صاحبان بیت‌کوین! با آقای «چارلز پانزی» آشنا شوید
رابرت مک کاولی، استاد دانشگاه آکسفورد می‌گوید علیرغم اینکه بیت‌کوین رتبه اول دارایی‌ها با بیش‌ترین بازده مالی را در سال ۲۰۲۱ داشته است، اما این ارز دیجیتال در واقع رتبه اول را در میان کلاهبرداری‌های «ترفند پانزی» داراست.
مک‌کاولی در یک مقاله تئوریک که توسط فایننشال‌تایمز منتشر شد، خاطرنشان کرده که مقایسه بیت‌کوین با «ترفند پانزی» دست کم گرفته شده است. این محقق پیش‌بینی کرد کسانی که روی بیت‌کوین سرمایه‌گذاری می‌کنند برای بازده بلندمدت «یک کوپن صفر» را خریداری کرده‌اند.
سه دلیلی که صندوق بین‌الملل پول باید نگران ارزهای دیجیتال باشد
به گفته مک کالی، بیت کوین هیچ مبنایی برای کسب درآمد سرمایه گذاران ندارد مگر اینکه دارایی‌های خود را به شخص دیگری بفروشند. علاوه بر این، او پیش‌بینی کرد که فروپاشی بیت‌کوین فاجعه‌بارتر از ماجرای پانزی خواهد بود و عوامل متعددی را بر خواهد انگیخت.
ترفند طرح پانزی چیست؟ پانزی چیست؟
ماجرای «ترفند پانزی» به دهه ۱۹۲۰ آمریکا بر می‌گردد. چارلز پانزی در آن زمان و در شرایطی که بانک‌ها به سپرده‌گذاران خود حداکثر ۵ درصد سود پرداخت می کردند، موفق شد با وعده سود ۵۰ طرح پانزی چیست؟ درصدی ۲۰میلیون دلار از مردم جمع کند. ارزش پولی که او صد سال پیش به جیب زد با احتساب تورم یک قرن اخیر، بیش از ۲۷۲ میلیون دلار برآورد میشود. او به به سرمایه‌گذاران خود یک کوپن عرضه می‌کرد که نامش را «پاسخ بین‌المللی» (international reply coupon) گذاشته بود و قرار بود به دارندگان آن در سررسید، سود کلانی پرداخت شود. او البته برای مدتی نیز این سود را به برخی پرداخت کرد اما سود پرداختی در واقع سود واقعی حاصل از کار و سرمایه‌گذاری نبود بلکه پولی بود که در حقیقت از پول سپرده‌گذاران تازه پرداخت می‌شد. پس از افشای راز این کلاهبرداری، «ترفند پانزی» به یک نام عام برای اینگونه کلاه‌برداری‌ها تبدیل شد. در این ترفند به سرمایه‌گذاران سودهایی برگردانده میشود که از بهره‌های متعارف به شیوه‌ای غیرعادی بالاترند. البته این سود از پول سرمایه‌گذاران بعدی تأمین میشود و شرکت یا فرد دریافت‌کنندهٔ سرمایه، نیازی به انجام کار اقتصادی با پول دریافتی ندارد. به طور خلاصه، «ترفند پانزی» نوعی کلاهبرداری است که در آن باور به موفقیت یک بنگاه اقتصادی غیرموجود، با پرداخت بازدهی سریع به اولین سرمایه‌گذاران از پول سرمایه‌گذاری شده توسط سرمایه‌گذاران بعدی تقویت می شود.
استیبل کوین‌ها ممکن است باعث سقوط بیت کوین شود
گفتنی است مک‌کاولی در مقاله تحلیلی خود از سقوط «استیبل‌کوین» های متصل به دلار به عنوان نقطه ضعف حیاتی بیت‌کوین یاد می‌کند و معتقد است که سقوط استیبل‌کوین‌ها می‌تواند به راحتی کل اکوسیستم کریپتو را مختل کند. او می‌افزاید جریان نقدی بیت‌کوین شبیه طرح پمپ و تخلیه سهام است که بر اساس طرح پانزی ایجاد می شود. مک کولی معتقد است که بیت کوین در واقع بر اساس یک چرخه مداوم «پمپاژ و دامپینگ» کار می‌کند که ترس از دست دادن دارایی، به عنوان کاتالیزور آن عمل می‌کند. مک کالی خاطرنشان می‌کند که مصرف برق ببرای استخراج بیت‌کوین، یک نگرانی جدی دیگر است که آن را فاجعه بارتر از ترفند پانزی می کند.
فقط ماینرها سود می‌برند
مک کاولی معتقد است در اکوسیستم بیت‌کوین مانند «ترفند پانزی» تنها تعداد کمی از افراد کوین سود می‌برند که ماینرها هستند. او نوشته است: تا زمانی که شبکه همچنان در حال کار است، سود ماینرها تضمین شده است.
رمز ارزها در فهرست ۵ تهدید جدی علیه ثبات اقتصادی آمریکا
مک کولی خاطر نشان می‌کند با ناشناس ماندن خالق بیت کوین، که به نام مستعار ساتوشی ناکاموتو معروف است، سرمایه گذاران در صورت ضرر هیچ شخص مرکزی را برای پیگیری پول از دست رفته خود نخواهند داشت.
مک کاولی تنها محققی نیست که چنین نگاه بدبینانه‌ای نسبت به بیت‌کوین دارد. به تازگی، «اسوار پراساد» استاد سیاست تجاری در دانشگاه کرنل، نیز پیش بینی کرده که روزهای بیت‌کوین می‌تواند به شماره بیفتد. به گفته پراساد، بیت کوین فاقد کارایی و ناتوان در تسهیل پرداخت‌ها است.
معرفی طرح پانزی در ارز دیجیتال
در ارزهای دیجیتال دو مفهوم ارائه میشود که شباهت‌های بسیار زیادی به یکدیگر دارند. این طرح‌ها تحت عنوان طرح‌های هرمی و پانزی ارائه می‌شوند. بعضی از افرادی که در این حوزه فعالیت می‌کنند، از حمله‌های سایبری و سرقت‌هایی که در این حوزه اتفاق می‌افتد به درستی آگاهی ندارند. به همین دلیل در دام افرادی می‌افتند که خود را به عنوان سرمایه گذار معرفی می‌کنند و وعده‌هایی همچون بازده سود فوق‌العاده در ازای مبلغ دریافتی می‌دهند. با این وجود، بر خلاف سرمایه گذاری منظم، طرح پانزی در ارز دیجیتال فقط تا زمانی که تعداد سرمایه گذاران افزایش یابد، می‌توانند “سود” ثابت داشته باشند.
این طرح‌های مطرح شده فقط تا زمانی که جریان‌های نقدی با پوا ورودیتان مطابقت دارد پایدار هستند. این دو طرح در نوع محصولاتی که برنامه‌ریزان آنها به افراد ارائه می‌دهند متفاوت است. این تفاوت‌ها نیز با توجه به ساختار این دو ترفند است. به هر حال این دو ترفند در صورت تجزیه می‌توانند مخرب و ویرانگر باشند. در این مقاله از سری مقالات آموزش ارز دیجیتال در وبسایت بیت سرور به معرفی طرح پانزی، مشکلات این طرح و نحوه استفاده از طرح هرمی در ارزهای دیجیتال خواهیم پرداخت.
بنیانگذار طرح پانزی، چارلز پانزی کیست؟
بر خلاف انتطار چارلز پانزی یک کلاهبردار و هنرمند ایتالیایی در ایالات متحده و کانادا بود. وی در ایتالیا متولد و در همان کشور بزرگ شد. بیشتر جرایم چارلز پانزی در حوزه خلاف مالی بود. او سرمایه‌گذاران زیادی را وادار به پرداخت میلیون‌ها دلار به خود کرد. سپس سود بازپرداختی آن سرمایه‌گذاران را با پول سایر سرمایه‌گذاران پس می‌داد. به همین دلیل چارلز پانزی به بدنامی مشهور شد.
در دهه ۲۰ بیش از هزار سرمایه‌گذار در این حوزه مورد فریب چارلز پانزی قرار گرفتند. چارلز پانزی به این صورت عمل می‌کرد که افراد با آگاهی کم را در این زمینه پیدا می‌کرد، سپس به آنها وعده سود ۵۰ درصدی در ازای مبلغ پرداختیشان در کمتر از ۹۰ روز را می‌داد. این سرمایه گذاری در ظاهر در کوپن‌های بین‌المللی بود. ارزش این کوپن‌ها در خارج از کشوری که پانزی در آن معامله می‌کرد، یعنی سایر کشورها، بسیار پایین تر از خود کشوری بود که او در آن معامله می‌کرد. مردم نیز که بسیار زود باور بودند فریب سود ۵۰ درصدی پانزی را می‌خوردند و در این طرح سرمایه‌گذاری می‌کردند. در ادامه با طرح پانزی طرح پانزی چیست؟ در ارز دیجیتال توسط چارلز پانزی بیشتر آشنا خواهید شد.
برای جلب اعتماد افراد بیشتر و جذب آنها، پانزی در مدت ۴۵ روز از مبلغی که به دست آورده بود، سود بسیار زیادی را به چند نفر از سرمایه‌گذاران پرداخت کرد. همین کار او باعث قابل اعتمادتر و باورپذیرتر شدن طرح او شد. پانزی با این روش موفق به دریافت ۲۰ میلیون دلار از طرف سرمایه‌گذاران ساده‌لوح بود. یکی از عجیب‌ترین این آمارها کسب ۱ میلیون دلار در عرض تنها ۳ ساعت توسط پانزی بود.
نامگذاری طرح پانزی
در همین راستا “طرح پانزی” به نام چارلز پانزی نامگذاری شد. اجرای این طرح بسیار سودآور و همچنین گسترده بود که توسط وی اجرا شد. اما به دلیل اینکه چارلز پانزی نتوانست مبالغ مورد انتظار سرمایه‌گذاران را پس از مدتی پرداخت کند، این طرح متلاشی شد و از بین رفت.ئدر آن زمان چارلز پانزی مقدار تقریبی ۷ تا ۱۵ میلیون ضرر کرد و باعث ورشکستگی ۶ بانک شد.
در تاریخ ۱۲ آگوست ۱۹۲۰، چارلز پانزی توسط دولت دستگیر شد. وی در آن زمان به ۸۶ فقره کلاهبرداری از طریق ارسال نامه الکترونیکی متهم شد. همچنین خود چارلز به کلاهبرداری با در دست داشتن تقریبا ۷ ملیون دلار توسط اینگونه نامه‌ها اعتراف کرد. در نتیجه این مجازات‌ها چارلز پانزی مجبور به گذراندن ۱۴ سال در زندان شد.
وی پس از تلاش‌‌های بسیار توانست تا با گذاشتن وثیقه آزاد شود.چارلز پانزی پس از آزادی دست از تلاش برنداشت و اقدام به راه اندازی اتحادیه چارپون لند در فلوریدا کرد. در این اتحادیه او املاک و مستغلات زیر آب را می‌فروخت. دوباره چارلز در همان زمان توسط مقامات دستگیر شد. در نهایت او در سال ۱۹۳۴ آزاد شد.
طرح پانزی چیست؟
برنامه‌های طرح پانزی مبتنی بر خدمات مدیریت سرمایه گذاری متقلبانه است. همانطور که متوجه شدید در این طرح فرد یا شرکت کلاهبردار به افراد ناآگاه در این زمینه وعده‌های دروغین می‌دهند. و در ازای این سرمایه‌گذاری، سود با بازده بالایی به آنها تعلق خواهد گرفت.
در این طرح سود افراد قبلی توسط وجوه ورودی که سرمایه گذاران بعدی در طرح آنها سرمایه‌گذاری می‌کنند، پرداخت میشود. کنترل کل عملیات برعهده شخصی است که این نوع تقلب را سازماندهی می‌کند.
در این طرح اصولا مبالغ از فردی به فرد دیگر منتقل میشود. در واقع از هرگونه فعالیت واقعی سرمایه گذاری در این طرح چشم پوشی میشود. پس از مدتی این طرح به دلیل اشباع شدن و نبود سرمایه گذار جدید نابود میشود. و در آخر فرد کلاهبردار با مقدار زیادی پول متواری دستگیر میشود.
روش کار طرح پانزی
تمامی طرح‌های پانزی که وجود دارد حتی طرح پانزی در ارز دیجیتال، چرخه کار مشابهی دارند و همگی یک روند مشخص را طرح پانزی چیست؟ دنبال می‌کنند. این طرح ها تنها در نحوه عملکرد کمی متفاوت هستند. به بیان دیگر هسته اصلی تمامی این طرح‌ها یکی است و تفاوت آنها در ظاهر و نوع ادعاهای برنامه‌ریزان طرح است. در زیر چرخه‌ای ارائه شده است که اصول تمامی طرح‌های پانزی است:
فریب دادن افراد از راه تبلیغات وسوسه انگیز
واریز منظم سودهای اولیه به منظور جلب اعتماد اولیه
بالا رفتن روز افزون حجم سرمایه
به اشباع رسیدن و فروپاشی طرح
روشی برای تشخیص طرح پانزی
همانطور که در بالا نیز اشاره کردیم، طرح‌های پانزی موجود دارای انواع و شکل‌های مختلفی هستند. این طرح‌ها را به دلیل خصوصیات و نشانه‌های خاصی که دارند می‌توان از هم تشخیص داد. در زیر به آنها اشاره کردیم:
وعده سودهای تضمینی با درصدهای نجومی
ناشناس بودن برنامه ریز طرح
شفاف نبودن نوع فعالیت‌ها
نداشتن اطلاعات تماس معتبر
عدم دریافت پول به روش‌های قانونی و معتبر
عدم داشتن مجوزهای قانونی
و در نهایت همانطور که در طول این مقاله گفته شد، طرح پانزی یک روش کلاهبرداری است. روش کار آن هم به این صورت است که با وعده دادن سودهای تضمینی و در عین حال نجومی، افراد کم آگاه را ترغیب به سرمایه گذاری می‌کند. به این نکته نیز توجه کنید که در این طرح‌ها برای اعتماد بیشتر سرمایه گذاران، مجریان طرح در ماه‌های اول سودهای تضمینی را به طرح پانزی چیست؟ سرمایه گذاران پرداخت می‌کنند.
طرح پانزی در ارز دیجیتال نیز به همین صورت عمل می‌کند. افراد سودجو و کلاهبردار زیادی در کمین برای افراد تازه وارد در این حوزه هستند. این نکته نیز واضح و روشن است که اگر شما تسلط کافی بر روی ارزهای دیجیتال و صرافی‌های معتبر داشته باشید در نتیجه کار در این زمینه برای شما آسان میشود و به راحتی می‌توانید فرق کلاهبردارها با را با سایر فعالیت‌ها در این حوزه تشخیص بدهید.
این مقاله توسط وبسایت بیت سرور که در زمینه ارائه سرور مجازی ترید برای بایننس فعالیت می‌کند، تنظیم و ارائه شده‌است.
طرح پانزی چیست؟
- محمد یونسی
- مرداد 05, 1401
کلاهبرداری پانزی چیست؟
کلاهبرداری طرح پانزی چیست؟ پانزی یک روند سرمایه‌گذاری کلاهبردارانه است که سودهایی را از همان پول سرمایه‌گذاری شده یا مالی که بوسیلهٔ سرمایه‌گذار بعدی پرداخت شده‌است،
به سرمایه‌گذار قبلی خودش پرداخت می‌کند یعنی عایدی حاصل شده از سود واقعی دست آمده توسط سازمان یا شخصی که فعالیت تجاری را انجام می دهد پرداخت نمی گردد.
معمولاً کلاهبرداری ترفند پانزی سوژه های جدید خود را با نمایش سودهایی که دیگر سرمایه‌گذاری ها نمی‌توانند پرداخت کنند، فریب می دهند.
بنابه گفته کلاهبرداران سه رکن اساسی در کلاهبرداری به سبک پانزی ادعای پرداخت سودهای غیرعادی و زیاد در زمان کوتاه و به صورت مستمر است.
برای حفظ حیات سیستم پانزی و این عایدی و پرداخت سود به سرمایه‌گذاران می بایست روند جذب افراد جدید ادامه دار باشد.
.و در صورت عدم حضور اسرمایه گذاران جدید دیگر پرداخت سود های کلان به سرمایه گذاران قبلی میسر نبوده و عملاً ، فروپاشی این سیستم قریب الوقوع می باشد.
همچنین معمولا قبل از فروپاشی این سیستم بعلت درگیر شدن سرمایه گذاران بیشتر و فروش اسناد بدون اعتبار و یا ثبت نشده، توجه مراجع قانونی را به خود جلب کرده و مورد سوءظن قرار خواهند گرفت.
کلاهبرداری پانزی چگونه معروف شد؟
ترفند کلاهبرداری پانزی بر اساس اسم چارلز پانزی که برای استفاده از این روش در سال ۱۹۲۰ بدنام شده بود انتخاب شده‌است.
پانزی این سیستم را اختراع نکرده بود اما عملیات او چنان پولی را به خود جذب کرد که اولین موردی بود که در سرتاسر ایالات متحده شناخته شد.
کلاهبرداری پانزی در ارز دیجیتال
استخراج یا ماینینگ ابری (Cloud mining)
بخش بزرگی از کلاهبرداری‌های پانزی در حوزه ارزهای دیجیتال به وب‌سایت‌های ماینینگ ابری اختصاص دارد که ادعا می‌کنند با پول سرمایه‌گذاران استخراج ارزهای دیجیتال انجام می‌دهند.
اغلب این سایت‌ها در حقیقت استخراج انجام نمی‌دهند و با استفاده از روش پانزی، از سود سرمایه‌گذاران جدید به سرمایه‌گذاران قدیمی سود پرداخت می‌کنند.
البته ماینینگ ابری روی کاغذ امکان‌پذیر است؛ اما یک سایت معتبر در ماینینگ ابری، فقط قدرت هش می‌فروشد؛ نه اینکه مدعی سود نجومی تضمینی با نرخ ثابت و منظم باشد.
فروش توکن‌های بی‌ارزش
این روش به‌خودی‌خود پانزی یا هرمی محسوب نمی‌شود؛ اما مکملی برای طرح‌های کلاهبرداری پانزی و هرمی است.
کلاهبرداران در این روش ابتدا در قالب بیت کوین یا ارزهای دیجیتال معتبر پول زیادی از مردم دریافت می‌کنند تا سودهای تضمینی به آنها پرداخت کنند.
اما در نهایت، این سود را با ارز دیجیتالی که خودشان ساخته‌اند و هیچ ارزشی ندارد، می‌پردازند و این امیدواری را به مردم می‌دهند که قیمت آن در آینده افزایش خواهد یافت.
سرمایه‌گذاری در املاک، خودرو، بورس خارجی، انرژی و …
نوع دیگر از طرح‌های پانزی در ارزهای دیجیتال که اتفاقاً خیلی هم رایج است، وب‌سایت‌هایی هستند
که ادعا می‌کنند پول سرمایه‌گذاران را در بازارهای خارجی املاک، خودرو، بورس، انرژی و یا هر چیز دیگری سرمایه‌گذاری می‌کنند؛
اما کاری جز پرداخت سود با پول سرمایه‌گذاران جدیدتر انجام نمی‌شود.
بعضی از پروژه‌های کلاهبرداری هم ممکن است ادعا کنند که یک ربات تریدر پیشرفته دارند که در بازارهای مالی معامله انجام می‌دهد
و سود تضمینی پرداخت می‌کند. رباتی در کار نیست و همه‌چیز دروغ است.
برخی پروژه های پانزی در ارز دیجیتال
بیت کانکت
یک طرح پانزی هرمی بود که در سال ۲۰۱۶ فعالیت خود را آغاز کرد. در این طرح به سرمایه‌گذاران وعده داده می‌شد
که با سرمایه‌گذاری بیت کوین در این طرح، ماهانه بیش از ۴۰ درصد سود دریافت کرده و اصل سرمایه طرح پانزی چیست؟ خود را بین ۱۲۰ تا ۲۹۹ روز پس گیرند.
شرط حضور در این پروژه سرمایه‌گذاری حداقل ۱۰۰ دلار و معرفی تعدادی زیرمجموعه به پروژه بود، مانند دیگر طرح‌های هرمی.
صرافی کانادایی QuadrigaCX
در ژوئن سال ۲۰۲۰ گزارش کمیسیون اوراق بهادار انتاریو نشان داد، بزرگ‌ترین صرافی ارز دیجیتال کانادا، یک طرح پانزی بوده است.
بعد از مرگ جرالد کوتن، بنیانگذار این صرافی مشخص شد، کوتن چندین اکانت ساختگی با موجودی حساب غیرواقعی ایجاد کرده بود
که هنگام سقوط قیمت ارزها، کسری حساب صرافی را با سپرده‌های مشتریان دیگر پوشش می‌داد.
پای نتورک
یک اپلیکیشن موبایل استخراج رمزارز است. پروژه‌ای که توکن آن یعنی Pi فقط از طریق موبایل استخراج شده و هنوز در صرافی‌ها لیست نشده است،
اما آینده خوبی در انتظار آن است. احتمالاً این جملات برای شما هم آشنا است. پروژه‌ی پای از جمله پروژه‌هایی است که تا امروز بحث بر سر آن بسیار زیاد بود.
اما در حال حاضر بخشی از شک‌ها به این پروژه به‌یقین تبدیل شدند و معمولاً در لیست طرح‌های پانزی مشکوک آورده می‌شوند.
طرح پانزی چیست؟
- محمد یونسی
- مرداد 05, 1401
کلاهبرداری پانزی چیست؟
کلاهبرداری پانزی یک روند سرمایه‌گذاری کلاهبردارانه است که سودهایی را از همان پول سرمایه‌گذاری شده یا مالی که بوسیلهٔ سرمایه‌گذار بعدی پرداخت شده‌است،
به سرمایه‌گذار قبلی خودش پرداخت می‌کند یعنی عایدی حاصل شده از سود واقعی دست آمده توسط سازمان یا شخصی که فعالیت تجاری را انجام می دهد پرداخت نمی گردد.
معمولاً کلاهبرداری ترفند پانزی سوژه های جدید خود را با نمایش سودهایی که دیگر سرمایه‌گذاری ها نمی‌توانند پرداخت کنند، فریب می دهند.
بنابه گفته کلاهبرداران سه رکن اساسی در کلاهبرداری به سبک پانزی ادعای پرداخت سودهای غیرعادی و زیاد در زمان کوتاه و به صورت مستمر است.
برای حفظ حیات سیستم پانزی و این عایدی و پرداخت سود به سرمایه‌گذاران می بایست روند جذب افراد جدید ادامه دار باشد.
.و در صورت عدم حضور اسرمایه گذاران جدید دیگر پرداخت سود های کلان به سرمایه گذاران قبلی میسر نبوده و عملاً ، فروپاشی این سیستم قریب الوقوع می باشد.
همچنین معمولا قبل از فروپاشی این سیستم بعلت درگیر شدن سرمایه گذاران بیشتر و فروش اسناد بدون اعتبار و یا ثبت نشده، توجه مراجع قانونی را به خود جلب کرده و مورد سوءظن قرار خواهند گرفت.
کلاهبرداری پانزی چگونه معروف شد؟
ترفند کلاهبرداری پانزی بر اساس اسم چارلز پانزی که برای استفاده از این روش در سال ۱۹۲۰ بدنام شده بود انتخاب شده‌است.
پانزی این سیستم را اختراع نکرده بود اما عملیات او چنان پولی را به خود جذب کرد که اولین موردی بود که در سرتاسر ایالات متحده شناخته شد.
کلاهبرداری پانزی در ارز دیجیتال
استخراج یا ماینینگ ابری (Cloud mining)
بخش بزرگی از کلاهبرداری‌های پانزی در حوزه ارزهای دیجیتال به وب‌سایت‌های ماینینگ ابری اختصاص دارد که ادعا می‌کنند با پول سرمایه‌گذاران استخراج ارزهای دیجیتال انجام می‌دهند.
اغلب این سایت‌ها در حقیقت استخراج انجام نمی‌دهند و با استفاده از روش پانزی، از سود سرمایه‌گذاران جدید به سرمایه‌گذاران قدیمی سود پرداخت می‌کنند.
البته ماینینگ ابری روی کاغذ امکان‌پذیر است؛ اما یک سایت معتبر در ماینینگ ابری، فقط قدرت هش می‌فروشد؛ نه اینکه مدعی سود نجومی تضمینی با نرخ ثابت و منظم باشد.
فروش توکن‌های بی‌ارزش
این روش به‌خودی‌خود پانزی یا هرمی محسوب نمی‌شود؛ اما مکملی برای طرح‌های کلاهبرداری پانزی و هرمی است.
کلاهبرداران در این روش ابتدا در قالب بیت کوین یا ارزهای دیجیتال معتبر پول زیادی از مردم دریافت می‌کنند تا سودهای تضمینی به آنها پرداخت کنند.
اما در نهایت، این سود را با ارز دیجیتالی که خودشان ساخته‌اند و هیچ ارزشی ندارد، می‌پردازند و این امیدواری را به مردم می‌دهند که قیمت آن در آینده افزایش خواهد یافت.
سرمایه‌گذاری در املاک، خودرو، بورس خارجی، انرژی و …
نوع دیگر از طرح‌های پانزی در ارزهای دیجیتال که اتفاقاً خیلی هم رایج است، وب‌سایت‌هایی هستند
که ادعا می‌کنند پول سرمایه‌گذاران را در بازارهای خارجی املاک، خودرو، بورس، انرژی و یا هر چیز دیگری سرمایه‌گذاری می‌کنند؛
اما کاری جز پرداخت سود با پول سرمایه‌گذاران جدیدتر انجام نمی‌شود.
بعضی از پروژه‌های کلاهبرداری هم ممکن است ادعا کنند که یک ربات تریدر پیشرفته دارند که در بازارهای مالی معامله انجام می‌دهد
و سود تضمینی پرداخت می‌کند. رباتی در کار نیست و همه‌چیز دروغ است.
برخی پروژه های پانزی در ارز دیجیتال
بیت کانکت
یک طرح پانزی هرمی بود که در سال ۲۰۱۶ فعالیت خود را آغاز کرد. در این طرح به سرمایه‌گذاران وعده داده می‌شد
که با سرمایه‌گذاری بیت کوین در این طرح، ماهانه بیش از ۴۰ درصد سود دریافت کرده و اصل سرمایه خود را بین ۱۲۰ تا طرح پانزی چیست؟ ۲۹۹ روز پس گیرند.
شرط حضور در این پروژه سرمایه‌گذاری حداقل ۱۰۰ دلار و معرفی تعدادی زیرمجموعه به پروژه بود، مانند دیگر طرح‌های هرمی.
صرافی کانادایی QuadrigaCX
در ژوئن سال ۲۰۲۰ گزارش کمیسیون اوراق بهادار انتاریو نشان داد، بزرگ‌ترین صرافی ارز دیجیتال کانادا، یک طرح پانزی بوده است.
بعد از مرگ جرالد کوتن، بنیانگذار این صرافی مشخص شد، کوتن چندین اکانت ساختگی با موجودی حساب غیرواقعی ایجاد کرده بود
که هنگام سقوط قیمت ارزها، کسری حساب صرافی را با سپرده‌های مشتریان دیگر پوشش می‌داد.
پای نتورک
یک اپلیکیشن موبایل استخراج رمزارز است. پروژه‌ای که توکن آن یعنی Pi فقط از طریق موبایل استخراج شده و هنوز در صرافی‌ها لیست نشده است،
اما آینده خوبی در انتظار آن است. احتمالاً این جملات برای شما هم آشنا است. پروژه‌ی پای از جمله پروژه‌هایی است که تا امروز بحث بر سر آن بسیار زیاد بود.
اما در حال حاضر بخشی از شک‌ها به این پروژه به‌یقین تبدیل شدند و معمولاً در لیست طرح‌های پانزی مشکوک آورده می‌شوند.
کلاهبرداری پانزی
امروز میخواهیم با هم به تحلیل یک شیوه کلاهبرداری بپردازیم بله کلاهبرداری یکی از شیوه های بسیار معروف که در بین کلاهبرداران بسیار مورد استفاده قرار می گیرد امروز میخواهیم با چیستی طرح پانزی و چگونگی کارکرد آن مطلع شویم
طرح پانزی – Ponzi چیست؟
طرح پانزی – Ponzi درست بعد از اینکه چارلز پانزی، کلاهبردار ایتالیایی، به آمریکای شمالی مهاجرت کرد و با سیستم پولی تقلبی و جعلی خود مشهور شد، شکل گرفت. در اوایل سال 1920 بود که آقای پانزی توانست هزاران قربانی را گول بزند. طرح وی، بالای یک سال اجرا شد. به طور کلی، طرح پونزی یک سرمایه‌گذاری تقلبی است. نحوه کار بدین شکل است که سرمایه‌های افراد قدیمی، به واسطه جمع‌آوری پول از سرمایه‌گذاران جدید پرداخت میشود. مشکل طرح پونزی این است که به سرمایه‌گذاران لایه‌های آخر، هیچ پولی پرداخت نمی‌شود.
روش کار طرح پانزی چگونه است؟
شخصی که شرایط سرمایه‌گذاری را ایجاد می‌کند، از هر فردی (سرمایه‌گذار) مثلا 1،000 دلار دریافت می‌کند. وی وعده می‌دهد که مقدار سرمایه اولیه را با سود 10 درصد، پس از مدت زمان تعیین‌شده برای مثال 90 روز، باز می‌گرداند. حال این شخص، قبل از اینکه وعده‌ی 90 روزه تمام شود، از دو سرمایه‌گذار دیگر پول دریافت می‌کند. بنابراین، از 2،000 دلار جمع آوری شده از دو سرمایه‌گذار جدید، به سرمایه‌گذار اولی 1100 دلار پرداخت و از طرفی، سرمایه‌گذار اولی را تشویق می‌کند تا 1،000 دلار دیگر سرمایه‌گذاری کند.
با پولی که از سرمایه‌گذاران جدید به دست می‌آید، فرد کلاهبردار، سرمایه وعده داده شده را به افرادی که زودتر سرمایه‌گذاری کرده‌اند پرداخت می‌کند و آنها را متقاعد می‌سازد تا علاوه بر سرمایه‌گذاری دوباره، افراد بیشتری را به این بازی دعوت کنند. با رشد سیستم، فرد ترویج‌دهنده باید سرمایه‌گذاران بیشتری را پیدا کند. در غیر این صورت، قادر به پرداخت پول وعده داده شده نخواهد بود. درنهایت، این طرح پانزی از بین می‌رود و شخص ترویج‌دهنده با پولی که به طرح پانزی چیست؟ دست آورده فرار می‌کند.
بیت کوین یک طرح هرمی و پانزی است؟
بعضی از افراد ادعا می‌کنند که بیت کوین نیز یک طرح هرمی بزرگ است، اما این موضوع درست نیست. بیت کوین تنها یک پول است. BTC یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز است که از طریق الگوریتم‌های ریاضی و رمزنگاری ایمن میشود و می‌توان از آن برای خرید محصولات و خدمات استفاده کرد. خرید بیت کوین را می‌توان به صورت قانونی انجام داد. درست طرح پانزی چیست؟ همانند ارز فیات، از رمز ارزها نیز می‌توان در طرح‌های پانزی یا هرمی (و یا دیگر فعالیت‌های غیرقانونی)، استفاده کرد. اما این موضوع به این معنی نیست که ارزرهای مجازی یا Fiat، طرح‌های پانزی هستند.
دیدگاه شما