باشد.

بازده جذاب صندوق سرمایه گذاری سپر

یکی از اصلی‌ترین جذابیت‌هایی که صندوق سپر دارد، این است که بدون ریسک ، سود بیشتری نسبت به بانک نصیب سرمایه‌گذاران می‌کند. حتی در سال‌های اخیر هم که شرایط بازار بورس ایده‌آل نبوده است، با این حال بازده‎‌ای صندوق سپر سرمایه بیدار باز هم بیشتر از بانک بوده است. این نکته که بدون ریسک، سود تضمینی بیشتر از سپرده‌گذاری بانک، به شما تعلق می‌گیرد از مزیت‌های اصلی صندوق سرمایه گذاری سپر است.

تبدیل سرمایه خرد به سرمایه‌گذاری‌ کلان در صندوق سپر

اساس صندوق‌های سرمایه‌گذاری، بروی جمع‌آوری نقدینگی و تجمیع دارایی‌ها نهادینه شده است. صندوق سپر هم از این قاعده مستثنی نیست. در این صندوق با تجمیع سرمایه‌ها، سرمایه‌ی خرد شما هم، قدرت زیادی برای کسب مزایای یک سرمایه‌گذاری در مقیاس بزرگ پیدا می‌کند و مزایای دریافتی از نهادهای مالی مختلف نظیر بانک‌ها افزایش میابد. علاوه‌بر این موضوع، سرمایه‌گذاری در صندوق‌ سپر، مولد اقتصاد نیز محسوب می‌شود و برای اقتصاد کلان کشورمان نیز سازنده است.

نقدشوندگی بالا

هر سرمایه‌گذاری در نهایت باید نقد شود. از این‌رو میزان نقدشوندگی و سهولت خرید و فروش از اهمیت بسیاری برخوردار است. می‌توان ادعا کرد که صندوق سرمایه گذاری سپر، از نقدشونده‌ترین سرمایه‌گذاری‌ها به شمار می‌رود. حتی سرمایه‌گذاری مستقیم هم قدرت نقدشوندگی صندوق درآمد ثابت سپر را ندارد چراکه گاهی سهم‌های بورسی با صف‌های فروش مواجه می‌شوند یا به هر دلیلی نمی‌توان سهم را معامله کرد. این درحالی است که در صندوق سرمایه گذاری سپر، نقدشوندگی تضمین شده است و در کم‌ترین زمان ممکن می‌‎توانید واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری سپر را بفروشید.

شفافیت اطلاعات در شرکت سبدگردان اقتصاد بیدار

کسب بیشترین سود تضمینی در صندوق درآمد ثابت سپر شرکت سبدگردان اقتصاد بیدار، تنها یکی از فاکتورهای جذاب برای سرمایه‌گذاری در این صندوق است و نمی‌توان از دیگر آپشن‌های این صندوق چشم پوشی کرد. یکی دیگر از دلایلی که صندوق سرمایه‌گذاری سپر را به انتخاب اول سرمایه‌داران تبدیل کرده است، شفافیت اطلاعات در این صندوق است. شرکت سبدگردان اقتصاد بیدار محکوم است که از معاملات، شیوه تخصیص دارایی و نحوه‌ی سرمایه‌گذاری‌های صورت گرفته، گزارش‌های منظمی ارائه دهد. http://separ.ebb.ir آدرس سایت رسمی صندوق‌سرمایه‌گذاری سپر می‌باشد که تمامی اطلاعاتی در این سایت، اطلاع رسانی می‌شوند.

تنوع دارایی‌ها در صندوق سرمایه‌گذاری سپر اقتصاد بیدار

از دیگر عواملی که می‌تواند شما را به سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت سپر اقتصاد بیدار سوق دهد، این است که در این صندوق ،سبد و پورتفوی شما بسیار متنوع خواهد بود. متخصصین کارگزاری اقتصاد بیدار با رعایت تمام اصول مدیریت ریسک، دارایی شما را در صنایع و گروه‌های مختلف، سرمایه‌گذاری می‌کند. درحال حاضر دارایی افرادی که واحدهای صندوق سپر را خریداری کرده‌اند، در گروه‌هایی همچون فلزات اساسی ( فولاد و فملی) خودرو و ساخت قطعات (خبهمن) و شرکت‌های صنعتی چند رشته‌ای، سرمایه‌گذاری شده است. این تنوع باعث می‌شود همه‌ی پول شما، در یک گروه خاص متمرکز نشود و ریسک سرمایه‌گذاری نیز کاهش یابد.

جمع‌ بندی

کسب سود و فعالیت ادامه‌دار در بورس، به تخصص برای تحلیل و زمان، برای بررسی و رصد بازار نیاز دارد. سازمان بورس اوراق بهادار قوانینی را ایجاد کرده انواع صندوق درآمد ثابت است تا کارگزاری‌های رسمی و قانونی بتوانند خدمات سرمایه‌گذاری غیرمستقیم را برای همه‌ی مردم فراهم کنند. یکی از این روش‌های سرمایه‌گذاری غیر مستقیم، صندوق‌های درآمد ثابت است که با ریسک بسیار کم، سود جذابی را نصیب سرمایه‌گذارانش می‌کند. صندوق سرمایه‌گذاری سپر اقتصاد بیدار یکی از برترین صندوق‌های درآمد ثابت است که در این سال‌های اخیر توانسته است رضایت سرمایه‌گذاران خود را به خوبی جلب کند.

چگونه بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت را انتخاب کنیم؟

سرمایه گذاری با ابعاد مختلفی که دارد می‌تواند برای هر سلیقه و شخصیت سرمایه گذاری راهی برای تبدیل پس انداز به سرمایه پیشنهاد کند. زمینه‌های سرمایه گذاری متنوعی وجود دارد. از املاک و مستغلات گرفته تا بورس، اوراق قرضه و طلا و ارز همگی از زمینه‌های اصلی سرمایه گذاری هستند. اما برای ورود به هر کدام از این زمینه‌ها ابزار سرمایه گذاری متفاوتی وجود دارد که هر کدام از این ابزار دارای ویژگی‌های خاص خود هستند. به عنوان مثال می‌توان به صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت به عنوان یکی از همین ابزارها اشاره کرد. در ادامه به ویژگی‌های این صندوق خواهیم پرداخت و خواهیم فهمید که یک صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت با داشتن کدام ویژگی‌ها می‌تواند بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت باشد.

کم ریسک اما با بازدهی مناسب

بسیاری از افرادی که با پس انداز و یا به طور یک جا صاحب میزان پول قابل توجه‌ای می‌شوند بلافاصله آن را در حساب‌های بانکی قرار می‌دهند که البته این حساب‌ها شامل بازدهی‌های بسیار کم و ثابتی هستند و ناگفته نماند که خطراتی هم پول موجود در این حساب‌ها را تهدید می‌کنند که با انواع آن‌ها کمابیش آشنا هستیم. طبیعی است که بسیاری از افراد بنا بر شخصیت سرمایه گذاری ریسک گریزی که دارند مایل به سرمایه گذاری در زمینه‌های پر ریسک اما پر بازده‌ای مانند سهام نباشند. به همین دلیل به سراغ بانک به عنوان یکی از قدیمی‌ترین ابزار سرمایه گذاری کم ریسک و البته کم بازده می‌روند. اما کسانی هم هستند که با همین شخصیت سرمایه گذاری روحیه جستجوگری خوبی دارند و به دنبال جایگزین بهتری برای سرمایه گذاری می‌گردند. این جستجوگری باعث می‌شود که به سمت صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت گرایش پیدا کنند که بسیار گزینه مناسبی است؛ گزینه‌ای که در عین کم ریسک بودن به خاطر سبد متنوعی که دارد از بازدهی بسیار متفاوتی از بانک برخوردار است و البته که از امنیت بیش‌تری از بانک هم برخوردار است.

جایگاه امن در میان تلاطم بازارهای سرمایه

عده بسیاری از کسانی که به هزار امید و آرزو در سال‌های اخیر پا به عرصه سرمایه گذاری گذاشته‌اند حالا از شنیدن نام سرمایه گذاری دل خوشی ندارند. تمام اتفاقات تلخ به این دلیل بوده است که بسیاری از ما بدون داشتن دانش کافی و مشورت نکردن با متخصصین و مشاوران سرمایه گذاری وارد زمینه‌های سرمایه گذاری مستقیم مانند خرید و فروش مستقیم سهام از پرتفو شخصی شدیم. واقعیت این است که قبل از این که مشاور سرمایه گذاری به ما بگوید که اصلا باید وارد کدام بازار سرمایه گذاری شویم بنا بر شخصیت سرمایه گذاری ما خواهد گفت که کدام بازار برای ما مناسب‌تر است و بهتر است از کدام ابزار برای ورود به آن استفاده کنیم. بسیاری از ما ممکن است جز دسته افرادی باشیم که چندان تمایلی به ریسک کردن نداشته باشیم و ترجیح می‌دهیم در اوضاع آشفته بعضی بازارها در گوشه‌ای امن از جهان سرمایه گذاری با ریسک کم و بازدهی بالاتری از بانک به پرورش سرمایه خود بپردازیم. با نگاهی به بازدهی‌ها البته می‌توان به بهترین صندوق‌های سرمایه گذاری بادرآمد ثابت که سبدی متشکل از اوراق قرضه و سپرده بانکی دارند دست پیدا کرد و به عنوان گزینه‌ای کم ریسک و با بازدهی مناسب در آن‌ها سرمایه گذاری کرد. اما بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت چه ویژگی‌هایی دارد؟

بزرگ‌ترین ویژگی که بهترین صندوق درآمد ثابت می‌تواند از آن خود کند امنیت و انواع صندوق درآمد ثابت شفافیت است. اول این که امنیت در سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت به تنوع دارایی در سبد صندوق بستگی دارد. به عنوان مثال صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت کیان به عنوان یکی از پربازده‌ترین صندوق‌های سرمایه گذاری بادرآمد ثابت توانسته با متنوع سازی هوشمندانه در سبد خود با ترکیبی از اوراق قرضه و سپرده‌های بانکی و مقدار کمی سهام دست‌چین و ارزنده بهترین گزینه کم ریسک و پر بازده را تشکیل دهد. جدا از انتخاب هوشمندانه دارایی در سبد، این صندوق سرمایه گذاری با استفاده از فضای اینترنت توانسته شفافیت مالی را برای سرمایه گذاران خود فراهم کند. صندوق درآمدثابت کیان با ارائه گزارش‌های روزانه از تغییرات در ارزش دارایی‌‎ها سرمایه گذاران خود را از هر تغییری آگاه می‌سازد.

بی شک می‌دانیم که حساب‌های بانکی نمی‌توانند ارائه سود روزشمار بدهند. این در حالی است که صندوق درآمد ثابت کیان این امکان را برای سرمایه گذاران فراهم کرده تا بتوانند سود واحدهای سرمایه گذاری خود را به صورت روزشمار دریافت کنند. این صندوق از دسته صندوق‌های قابل معامله است و سرمایه گذاران می‌توانند در ساعت اداری اقدام به فروش واحدهای سرمایه گذاری آن کنند. ممکن است تمام صندوق‌ها از یک دسته ویژگی‌های مشترک برخوردار باشند. اما ویژگی‌های خاصی که برشمردیم باعث تمایز صندوق درآمد ثابت کیان با باقی صندوق‌های درآمد ثابت شوند.

انتخاب صندوق سرمایه‌گذاری، متناسب با ویژگی‌های هر سرمایه‌گذار

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از روش‌های نوین سرمایه‌گذاری است که هر فرد باتوجه به روحیه و درجه تحمل ریسک‌پذیری خود می‌تواند در آن‌ها سرمایه‌گذاری کند. دلیل امکان این حق انتخاب برای مشتریان، تنوع در انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری است.

سرمایه‌گذاری چیست؟

در علم اقتصاد، سرمایه گذاری به معنای تخصیص منابع مالی به یک یا چند دارایی مختلف، به امید به دست آوردن منابع با ارزش‌تر در آینده است. در واقع این تخصیص منابع به جهت کسب سود و درآمد در آینده است. سرمایه گذاری انواع و اقسام مختلفی مانند سرمایه‌گذاری در بورس، مسکن، طلا، دلار و… دارد. برای سرمایه‌گذاری در بورس از ابزارها و روش‌های سرمایه‌گذاری مختلفی می‌توان استفاده کرد. سرمایه‌گذاری در بورس یکی از ابزارهای سرمایه‌گذاری در بورس صندوق‌های سرمایه‌گذاری است که در ادامه بیشتر به آن پرداخته می‌شود.

صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟

صندوق سرمایه‌گذاری در واقع نهادی مالی است که وجوه نقد جمع‌آوری شده در صندوق را در انواع اوراق بهادار سرمایه‌گذاری می‌‌کند. دارایی‌های هر صندوق به واحدهای کوچکی تحت عنوان «یونیت» تقسیم می‌شود. سودی که از سرمایه‌گذاری به دست می‌آید به نسبت سهم هر سرمایه‌گذار، تقسیم می‌شود. در واقع هر سرمایه‌گذار به نسبت مالکیت خود در تعداد واحدهای صندوق، در سود یا زیان صندوق شریک است.

چرا صندوق‌های سرمایه‌گذاری برای سرمایه‌گذاری مناسب هستند؟

به‌صورت کلی به چند دلیل صندوق‌های سرمایه‌گذاری برای سرمایه‌گذاری پیشنهاد می‌شوند:

• مدیریت حرفه‌ای
• سرمایه‌گذاری بدون نیاز به صرف زمان
• سرمایه‌گذاری بدون نیاز به دانش تحلیل

صندوق های سرمایه گذاری، انواع صندوق درآمد ثابت بهترین گزینه برای افرادیست که ‌تمایل دارند در بورس سرمایه‌گذاری کنند، اما دانش، تجربه و فرصت کافی برای سرمایه‌گذاری در این بازار را ندارند. حضور کارشناسان و تحلیلگران حرفه‌ای بازار سرمایه در تیم مدیریت دارایی صندوق‌‌ها باعث می‌شود که ضمن کنترل ریسک‌های سرمایه‌گذاری، یک بازدهی متناسب با ریسک نصیب سرمایه‌گذاران شود.

به عبارت دیگر اگر شخصی انواع صندوق درآمد ثابت فرصت کافی برای یادگیری روش‌های تحلیلی مانند تحلیل بنیادی، تحلیل تکنیکال یا تابلوخوانی ندارد، می‌تواند از طریق صندوق‌های سرمایه‌گذاری به راحتی در بورس سرمایه‌گذاری کند.

انواع صندوق های سرمایه گذاری بر اساس نحوه معامله

صندوق‌ها را می‌توان بر اساس نحوه معامله در ۲ دسته‌‌ی صندوق قابل معامله (ETF) و صندوق مبتنی بر صدور و ابطال قرار داد. سرمایه‌گذاری در هر یک از صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال، از طریق مراجعه به درگاه اینترنتی همان صندوق امکان‌پذیر است. در طرف مقابل، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های قابل معامله (ETF) و خرید و فروش واحدهای سرمایه‌گذاری اینگونه صندوق‌ها، از طریق سامانه‌های معاملاتی کلیه کارگزاری‌های بازار سرمایه انجام می‌شود؛ درست مانند خرید و فروش سهام شرکت‌های موجود در بازار سرمایه.

انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری بر اساس ترکیب دارایی

صندوق‌های سرمایه‌گذاری انواع مختلفی دارند که شامل صندوق‌ تضمین اصل سرمایه، درآمد ثابت، سهامی، مختلط، مبتنی بر سکه طلا، شاخصی و اهرمی می‌شوند.

شروع سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌‌گذاری

برای شروع سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌‌گذاری، داشتن کد بورسی الزامی است. پس از دریافت کد بورسی، سرمایه‌گذار می‌تواند در یک یا انواع صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کند. هر شخص برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال می‌تواند به سایت مربوط به هر صندوق مراجعه و فرآیند صدور واحد را طی کند. سرمایه‌گذاری در صندوق‌های ETF نیز همانند خرید و فروش سهم عادی در بازار است و با مراجعه به سامانه‌های معاملاتی کارگزاری‌ها می‌توان این صندوق ها را خریداری و در آن سرمایه‌گذاری کرد.

ریسک‌ در صندوق‌های سرمایه‌گذاری

تا به اینجا در خصوص سرمایه‌گذاری و روش‌های آن صحبت شد، اما موضوع اصلی این است که هر صندوق سرمایه‌گذاری چه میزان ریسک دارد و مناسب چه کسانی است؟ صندوق‌های درآمد ثابت جزو کم‌ریسک‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری محسوب می‌شوند. به علت سرمایه‌گذاری بخشی از دارایی‌های این صندوق در اوراق با درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی، بازدهی برابر و حتی بیشتر از سپرده‌های بانکی را دارند. صندوق‌های درآمد ثابت گزینه مناسبی برای افراد ریسک‌گریز است.

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سهامی ریسک بالایی دارد، چرا که بیشتر پرتفوی این صندوق به سرمایه‌گذاری در سهام اختصاص می‌یابد. ریسک بالا در سرمایه‌گذاری در سهام به دلیل نوسان آن است که از این رو این نوع صندوق مناسب افراد ریسک‌پذیر و کسانی است که درجه ریسک پذیری آنان بالا باشد.

در خصوص ریسک در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط می‌توان گفت که این نوع صندوق در برابر صندوق‌های سهامی کم ریسک‌تر و در برابر صندوق‌های درآمد ثابت پر ریسک‌تر هستند. ریسک در این نوع صندوق بر اساس ترکیب دارایی آن تنظیم می‌شود، به این صورت که هر چقدر میزان سرمایه‌گذاری صندوق در سهام بیشتر باشد، ریسک سرمایه‌گذاری در صندوق مختلط نیز بالاتر می‌رود.

به اطلاعات بیشتری نیاز دارید؟

شما می‌توانید برای کسب اطلاعات بیشتر درباره انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری، انواع روش‌های سرمایه‌گذاری بورس و روش‌های تحلیل، به سامانه آموزش مفید به نشانی learning.emofid.com مراجعه کنید. در این وبسایت بیش از ۱۰۰۰ مطلب در سه سطح «مبتدی»، «نیمه حرفه‌ای» و «حرفه‌ای» به همراه دوره‌های ویدیویی مختلف آموزشی ارائه شده است. به علاوه روزانه چندین کلاس با هدف آموزش بورس به صورت رایگان و غیر حضوری برگزار می‌شود.

صندوق سرمایه گذاری چیست؟ + انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری

صندوق سرمایه گذاری یک روش سرمایه‌گذاری غیرمستقیم است که با جمع‌آوری سرمایه‌های خُرد و سرمایه‌گذاری آنها در زمینه‌های مختلف، امکان سرمایه‌گذاری برای تمامی افراد را فراهم می‌آورد. فعالیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار است و در سایت Seo.ir می‌توانید گزارشات عملکرد ماهانه آنها را مشاهده بفرمایید. در حالت کلی صندوق سرمایه‌گذاری مناسب افرادی است که از دانش مناسب، تجربه کافی انواع صندوق درآمد ثابت و زمان لازم برای تحلیل برخوردار نیستند. در ادامه آموزش بورس به بحث روش‌های سرمایه‌گذاری رسیدم. در این مقاله به بررسی کامل صندوق‌های سرمایه‌گذاری خواهیم پرداخت.

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک (Mutual Funds) یک نهاد مالی است که امکان سرمایه‌گذاری کم ریسک برای تمامی افراد با سرمایه‌های اندک را بصورت تخصصی و حرفه‌ای فراهم می‌آورد. دقت بفرمایید شما متناسب با میزان سرمایه‌گذاری در صندوق، در سود یا ضرر آن شریک خواهید بود!

سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها بصورت خرید یونیت‌های صندوق سرمایه‌گذاری (Unit به معنی واحد) است. قیمت هر یونیت از تقسیم خالص دارایی‌های صندوق (NAV) بر تعداد یونیت صندوق بدست می‌آید. برای مثال فرض کنید ارزش خالص دارایی‌ها یک صندوق هزار میلیارد انواع صندوق درآمد ثابت تومان و تعداد یونیت‌های آن نیز 5 میلیون است. بنابراین قیمت هر یونیت 200 هزار تومان خواهد بود. هر چه خالص دارایی‌های صندوق بیشتر شود قیمت هر واحد صندوق نیز افزایش می‌باید. یکی از گزینه‌های سودآوری صندوق‌ها همین افزایش قیمت یونیت صندوق سرمایه گذاری است.

NAV صندوق سرمایه‌گذاری چگونه محاسبه می‌شود؟

NAV یا همان ارزش خالص دارایی‌های صندوق، در پایان هر روز معاملاتی محاسبه می‌شود. ارزش خالص دارایی از اختلاف دارایی‌ها و بدهی‌های صندوق به دست می‌آید. قیمت هر یونیت صندوق نیز از تقسیم ارزش خالص دارایی‌ها بر تعداد یونیت صندوق بدست می‌آید. در مقاله آموزشی “NAV چیست؟ (ارزش خالص دارایی‌ها)” بصورت تخصصی به این موضوع پرداختیم.

روش‌های کسب سود از صندوق سرمایه گذاری

1. افزایش قیمت یونیت

صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارایی‌های تحت مالکیت خود را در بخش‌های مختلف سرمایه‌گذاری می‌کنند. قیمت هر یونیت صندوق نیز از تقسیم “ارزش خالص دارایی‌ها (NAV)” بر تعداد یونیت صندوق بدست می‌آید. بنابراین با افزایش NAV صندوق، قیمت هر یونیت صندوق سرمایه‌گذاری نیز افزایش می‌یابد و باعث سودآوری سرمایه‌گذارارن می‌شود. مثلا شخصی که 10 یونیت را به قیمت هر یونیت 500 هزار تومان خریداری است (5 میلیون سرمایه‌گذاری). حال با گذشت زمان و افزایش قیمت هر یونیت به 750 هزار تومان، ارزش دارایی شخص 7.5 میلیون تومان خواهد بود.

2. پرداخت سود نقدی دوره‌ای

با مراجعه به سایت اینترنتی هر صندوق سرمایه‌گذاری و مطالعه فایل “امیدنامه” می‌توانید از پرداخت سود نقدی دوره‌ای صندوق و دوره‌های پرداخت آن مطلع شوید. اکثر صندوق‌های سرمایه‌گذاری سود نقدی ندارند! پرداخت سود نقدی عموما در صندوق‌ با درآمد ثابت مشاهده می‌شود. افرادی که ریسک پذیری پایینی دارند و دریافت سود نقدی دوره‌ای برایشان اهمیت و جذابیت دارد می‌توانند صندوقی را انتخاب کنند که پرداخت سود نقدی در دستور کارشان وجود دارد.

مزایا صندوق‌های سرمایه گذاری

کاهش ریسک سرمایه‌گذاری

شاید بتوان اولین مزیت صندوق سرمایه‌گذاری را “کاهش ریسک سرمایه‌گذاری” نامید. چرا که صندوق‌ها توسط افراد خبره و بصورت تخصصی مدیریت می‌شود. همچنین طبق قوانین موظف به تشکیل سبد سرمایه‌گذاری (شامل سهام و سایر اوراق بهادار، سپرده بانکی، اوراق مشارکت و …) هستند. بنابراین ریسک سرمایه‌گذاری را تا حد زیادی کاهش می‌دهد.

عدم نیاز به تخصص و مهارت در معامله‌گری

یکی دیگر از مزیت‌های صندوق سرمایه‌گذاری عدم نیاز به تخصص و مهارت در معامله‌گری است. در واقع شما کار را به افراد متخصص و خبره می‌سپارید! بنابراین از نظر زمانی نیز نیاز به صرف وقت برای بررسی و تحلیل نیست.

نقدشوندگی بالا

همچنین نقدشوندگی بالا یکی دیگر از مزیت‌های آن است. بطوری که سرمایه‌گذاران هر زمان نیاز به نقد کردن یونیت‌های خود داشته باشند اگر صندوق نتواند این فروش را انجام دهد ضامن نقدشوندگیِ صندوق در نقش خریدار ایفا نقش می‌کند. البته از سال 1392 وجود ضامن نقدشوندگی برای صدور مجوز صندوق‌های سرمایه‌گذاری برداشته شد!

همچنین در صورت نیاز به پول، نیازی به نقد کردن تمام سرمایه خود در صندوق سرمایه‌گذاری نیست و امکان نقد کردن بخشی از سرمایه‌تان وجود دارد و نیازی به خروج تمام سرمایه نیست. در صورتی که مثلا اگر در زمینه مسکن سرمایه‌گذاری کنید و نیاز به وجه نقد داشته باشید نمی‌توانید بخشی از مسکن خود را بفروشید!

تنوع سبد سرمایه‌گذاری

مزیت دیگر آن در تنوع سبد سرمایه‌گذاری آنهاست. در واقع با توجه به اهداف خود دارایی‌های تحت مالیکت‌شان را در زمینه‌های و درصدهای مختلف سرمایه‌گذاری می‌کنند.

نکته: دارایی‌های تحت مالکیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری فقط صرف خرید سهام شرکت‌های بورسی نمی‌شود. بستگی به نوع صندوق سرمایه‌گذاری بصورت مجموعه‌ای از سرمایه‌گذاری‌های مختلف است که در ادامه توضیح خواهیم داد.

انواع صندوق سرمایه گذاری

شاید اولین سوالی که به ذهن شما بیاید این باشد که صندوق‌های سرمایه‌گذاری در چه زمینه‌هایی اقدام به سرمایه‌گذاری می‌کنند و کدام صندوق برای سرمایه‌گذاری مناسب‌تر است؟! پاسخ این پرسش در بررسی انواع آن نهفته است. در واقع با توجه به درصد دارایی‌های مختلف هر صندوق سرمایه‌گذاری، می‌توان آنها را در گروه‌های زیر طبقه‌بندی کرد.

1. صندوق‌ سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت
2. صندوق‌ سرمایه‌گذاری سهام
3. صندوق‌ سرمایه‌گذاری مختلط
4. صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله ‌ (ETF – Exchange Tradable Found)
5. تامین مالی
6. پروژه
7. زمین و ساختمان
8. طلا
9. جسورانه
10. اختصاصی بازارگردانی
11. شاخصی
12. نیکوکاری

هر کدام از صندوق‌های سرمایه‌گذاری دقیقا متناسب با اسمی که دارند کارایی و سرمایه‌گذاری متنوعی در حوزه‌های مختلف دارند. در ادامه با هر کدام از آنها بیشتر آشنا خواهید شد.

صندوق‌ سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت

این صندوق برای افراد با ریسک پذیری پایین مناسب است. چرا که موظف هستند حداقل 70 درصد از دارایی خود را صرف خرید اوراق بسیار کم ریسک با درآمد ثابت مثل اوراق مشارکت، اوراق خزانه و همچنین سپرده بانکی و…کند. دارایی اوراق با درآمد ثابت می‌تواند حداکثر 95 درصد پرتفوی این صندوق ها را تشکیل دهد. همچنین این صندوق‌ها مجاز به حداکثر سرمایه‌گذاری 30 درصد در سهام هستند که حداقل این درصد نیز 5% است.

اکثر این صندوق‌ها یک نهاد مالی معتبر به عنوان ضامن نقدشوندگی و ضامن حداقل سود تضمین شده دارند. بنابراین خیال سرمایه‌گذاران را بابت نقدشوندگی و زیان احتمالی برطرف می‌کند. در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مرتبط با بانک‌ها، خود بانک ضامن نقدشوندگی است. همچنین پرداخت سود نقدی دوره‌ای (عموما ماهانه یا سه ماهه) نیز در دستور کار اکثر آنها است (به شرط ذکر در امیدنامه صندوق).

نکته: صندوق‌های‌ سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت عموما سودآوری بیشتری نسبت به بانک‌ها دارند بنابراین برای افراد کم ریسک گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری است.

صندوق‌ سرمایه‌گذاری در سهام

صندوق سرمایه‌گذاری در سهام بیشتر موردتوجه فعالان بازار بورس قرار می‌گیرد. این صندوق‌ها موظف هستند حداقل 70 درصد از دارایی‌های خود را صرف سرمایه‌گذاری در سهام کنند. البته جهت کاهش ریسک سرمایه‌گذاری، فقط اجازه سرمایه‌گذاری در شرکت‌های پذیرفته شده در بورس و بازار اول فرابورس را دارند. 30% باقی مانده نیز با تصمیم مدیر صندوق جهت سرمایه‌گذاری در اوراق با درآمد ثابت (اوراق مشارکت و سپرده بانکی و…) یا سهام مورد استفاده قرار می‌گیرد.

ریسک صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهام نسبت به صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت بیشتر است اما از طرفی احتمال بازدهی بیشتر نیز وجود دارد. این صندوق‌ها برای افرادی مناسب است که قصد سرمایه‌گذاری در بورس دارند ولی از دانش و فرصت کافی برای تجزیه و تحلیل برخوردار نیستند. البته باید دید سرمایه‌گذاری بلندمدت داشته باشید!

تذکر: هیچ تضمین سودی در صندوق‌ سرمایه‌گذاری در سهام وجود ندارد.

نکته: ریسک سرمایه‌گذاری و بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام با توجه به استراتژی و ابزارهای سرمایه‌گذاری آنها با یکدیگر متفاوت است. جهت مشاهده بازدهی و مقایسه صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام به سایت Fipiran.ir (زیرمجوعه سازمان بورس) مراجعه کنید. مطابق شکل زیر اطلاعاتی از قبیل NAV صندوق، خالص ارزش هر واحد صندوق، بازدهی ماهانه، بازدهی سه ماه و بازدهی سالانه و… مشاهده است.

اگر قصد سرمایه‌گذاری برای فرزندان خردسال خود را دارید به شما توصیه می‌کنم ماهانه چند یونیت از یک “صندوق سرمایه‌گذاری در سهام” را خریداری کنید.

برای خرید صندوق سرمایه گذاری، ثبت نام در سجام الزامی است. اگر قبلا در سجام ثبت نام کرده‌اید برای خرید یونیت و سرمایه‌گذاری در صندوق کافی است به سایت صندوق مراجعه و ثبت‌نام کنید. برای مثال با ثبت نام در کارگزاری مفید، امکان سرمایه‌گذاری در صندوق پیشتاز مفید برای شما مهیا می‌شود. صندوق سرمایه‌گذاری پیشتاز مفید طی 14 سال اخیر 37000% بازدهی داشته است!

صندوق‌ سرمایه‌گذاری مختلط

صندوق سرمایه‌گذاری مختلط، ترکیبی از صندوق با درآمد ثابت و صندوق سهام است. در واقع این صندوق‌ها نیمی از دارایی خود را به سرمایه‌گذاری در سهام و نیم دیگر را به سرمایه‌گذاری در اوراق با درآمد ثابت اختصاص می‌دهد. درصد سرمایه‌گذاری در سهام و اوراق با درآمد ثابت باید حداکثر 60% و حداقل 40% باشد. ریسک این صندوق‌ها کمتر از صندوق‌های سهام و بیشتر از صندوق‌های درآمد ثابت است. احتمال سوددهی نیز به همان میزان تغییر می‌کند. یعنی احتمال بازدهی کمتری نسبت به صندوق‌های در سهام و بازدهی بیشتری نسبت به صندوق‌های با درآمد ثابت دارند. بنابراین مناسب افرادی با ریسک پذیری متوسط است.

صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF)

صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله یا همان ETF در بازار بورس قابل معامله است. در واقع صندوق ETF یک صندوق سرمایه‌گذاری از دارایی‌های متنوع است که مثل سایر سهام در بورس قابل خرید و فروش است. دارایی‌های صندوق ETF می‌تواند شامل سرمایه‌گذاری سهام، سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت و سرمایه‌گذاری مختلط باشد.

نقدشوندگی بالاتری نسبت به سایر صندوق‌ها دارد و کم هزینه‌تر است. همچنین نقل و انتقال، صدور و ابطال واحدهای ETF معاف مالیات هستند.

مثل سایر سهام موجود در بورس، عرضه و تقاضا بر قیمت هر واحد صندوق ETF تاثیرگذار است. بنابراین احتمال یکسان نبودن قیمت صندوق ETF با NAV آن وجود دارد. همچنین صندوق‌های ETF ضامن نقدشوندگی ندارند.

صندوق سرمایه‌گذاری جسورانه

صندوق سرمایه‌گذاری جسورانه (Venture Capital Fund) یکی از صندوق‌های مورد استقبال در چند سال اخیر است. این صندوق‌ها در ازای دریافت درصدی از سهام استارتاپ اقدام به سرمایه‌گذاری در آن می‌کنند. همانطور که از اسم این صندوق می‌توان استنباط کرد سرمایه‌گذاری در آنها عموما ریسک بالا و بالطبع شانس سودآوری بالایی دارد. دیجیکالا، اسنپ، کافه بازار، دیوار، علی بابا و…از موفق‌ترین استارتاپ‌هایی هستند که با جذب سرمایه موفقیت چشمگیری داشتند.

تذکر: هیچ تضمینی برای سودآوری صندوق‌های سرمایه‌گذاری جسورانه نیست و حتی امکان از دست رفتن اصل سرمایه نیز وجود دارد.

لیست صندوق‌های سرمایه‌گذاری

جهت مشاهده لیست کامل صندوق‌های انواع صندوق درآمد ثابت سرمایه‌گذاری به همراه توصیحات جامع می‌توانید به سایت مرکز پردازش اطلاعات مالی ایران (Fipiran.ir) مراجعه کنید. با کلیک روی نام صندوق و ورود به صفحه مخصوص آن، تمامی اطلاعات زیر بصورت خلاصه قابل دسترسی است.

• مشخصات صندوق
• اطلاعات سرمایه‌گذاری
• ترکیب دارایی‌ها
• بازده برای دوره‌های زمانی تعیین شده (روزانه، هفتگی، ماهانه و سالیانه)
• نمودار ارزش خالص هر واحد سرمایه‌گذاری
• تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری
• نمودار خالص ارزش دارایی‌ها صندوق

برای مثال وقتی روی صندوق “مشترك آتيه نوين” کلیک کنید صفحه‌ای مطابق شکل زیر برای شما نمایان می‌شود.

بهترین صندوق سرمایه‌گذاری

ابتدا با توجه به میزان سرمایه، شخصیت و سبک سرمایه‌گذاری خود یک صندوق سرمایه‌گذاری (سهام، درآمد ثابت، مختلط و…) را انتخاب کنید. سپس به بررسی پارامترهایی از قبیل ترکیب دارایی‌ها، نوع عملکرد و بازدهی صندوق در سال‌های قبل و… صندوق موردنظرتان بپردازید.

در سایت Fipiran اطلاعات بسیار کاملی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری وجود دارد. مثلا براحتی می‌توانید صندوق با بیشترین بازدهی در یکسال اخیر را مشاهده بفرمایید. یا با ورود به صفحه مخصوص صندوق‌های سرمایه گذاری در سهام می‌توانید تمامی مقایسه بسیار جامعی از آنها داشته باشید. روی لینک زیر کلیک بفرمایید و اطلاعات کامل صندوق ها را مشاهده بفرمایید.

اگر قصد یادگیری 0 تا 100 مبحث آموزش بورس را دارید به شما توصیه می‌کنیم مقالات آموزشی زیر را به ترتیب مطالعه بفرمایید، به مرور مقالات جدیدتر پیرامون آموزش بورس در سایت درج خواهد شد حتما پیگیر پارس‌سهام باشید.