بهره شبانه یا سواپ

• nano.mt4
• standard.mt4
• ecn.mt4
• Proecn.mt4
• ecn.mt5

کارمزد و نرخ بهره شبانه

برای یک معامله گر فارکس بسیار مهم است که قبل از باز کردن یک حساب معاملاتی، در خصوص کارگزار (broker) مربوطه و هزینه های معامله در بازار فارکس مطلع باشد. مدیریت یک حساب معاملاتی تنها به معنای برنامه ریزی در راستای انجام معاملات سودآور نبوده، بلکه باید موارد موثر بر بالانس حساب را نیز بشناسیم. از جمله این عوامل موثر کارمزد و نرخ بهره شبانه می باشند که قبل از بازگشایی حساب کاربری از طریق هر کارگزاری، نیاز است به خوبی با آنها آشنا شوید.

در هر جفت ارز، تفاوت میان نرخ (ask) و نرخ (bid) را اسپرد (Spread) گویند.

• Ask نرخی است که اگر جفت ارز را بخرید، با این قیمت به شما فروخته می شود.
• Bid نرخی است که اگر جفت ارز را بفروشید، با این قیمت از شما خریداری می شود.

برای مثال اگر در جفت ارز EUR/USD نرخ bid معادل ۱.۱۲۳۰۱ و نرخ ask معادل ۱.۱۲۳۱۴ باشد، میزان spread برابر تفاوت این دو قیمت و معادل ۱.۳ پیپ می باشد. به عبارت دیگر هر بار که وارد معامله فارکس شوید، به میزان ۱.۳ پیپ از شما کارمزد (spread) کسر خواهد گردید. بنابراین واضح است که استفاده از کارگزارانی (brokers) که از شما اسپرد (spread) کمتری کسر می کنند، به خصوص در معاملات کم حجم و کوتاه مدت، مناسب تر است.

میزان کارمزد (spread) معاملات شما بر اساس نوع کارگزاری که انتخاب کرده اید محاسبه و تعیین می گردد. اگر کارگزار حساب فارکس شما از نوع market-maker باشد. (کارگزاران market-maker به طور کلی در طرف مقابل شما هستند و برای آنها بهتر است شما در معاملات خود متحمل ضرر شوید) میزان اسپرد معاملات ثابت خواهد بود و مسلما” اولین مورد تبلیغاتی این کارگزاران همین مورد است.

البته داشتن میزان اسپرد ثابت یک مزیت است، به ویژه هنگامی که در بازار های پر تحرک مانند بازارهای ارز خارجی معامله می کنید. اما در کل، میزان اسپرد ثابت ارایه شده توسط کارگزاران market-maker از نمونه مشابه کارگزارانی که از تکنولوژی های Straight Through Processing (STP) و Electronic Communication Network (ECN) برای محاسبات خود استفاده می کنند بالاتر است. به طور معمول در این نمونه ها میزان اسپرد از حدود ۱ پیپ برای EUR / USD تا حدود ۴ تا ۵ پیپ برای جفت ارزهایی کمتر رایج در معاملات، مانند GBP/CHF افزایش می یابد.
اگر کارگزاری نرخ اسپرد ثابت ارائه نکند، معمولا” به این معنی است که به احتمال زیاد این کارگزار از انواعno-dealing-desk broker ، STP یا STP+ECN می باشد ( در بخش کارگزاران به همه انواع کارگزار خواهیم پرداخت).

در شرایطی که نوع کارگزار شما No-Dealing –Desk یا ECN یا STPو یا STP+ ECN باشد، کارگزار دسترسی مستقیم به بازار بین بانکی داشته و بدون هیچ واسطه ای تلاش خواهد کرد که سفارشات شما را با شرایط دیگر شرکت کنندگان بازار مانند بانکها، hedge fund ها و حتی دیگر کارگزاران همگام سازد. از این رو با توجه به شرایط سرمایه گذاری ها و نقدینگی بازار، میزان اسپرد به شکل متغییر در خواهد آمد.

آیا ممکن است کارگزاری میزان اسپرد صفر ارائه دهد؟ پاسخ بله است.

چرا همه معامله گران از حساب کاربری اسپرد صفر استفاده نمی کنند؟ پاسخ این است که میزان اسپرد در این حسابها واقعا” صفر نیست، اما مقدارآن معمولا” بسیار ناچیز است و از سوی دیگر، کارگزاران، خدمات خود را هیچگاه به رایگان ارایه نمی دهند و بنابراین به ازای هر معامله ای که انجام می دهید مبلغی به عنوان کمیسیون (Commission) پرداخت خواهید کرد، متأسفانه، برخی از کارگزاران میزان کمیسیون خود را حتی بالاتر از اسپرد در نظر می گیرند.

تعریف بهره شبانه (swap) نیز به همان اندازه اسپرد پیچیده می باشد، معمولا” کسی درباره هزینه های مرتبط با باز نگاه داشتن شبانه پوزیشن های معاملاتی صحبت نمی کند. به طور کلی بهره شبانه (swap) تفاوت بین نرخ بهره بانکی دو ارز موجود در یک ترکیب جفت ارز می باشد، وقتی که معامله خود را پس از اتمام بازار در ساعت ۲۴:۰۰ به وقت نرم افزار معاملاتی خود نبندید.

به طور مثال فرض کنید شما یک پوزیشن فروش Short روی جفت ارز یورو – دلار باز کرده باشید ( یورو فروخته اید و دلار خریده اید) و آن را قبل از ساعت ۲۴:۰۰ به وقتی که در نرم افزار معاملاتی آمده است نبسته باشید. در این شرایط اگر نرخ بهره بانکی سالانه یورو ۵ درصد و دلار آمریکا ۳ درصد باشد، شما می بایست بابت یک شب نگهداری دلار خریداری شده بهره اخذ کرده و بابت یک شب یورو ی فروخته شده نیز بهره پرداخت کنید و لذا کارگزار شما تفاوت این دو نرخ بهره را به نسبت حجم پوزیشن شما برای یک شب محاسبه کرده و چه مثبت و چه منفی، به حساب شما منظور می نماید.

نکته: جالب توجه این است که چنانچه نرخ بهره بانکی سالانه ارز پایه بیشتر از نرخ بهره بانکی سالانه ارز متقابل باشد و شما وارد پوزیشن خرید آن جفت ارز شده و برای چندین شب آن را باز نگاه دارید، SWAP دریافت خواهید کرد و در صورت باز کردن پوزیشن فروش در شرایط مشابه میبایست SWAP پرداخت نمائید.

سواپ فری کردن حساب آلپاری

سرویس حساب اسلامی در آلپاری برای افرادی که از جهت عقاید دینی نمی‌توانند با شرایط معمولی به معامله بپردازند در نظر گرفه شده است. در واقع اغلب معامله گران به ازای معامله های باز خود در هر شب، مقداری نرخ بهره پرداخت می‌کنند که تفاوت اصلی حسابهای اسلامی مقابل حسابهای عادی، معافیت از پرداخت بهره شبانه بابت انتقال پوزیشن ها از یک روز به روز آینده است. شرایط دیگر حساب اسلامی با حساب های عادی تفاوتی ندارد.

مفهوم سواپ فری در آلپاری (Swap Free)

در واقع معافیت از پرداخت بهره شبانه بابت انتقال پوزیشن ها، به معنی سواپ فری کردن است.

چگونه در آلپاری حساب خود را سواپ فری کنیم؟

جهت Swap free حساب آلپاری خود، فرم PDF پیوست را مطالعه کرده، پرینت بگیرید و شماره حساب تجاری مورد نظر خود را به همراه شماره کابین آلپاری خود، در فرم نوشته و امضاء کنید، سپس فرم را به آدرس ایمیل [email protected] ارسال کنید. متن پیشنهادی برای ایمیل میتواند مشابه نمونه زیر باشد:

I want account number . to be swap free

در نظر داشته باشید حساب اسلامی در آلپاری، گروه ابزار های FX exotics و FX special در تمامی حسابها و رمز ارزها در حساب ECN MT5 قابل معامله نخواهد بود و توجه داشته باشید فقط حساب‌های زیر را میتوان سواپ فری کرد:

• nano.mt4
• standard.mt4
• ecn.mt4
• Proecn.mt4
• ecn.mt5

نکته:

هنگامی که درخواست سواپ فری ارسال می‌کنید نباید پوزیشن باز در آن حساب تجاری داشته باشید. همچنین در سواپ فری کردن حساب باید به این نکته توجه کرد که اسلامی کردن حساب به این معنی نیست که کلا دیگر به حساب شما نرخ شبانه تعلق نمی‌گیرد. شما با اسلامی کردن حساب به جای پرداخت نرخ شبانه(هفت روز در هفته) بسته به هر نماد که در فرم قرارداد سواپ فری برای مشتریان ارسال میشود نرخ شبانه پرداخت می‌­کنید. این امکان برای افرادی که پوزیشن های چند روزه دارند بسیار مفید بوده و باعث کاهش کارمزد پرداخت می‌­شود.

سوآپ در فارکس چیست و چگونه محاسبه می‌شود؟

سوآپ یا Swap مفهومی است که در بازارهای مالی مورد استفاده قرار گرفته و می‌تواند در معاملات طولانی بسیار موثر باشد. کسی که مایل باشد در بازارهای مالی بزرگ مانند فارکس فعالیت کند، باید با مفهوم و انواع مختلف آن که هریک مزایای متفاوتی برای معامله‌گران دارند آشنایی داشته باشد تا بتواند به شیوه‌ای صحیح به کار ببرند. هر معامله‌گر فارکس هم باید بتواند بسته به شرایط معامله خود، سوآپ درستی را برای آن انتخاب کند. در این مطلب ضمن آشنایی با سوآپ در فارکس، به نحوه محاسبه آن هم اشاره خواهیم کرد. لطفاً با ما همراه باشید.

سواپ در فارکس چیست؟

کلمه سوآپ به معنای مبادله‌ی پایاپای، معاوضه، معامله و خرید و فروش متقابل است. در حقیقت این مفهوم می‌خواهد یک موضوع دوطرفه را نشان دهد. حال به زبان ساده می‌توان گفت سوآپ در حقیقت معاوضه‌ جریان‌های نقدی طبق توافق و قرارداد از پیش تعیین شده در آینده است. اما معنای سوآپ در فارکس کمی متفاوت به نظر می‌رسد، به‌طوری‌که آن را نرخ بهره ارزهای خارجی تعریف می‌کنند.

اگر معاملات شما روزانه است و همیشه قبل از پایان روز معاملات خود را به اتمام می‌رسانید، نیازی هم به سوآپ پیدا نخواهید کرد. اما اگر معاملات شما بیشتر از یک روز طول بکشد و اصطلاحاً شبانه باشد، پی بردن به مفهوم آن برای شما ضروری خواهد بود. سوآپ در واقع تفاوت میان بهره است. یعنی برای جبران خسارت در بین بهره‌های مختلف ارزها صورت می‌گیرد. مثلاً در تفاوت بین دو ارز دلار و پوند، در معاملات شبانه، استفاده از این نرخ می‌تواند بهره این دو ارز را با هم تراز کرده و دو طرف معامله را راضی نگه‌دارد. البته این نرخ به ‌صورت منفی و هم به‌ صورت مثبت درآمده و در نتیجه معاملات است که سود یا زیان ناشی از آن مشخص می‌شود.

البته اگر شما جفت ارز دو کشور را با هم معامله کنید و این معامله تا فردای آن روز ادامه پیدا کند، بسته به اینکه سوآپ معامله شما مثبت یا منفی باشد، سود یا زیان نهایی معامله رقم خواهد خورد. جالب است بدانید که نرخ سوآپ به صورت شبانه برای هرشب محاسبه می‌شود، به همین خاطر به آن «نرخ بهره شبانه» گفته می‌شود. اگرچه برای هر یک شب ثابت است اما در شب‌های چهارشنبه سه برابر می‌شود. سوآپ می‌تواند یک مزیت بزرگ باری معامله‌گرهای بازار فارکس باشد تا بتوانند با نرخ مثبت آن، هزینه‌های جانبی معامله مانند کارمزد و اسپرد را نیز پوشش دهند.

سوآپ چگونه روی معاملات تاثیر می‌گذارد؟

نرخ سوآپ نهایی، به تفاوت بهره جفت ارز معاملاتی شما بستگی دارد. تصور کنید که شما می‌خواهید دلار آمریکا را با ین ژاپن معامله کنید. در معامله جفت‌ارز USDJPY، اگر شما بخواهید ین ژاپن را خریداری کرده و دلار آمریکا را بفروشید، چون نرخ سالانه بهره دلار آمریکا برابر با ۵۰/۲ درصد است و نرخ سالانه بهره ین ژاپن هم برابر با ۱۰/۰ است، سوآپ این معامله مثبت و برابر با ۶۰/۲ درصد خواهد بود. حاصل تفریق بین نرخ بهره ارزها را به عنوان یک تعریف جامع از این معیار ارائه کرد. حال اگر همین معامله را به‌صورت برعکس انجام دهید، یعنی دلار آمریکا را خریده و ین ژاپن را بفروشید، سوآپ حاصل از آن معامله منفی و برابر با منفی ۴۰/۲ – خواهد بود. البته در نهادهای مختلف مالی، ممکن است این فرمول تفاوت داشته و با روش دیگری محاسبه شود.

نحوه محاسبه سواپ در فارکس

نرخ اصلی این معیار در معاملات بازارهای مالی بزرگ مانند فارکس، توسط نهادهایی تعیین می‌شود که نقدینگی موردنظر معامله‌گر را فراهم می‌کنند. با توجه به قدرت نقدشوندگی بالای بازار فارکس، این بروکرها هستند که نرخ سوآپ را مشخص می‌کنند. اگر فرمول پیچیده را درک کنید، خودتان هم می‌توانید نرخ آن را در هر معامله خود حساب کنید، اما اغلب معامله‌گران این کار را انجام نمی‌دهند. معامله‌گرها به‌جای محاسبه دستی، از طریق نمودارها و جداول موجود در پنل کاربری‌شان، به نرخ سوآپ خود پی می‌برند.

سوآپ مثبت و منفی

همان‌طور که می‌دانید معامله در بازار ارز میان ارز دو کشور به‌طور هم‌زمان انجام می‌شود و به تفاوت نرخ بهره‌ای که برای دو کشور وجود دارد، سوآپ گفته می‌شود. حال اگر نرخ یک جفت ارز مثبت باشد، می‌گوییم سوآپ مثبت و اگر این نرخ منفی باشد، می‌گوییم سوآپ منفی است. دقت داشته باشید که اگر معامله مورد نظر شما تا فردا باز باقی بماند، بسته به مثبت یا منفی بودن سوآپ، سود و ضرر شما تعیین خواهد شد. به‌طور معمول نرخ سوآپ با اصطلاح دیگری چون هزینه گذار قرارداد شبانه برای معاملات باز هم شناخته می‌شود که معمولا مقدار آن هر شب مورد محاسبه قرار می‌گیرد، اما این نرخ در شب‌های چهارشنبه سه برابر خواهد شد.

سوآپ خرید و فروش چیست؟

شما باید سوآپ در فارکس را بر اساس فاکتورهای مختلف به‌ویژه مثبت و منفی بودن آن‌ها مورد بررسی و محاسبه قرار دهید. این کار به‌طورمعمول در پایان هر روز توسط افراد انجام می‌شود. سپس بر اساس نتیجه سوآپ خرید و فروش مشخص خواهد شد.

سوآپ در حساب‌های اسلامی چگونه است؟

یکی از سرویس‌های ویژه‌ای که امروزه در اختیار کاربران قرار گرفته است، حساب اسلامی است. این حساب برای افرادی که بر اساس اعتقادات دینی نمی‌توانند همانند دیگر کاربران معامله انجام دهند در نظر گرفته شده است. حال شاید برای شما سوال پیش آید که تفاوت حساب‌های عادی با حساب‌های اسلامی چیست؟

در جواب به پرسش مطرح شده باید گفت حساب‌های اسلامی از پرداخت هزینه سوآپ در فارکس در جهت انتقال پوزیشن‌ها از یک روزبه‌روز آینده (سوآپ) معاف هستند. البته به‌جای این بهره، در شب چهارشنبه به پنجشنبه حق‌العمل هفته‌ای به حساب تعلق می‌گیرد. بنابراین معامله‌گران مسلمان می‌توانند با خیال راحت و بدون نگرانی به انجام معامله بپردازند. البته این حساب تنها به مسلمانان اختصاص ندارد و هر کسی می‌تواند از حساب‌ اسلامی استفاده کند.

یافتن سوآپ با استفاده از متاتریدر

شما می‌توانید برای یافتن نرخ سوآپ از شیوه‌های مختلفی استفاده کنید. یکی از این شیوه‌ها استفاده از پلتفرم متاتریدر است که شما می‌توانید به‌سادگی نرخ سواپ جفت ارزها را پیدا کنید. برای این کار لازم است که روی نماد معاملاتی Market Watch راست کلیک کنید و از میان منویی که در اختیارتان قرار می‌گیرد، روی Specification ضربه بزنید. با این کار پنجره‌ای برای شما باز خواهد شد که می‌توانید اطلاعات مربوط به سواپ جفت ارزها را مشاهده کنید.

زمانی که پنجره Specification باز می‌شود، دو فیلد در اختیارتان قرار می‌گیرد. فیلد Swap Long نرخ سواپ برای معاملات خرید جفت ارزها و فیلد Swap Short نرخ سواپ برای معاملات فروش را نشان می‌دهد. دقت داشته باشید که محاسبه نرخ سواپ از طریق این فیلدها برای یک شب است.

کسب درآمد از سوآپ در معاملات فارکس چگونه است؟

آشنایی شما با مفهوم سوآپ در فارکس باعث می‌شود که بتوانید از طریق انجام معاملات کسب درآمد داشته باشید. برای مثال معامله‌گران بررسی‌های لازم را انجام می‌دهند و سپس جفت ارزهایی را انتخاب می‌کنند که نرخ سوآپ مثبت آن‌ها بیشتر است. دقت داشته باشید که تعداد این جفت ارزها به‌اندازه کافی زیاد است و شما می‌توانید با بررسی و تحلیل درست از آن‌ها استفاده کنید. توجه داشته باشید که در بهره شبانه یا سواپ بازار، همیشه جفت ارزهایی وجود دارد که یا سوآپ خرید یا سوآپ فروش آن‌ها مثبت است. بنابراین شما می‌توانید با شناسایی این جفت ارزها در برخی از شرایط کسب درآمد داشته باشید.

چرا نرخ سواپ در چهارشنبه شب سه برابر است؟

تسویه معاملات بازار بزرگ فارکس، به صورت اسپات و سه روزه اعمال می‌شود. به همین خاطر وقتی شما در روز چهارشنبه معامله خود را باز می‌کنید و تا شب آن را ادامه می‌دهید، معامله شما به روزهای تعطیل شنبه و یکشنبه می‌رسد و نرخ سوآپ آن روزها نیز روی معامله شما حساب می‌شود. البته اگر معامله شما در روز پایان بگیرد و به شب کشیده نشود، نیازی نیست نگران نرخ سوآپ آن معامله باشید. معمولاً سوآپ روی معاملات روزانه و کوتاه اعمال نمی‌شود. البته گاهی معامله‌گرها مجبور می‌شوند برای دستیابی به اهداف مالی خود، معاملات را باز نگه‌دارند که در این صورت نمی‌توان سوآپ را نادیده گرفت. اگر تجربه معامله در بازار فارکس را داشته باشید، حتماً معاملات شبانه این بازار را درک خواهید کرد. چراکه فارکس به‌صورت ۲۴ ساعته باز بوده و امکان معامله در شب را نیز برای کاربران خود فراهم کرده است.

آیا سوآپ همیشه باید پرداخت شود یا امکان دریافت آن نیز وجود دارد؟

بسیاری از کاربران فارکس، مفهوم سوآپ را با کارمزد یا اسپرد اشتباه گرفته و تصور می‌کنند که بهره بروکر فارکس مربوطه همان سوآپ است. همین تصور اشتباه عامل اشتباهات و ضرر کابران مبتدی فارکس است. این درحالی است که سوآپ در حقیقت جدا از مفاهیم دیگر فارکس قرار داشته و تنها در معاملات طولانی مورد توجه قرار می‌گیرد. اکثراً نرخ سوآپ به بهره وام بانک کشورهای مختلف بستگی دارد (می‌توان سوآپ را اختلاف بین درصد بهره وام بانکی در خرید ارزهای مختلف دانست.) یعنی هرچقدر مقدار بهره بانکی یک ارز پایین‌تر باشد، ممکن است معامله به نفع ما رقم خورده و سود حاصل از نرخ سوآپ آن در پایان معامله به حساب ما واریز شود. بنابراین بسته به درصدهای متفاوت ارزی و بانکی، سوآپ می‌تواند برای کاربران به صورت دریافتی باشد.

۳ نوع swap رایج

1. سوآپ ساده
   همان محاسبه عادی نهادهای نقدشوندگی است که روی معاملات اعمال می‌کنند. اندازه‌گیری این سوآپ ساده است و می‌تواند توسط خود معامله گران هم انجام شود.
2. سوآپ نرخ بهره
   در بازارهای مالی به صورت پیچیده‌تری نسبت به نوع ساده انجام می‌شود و در آن دو طرف قرارداد می‌توانند بر سر مبادله حاصل از وام یا اوراق قرضه به توافق برسند. سوآپ نرخ بهره نیازمند نرخ ارائه شده بین بانکی است که به‌ آن LIBOR گفته می‌شود. معمولاً دوره بازپرداخت این سوآپ‌ها پنج ساله بوده و هر سه ماه یکبار مورد بازنگری قرار می‌گیرد.
3. سوآپ نرخ بهره میان‌ارزی
   عمیلیات انجام و محاسبه نوع سوم از دو مورد دیگر پیچیده‌تر است. در این نوع علاوه بر محاسبه پرداخت‌های بهره، سایر پرداختی‌ها با یک ارز دیگر محاسبه شده و پرداخت می‌شود.

ممکن است سر درآوردن از مفهوم سوآپ‌های گوناگون کار سختی باشد. افراد تنها زمانی می‌توانند مفهوم کامل را درک کنند که به صورت عملی در معاملات خود از آن استفاده کنند. کسانی که در فارکس فعالیت کرده باشند و معاملاتشان طولانی شده باشد، این مفهوم را به‌صورت کامل درک خواهند کرد. بنابراین اگر هنوز این موضوع برایتان گنگ است، نگران نباشید و ابتدا کار خود را با معاملات روزانه‌ی فارکس شروع کنید.

نکات مهم درباره سوآپ در فارکس

در استفاده از سوآپ در بازار فارکس نکاتی وجود دارد که توجه به آن‌ها می‌تواند شما را از ضررهای زیادی باز دارد. این نکات به قرار زیر هستند:

• اگر تمام معاملات شما در روز رقم می‌خورد و شما به صورت کلی از استراتژی معاملات روزانه استفاده می‌کنید، کلاً پیگیر سوآپ نشوید. چون این مفهوم تاثیری در معاملات روزانه ندارد.
• اگر بازه‌ی معاملاتی شما در فارکس بسیار طولانی شد (بین یک هفته تا سه ماه)، از جفت‌ارزهای کوچک برای معاملات خود استفاده نکنید، چراکه این نرخ برای ارزهای کوچک بالا بوده و ممکن است نتیجه نهایی معامله شما را تحت تاثیر قرار دهد.
• برای استفاده از اولین سوآپ در معامله طولانی خود، حتماً از یک فرد کاربلد کمک بگیرید.
  موفق عمل کردن در معاملات فارکس نیازمند تجربه و تخصص است. افرادی که بدون آگاهی وارد این بازار می‌شوند، نمی‌توانند از راه‌ و روش‌های این بازار به نفع خود استفاده کنند و در نتیجه دچار ضررهای فراوانی می‌شوند. طبق آمارهای اعلام شده، حدود ۹۰ درصد کاربران فارکس بازنده هستند و تنها ۱۰ درصد آن‌ها حقیقتاً از این بازار سود می‌برند. این نکته برای ترساندن شما نیست، اما می‌تواند یک هشدار باشد تا سرمایه خود را بدون آگاهی وارد این بازار بزرگ و جهانی نکنید.

آموزش بازار فارکس در ایران

مجموعه دلفین‌ وست یکی‌ از بزرگ‌ترین مرجع‌های آموزش سرمایه‌ گذاری است که تحت قوانین جمهوری اسلامی ایران فعالیت می‌نماید. مطلب فوق صرفاً به منظور آشنایی بیشتر مخاطبان با این بازار مالی است و مسئولیت استفاده از محتویات این مقاله، کاملاً بر عهده خود خوانندگان است.

برای یادگیری “اصطلاحات فارکس” مسیر زیر را به شما پیشنهاد می‌کنیم:

آشنایی با مفاهیم و اصطلاحات بازار فارکس

فارکس در لغت از عبارت، Foreign exchange تشکیل شده است. در واقع شما میتوانید در این بازار به داد و ستد انواع ارزهای خارجی نسبت به یکدیگر بپردازید. این تبادل ممکن است برای خریدوفروش کالا، خدمات شرکتها و دولتها، هزینه های سفر و خرید مسافران یا سرمایه گذاری اشخاص و بنگاهها در کشورها مورد استفاده قرار گیرد.

نماد ها در بازار فارکس

نماد ها علامت های اختصاری هستند که سازمان استاندارد جهانی(ISO) معین میکند. این نماد ها معمولا سه حرفی هستند که در بازار فارکس دو حرف اول نماد علامت اختصاری کشور مد نظر و حرف سوم نماد ارز مربوطه می باشد. مانند: ین ژاپن Japanese Yen JPY

در ادامه با تعدای از نماد هایی که در بازار فارکس کاربرد دارد آشنا میشویم:

• نماد دلار آمریکا در فارکس USD
• نماد پوند انگلیس در فارکس GBP
• نماد ین ژاپن در فارکس JPY
• نماد فرانک سوئیس در فارکس CHF
• نماد دلار استرالیا در فارکس AUD
• نماد دلار کانادا در فارکس CAD
• نماد دلار نیوزلند در فارکس NZD
• نماد راند آفریقای جنوبی در فارکس ZAR
• نماد بهره شبانه یا سواپ لیر ترکیه در فارکس TRY
• نماد دلار سنگاپور در فارکس SGD
• نماد یوان چین در فارکس CNH
• نماد زلوتی لهستان در فارکس PLN
• نماد پزو مکزیک در فارکس MXN
• نماد طلا در فارکس XAU (علامت طلا در فارکس)
• نماد نقره در فارکس XAG
• نماد نفت خام UKBRENT ( نماد نفت در فارکس )
• نماد مس در فارکس COPPER
• نماد نیکل در فارکس OTC

رگولیشن (Regulation)

منظور از رگولیشن تایید یک کارگزاری از سوی نهاد های مالی معتبر بین المللی می باشد. هر چه یک کارگزاری دارای رگولیشن های معتبر تر و بالاتری داشته باشد، دارای ضریب اطمینان بالاتری برای سرمایه گذاری می باشد.

جفت ارز در بازار فارکس به چه معناست؟

همواره ارزش هر ارز در بازار فارکس با ارز مقابلش تعیین میشود. مانند یورو در مقابل دلار (یعنی هر یورو چه میزان نسبت به دلار دارد)

جفت ارزهای ماژور یا اصلی (Major currencies)

به جفت ارزهایی گفته می شود. که در یک سوی آن آن دلار آمریکا قراردارد. این زوج ها 85 درصد معاملات را شامل می شوند. لذا داری محبوبیت بیشتری در معاملات هستند پس نقد شونده تر و کم اسپرد تر می باشند و مهم ترین آنها در زیر آمده:
EUR/USD، USD/JPY، GBP/USD، USD/CHF، USD/CAD، AUD/USD و NZD/USD

جفت ارزهای مینور یا فرعی (Minor currencies)

به جفت ارزهای کراس هم معروف هستند. جفت ارزهایی که هیچ یک از دو ارز تشکیل دهنده آن دلار آمریکا (USD) نباشد، جفت ارز غیر اصلی یا به طور خلاصه “کراس” گفته می شوند. کراس هایی که بیشترین معامله فعال را دارند ناشی از سه ارز اصلی غیر از USD یعنی (EUR و JPY و GBP) می باشند مانند:
EUR/CHF، EUR/GBP، EUR/NZD، EUR/JPY، GBP/JPY، CAD/JPY، GBP/NZD و ….

مفهوم لات در بازار فارکس به چه معناست؟

یکی از مفاهیم پایه در بازار فارکس آشنایی دقیق با حجم معاملات است. لات، واحد اندازه گیری حجم معاملات، اندازه حجم قرارداد یک معامله در بازار مبادلات ارز فارکس را بیان می کند. در بیشتر قراردادها هر Lot یا Amount به طور استاندارد یک لات در نظر می گیرند. اندازه قراردادها با واژه هایی مانند: لات برابر با ۱۰۰۰۰۰ واحد ارز پایه است. مثلا اگر شما در معامله ای با حجم ۱ لات، یورو را در مقابل دلار خرید کنید. در واقع ۱۰۰۰۰۰ یورو در مقابل دلار خرید کرده اید. البته نیاز نیست همیشه با این حجم وارد معامله شوید شما می توانید با مقداری مانند: ۰.۰۱ لات وارد معامله شوید، این مقدار بستگی به ضریب اهرمی و سرمایه اولیه شما دارد.

لوریج (LEVERAGE) یا اهرم چیست و چگونه عمل میکند؟

برای اینکه این موضوع را بهتر درک کنیم، در ابتدا بدانیم که معنی لوریج و یا همان اهرم چیست؟ فرض کنید با موجودی سرمایه ۱۰۰۰دلار، میخواهید به معامله در بازار سهام آمریکا بپردازید. حداکثر مبلغی که برای خرید سهام میتوانید خرج کنید نمیتواند از مقدار موجودی شما بیشتر شود. اما با اهرم یا همان لوریج این موضوع امکانپذیر است. به این ترتیب که، کارگزاران بازار فارکس(بروکرها) به شما به میزان دلخواهتان اعتبار خواهند داد که شما با آن میتوانید تا چند برابر سرمایه تان به معامله بپردازید. این میزان اعتبار میتواند از ۳ برابر شروع و تا چند صد یا حتی بیشتر برابر نیز ادامه داشته باشد. برای مثال وقتی با اهرم ۱:۱۰۰۰ معامله میکنید، شما قادر خواهید بود تا ۱۰۰۰ برابر موجودی اصلی تان معامله کنید. به عبارت دیگر، شما برای یک معامله ۱۰۰۰ دلاری فقط به ۱ دلار موجودی حساب نیاز دارید. لذا میزان سود و یا ضرر شما نیز به همان میزان در موجودی (مانده حساب) شما تاثیر خواهد گذاشت.

اما باید به این نکته نیز توجه داشته باشید که استفاده از اهرم (و یا لوریج) به همان اندازه که در ابتدا جذاب است، میتواند خطرناک نیز باشد.

اسپرد در بازار فارکس به چه معناست؟

تا اینجا با نحوه کارکرد بازار فارکس آشنا شدیم. اما زمانیکه میخواهیم معاملهای انجام دهیم، متوجه میشویم که برخلاف آنچه که در ذهن داشتیم تمام جفت ارزها با دو نرخ نمایش داده میشوند. این دو عدد همان قیمت خرید و قیمت فروش هستند که با هم مقداری اختلاف دارند. این اختلاف که بین قیمت خرید و فروش وجود دارد را اسپرد می نامند. توجه داشته باشید که اسپردها شناور هستند. یعنی برای جفت ارزهای مختلف باهم تفاوت دارند. ضمن اینکه در هر بروکر یا همان کارگزار فارکس، بسته به انواع حسابهای معاملاتی که وجود دارد. ممکن است مقدار اسپردها باهم متفاوت باشد. همچنین در زمان شب ها که حجم معاملات در فارکس کمتر هستند، مقدار این اسپردها نیز بیشتر میشوند

سوآپ یا بهره شبانه در فارکس به چه معناست؟

سواپ همان نرخ بهره شبانه است. مبالغی که بابت سود معاملات باز محاسبه می شود. یعنی وقتی شما معاملاتی رو باز دارین و به ساعت 12 شب میرسه در اون لحظه به معاملات شما سواپ تعلق می گیره و این میتونه مثبت یا منفی باشه و زمان اون هم 00:00 به وقت محلی بروکر خواهد بود.

برای دریافتن اطلاعات بیشتر در خصوص سوآپ یا بهره شبانه، مقاله جامع و کامل تری را تدوین کرده ایم که با مطالعه این مقاله به تمامی سوالاتتان در خصوص سوآپ پاسخ داده میشود. برای رجوع به این مقاله اینجا کلیک کنید.

آشنایی با مفهوم پیپ (Pip) در بازار فارکس

پیپ یا پوینت به واحد اندازه گیری حرکات و نوسانات قیمت در بازار ارز گفته می شود. مثلا اگر جفت ارز EUR/USD از عدد 1/14121 به عدد 1/14807 برسد در حقیقت 68.6 پیپ یا 686 پیپ جا به جا شده.

بالانس (balance) در فارکس به چه معناست؟

بالانس حساب شما، مقدار پولی است که در حسابتان دارید. توجه داشته باشید که پوزیشن های باز تا وقتی که بسته نشده اند هیچ تاثیری روی بالانس نمی گذارند .

مارجین یا (margin) در فارکس به چه معناست؟

میزان موجودی که توسط بروکر برای تضمین باز ماندن معاملات کنار گذاشته می‌شود.

مارجین کال (margin call) در فارکس به چه معناست؟

به معنای بسته شدن اجباری معاملات توسط بروکر در صورت رسیدن زیان به سطح معینی می‌باشد که سطح استاپ اوت (Stop Out Level) نامیده می شود. سطح استاپ اوت در بروکرهای مختلف متفاوت است (در آی سی ام بروکرز این سطح صفر درصد می باشد). این مساله به این دلیل است که بروکر نمی تواند اجازه دهد تا شما بیشتر از پولی که در حساب دارید ضرر بدهید.

برای معامله در بازار فارکس باید از کجا شروع کنیم؟

معاملات در فارکس از طریق بروکرها (کارگزار) انجام میشوند. پس در ابتدا برای شروع معاملات خود در بازار فارکس، باید بتوانیم یک بروکر را به عنوان کارگزار خود انتخاب کنیم انتخاب بروکر شاید در مرحله اول چیز ساده ای به نظر برسد. اما در واقع میتواند تاثیر بسیار زیادی در میزان عملکرد و سود و زیان شما داشته باشد. پس باید قبل از انتخاب بروکر اطلاعات کافی از نحوه خدمات رسانی و سابقه آن بروکر بدست آورید تا بتوانیم انتخاب هوشمندانه تری را داشته باشیم. همانطور که قبلا گفتیم بازار فارکس به دلیل گستردگی و حجم معاملات، یکی از امن ترین بازار ها در برابر دستکاری قیمتی است. دلیل این امر آن است که بسیاری از بروکرها با وصل شدن به مارکت جهانی، معاملات خود را انجام میدهند. برای این منظور از طریق نهادهای نظارت مالی معتبر خارجی بازرسی میشوند که به اصطلاح به آنها رگوله میگویند. در این میان، برخی از بروکرها که معمولا دارای اعتبار کمتری هم هستند، به مارکت جهانی متصل نیستند. در واقع نرخ معاملات در این
بروکرها به اصطلاح داخلی است که به آنها مارکت میکر نیز می گویند. بنابراین بهتر است نکات زیر را در انتخاب بروکر خوب در نظر بگیریم رگوله باشند و معاملات آنها به مارکت جهانی متصل باشند.با توجه به تحریمها، حتما در کشورهای آفشور ثبت شده باشند تا بتوانند به ایرانیها خدمات ارایه دهند. هرچه تعداد شعبه بیشتری در کشورهای مختلف داشته باشند دارای اعتبار بیشتری نیز هستند.دارای پشتیبانی به زبان فارسی نیز باشند. تا کارایی را برای ما آسان تر نمایند. دارای انواع حساب های معاملاتی مختلف باشند که با هر نوع استراتژی و مدیریت سرمایهای، بتوان در آن حساب جدید مورد نیاز را ایجاد نمود. حتما از قبل میزان اسپرد جفت ارزهای آن را، با سایر بروکرها مقایسه نمایید

امیدوارم این مقاله برای شما مفید واقع شده باشد.

راستی! برای دریافت مطالب جدید در کانال تلگرام یا پیج اینستاگرام عضو شوید.

بهره شبانه یا سواپ

به عنوان بخشی از تعهد پیوسته ویندزور برای فراهم آوردن بهترین تجربه و شرایط معاملاتی در این بازار برای شما، بسیار خوشحالیم که اعلام کنیم به طور رسمی شرکت ما موارد زیر را اجرا کرده است:

• اسپردهای کمتر
• هزینه سواپ کمتر

در ویندزور ، هر تغییری که صورت میگیرد ، در جهت تامین بهترین منافع برای مشتریان و بهبود کلی تجربه معاملاتی با ماست. کاهش اسپرد و هزینه های سواپ شبانه یک پیشرفت قابل توجه است، که قطعا به مشتریان ما کمک می کند تا از منافع معاملات خود بهتر بهره مند گردند.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد بهبود شرایط معاملاتی لطفا به بخش های نمای کلی محصولات و شرایط معاملات مراجعه نمایید

برای اطلاع از دیگر پیشنهادات و بروز رسانی های معاملاتی که در طول سال خواهند آمد، با ما همراه باشید!

برنامه های همکاری

دست یابی به اوج هایی تازه

Windsor Brokers خدمات و فعالیت‌های سرمایه‌ گذاری را از سال 1988 به مشتریان خود ارائه می‌کند. خدمات و محصولات ارائه شده توسط windsorbrokers.com به هیچ شخص یا نهادی که شهروند یا مقیم در ایالات متحده، یا هر حوزه قضایی دیگری که در آن توزیع، انتشار یا دسترسی ممنوع است، برای اشاعه و یا برای استفاده در نظر گرفته نشده است.

Windsor Brokers متعهد به حفظ بالاترین استانداردهای رفتار اخلاقی و حرفه ای، صداقت و همچنین بهره شبانه یا سواپ ایجاد سطح بالایی از اعتماد و اطمینان است.

Seldon Investment Limited Co. (Jordan)، دارای مجوز و رگولیشن توسط کمیسیون اوراق بهادار اردن (JSC)، به شماره مجوز 1265، و واقع در خیابان زهران، برج های عمار، برج A، طبقه 3، 198، امان، اردن می باشد.

Windsor Brokers International Ltd,، دارای مجوز و رگولیشن توسط سازمان خدمات مالی (FSA) در سیشل، به شماره مجوز SD072، و در Suite 3، Global Village، Jivan’s Complex، Mont Fleuri، Mahe، سیشل واقع شده است.

Windsor Brokers (BZ) Limited، دارای مجوز و رگولیشن توسط کمیسیون خدمات مالی (FSC) در بلیز است و در خیابان باراک 35، طبقه دوم، واحد 204، شهر بلیز واقع شده است. .

Windsor Markets (Kenya) Limited، دارای مجوز و رگولیشن توسط سازمان بازار سرمایه (CMA) در کنیا، به شماره مجوز 156، و در طبقه پنجم، دفاتر پارک پلیس، تقاطع جاده پارکلندز دوم و جاده لیمورو، 209/420 LR NO واقع شده است. .

Windsor Brokers Ltd، یک شرکت سرمایه گذاری قبرسی است، که توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس (CySEC)، تحت مجوز شماره 030/04 دارای مجوز و رگولیشن می باشد و خدمات خود را عمدتاً در منطقه اروپایی تحت windsorbrokers.eu ارائه می دهد.

WB Global Ltd، یک شرکت ثبت شده در اتحادیه اروپا است، که در آدرس 53 Spyrou Kyprianou، 4003، Limassol، قبرس، خدمات پرداخت را برای windsorbrokers.com تسهیل می کند.

هشدار ریسک : قرارداد تفاضلی (CFDs) ابزار پیچیده مالی است، که دارای سطح قابل توجهی از ریسک هستند و ممکن است برای همه سرمایه گذاران مناسب نباشند.، زیرا ممکن است بدلیل لوریج و اهرم معاملاتی موجب از دست رفتن سریع سرمایه گردند. شما باید در نظر داشته باشید که آیا می دانید که قراردادهای تفاضلی (CFDs) چگونه کار می کنند، اهداف سرمایه گذاری، سطح تجربه، ریسک پذیری را در نظر داشته باشید و در صورت لزوم بدنیال دریافت مشاوره از یک مشاور مستقل باشید. لطفا بیانیه ریسک را مطالعه بفرمایید.