بازار بین بانکی


کاهش نرخ سود در بازار بین بانکی

در هفته‌های اخیر نرخ سود در بازار بین بانکی رکوردهای قابل توجهی را تجربه کرد و براساس آخرین اعلام بانک مرکزی در ۳۰ تیرماه سال جاری به ۲۱.۳۱ درصد رسید است.

در حالی که روند افزایشی سود بین بانکی صدای مخالفت فعالان بازار سرمایه را بلند کرد و در جلسه بورسی‌ها با بانکی‌ها، بر کنترل این سود تاکید شد، در حال حاضر روند کاهشی این نرخ آغاز و به ۲۱.۱۳ درصد رسیده است.

در هفته‌های اخیر نرخ سود در بازار بین بانکی رکوردهای قابل توجهی را تجربه کرد و براساس آخرین اعلام بانک مرکزی در ۳۰ تیرماه سال جاری به ۲۱.۳۱ درصد رسید است.

این رقم که بالاترین عدد ثبت شده از این سود از بهمن سال ۱۳۹۹ تاکنون است، با واکنش‌های منفی فعالان بازار سرمایه مواجه شد، زیرا به اعتقاد کارشناسان، افزایش نرخ بهره بین‌بانکی هزینه تامین کسری منابع بانک‌ها را افزایش می‌دهد و بانک‌ها حاضر می‌شوند با نرخ‌های بالاتری به سپرده‌گذارها سود پرداخت کنند تا کسری خود را جبران کنند.

این موضوع، جذابیت بانک‌ها برای سرمایه‌گذاری را بالا می‌برد و تاثیر مهمی در حرکت نقدینگی از بازار سرمایه به بانک‌ها دارد.

در واکنش به روند افزایشی سود بین بانکی، جلسه‌ای با حضور رئیس بانک مرکزی و سازمان بورس برگزار شد که در آن بر کنترل سود بین بانکی تاکید شد.

همچنین، عباس حسینی - معاون امور بانکی وزیر اقتصاد - در این باره گفته که سیاستی مبنی برای افزایش نرخ سود بین بانکی وجود ندارد و این نرخ به سرعت تعدیل و منطقی می‌شود.

بنابراین، سیاستگذار بر کاهش سود بین بانکی در روزهای آتی تصمیم گرفت که در این زمینه، رئیس سازمان بورس به ایسنا اعلام کرد که روند صعودی نرخ سود بین بانکی متوقف می‌شود و نرخ این سود به زیر ۲۰.۵ درصد می‌رسد.

در این بین، بررسی جدیدترین تغییرات نرخ سود در بازار بین بانکی حاکی از آن است که روند کاهشی نرخ سود در این بازار آغاز شده و بهره بین بانکی به ۲۱.۱۳ درصد رسیده است.

رکوردزنی بسط پول در دو بازار بین بانکی

در هفته سوم تیر ماه بانک مرکزی در بازار باز در حدود 59 هزار و 900 میلیارد تومان پول تزریق کرد. این سومین هفته متوالی بسط ثابت پول در این بازار بود.

رکوردزنی بسط پول در دو بازار بین بانکی

به گزارش اقتصادنیوز، روند بازار باز در هفته های اخیر مسیر قابل توجهی را ثبت کرده است. تغییرات این بازار از دو حیث مهم است. یک نقدینگی بانک ها و دیگری تغییرات فعلی و آتی درخصوص نرخ سود بین بانکی که در نتیجه تغییرات سیاست پولی در بانک مرکزی به ثبت می رسد.

به طور کلی بانک مرکزی در دو بازار به صورت همزمان مشغول به مدیریت نقدینگی بانک ها و تنظیم نرخ سود بین بانکی است. بازار باز و بازار شبانه.

در بازار باز نهادهای مالی می توانند از بانک مرکزی استقراض هفت روزه داشته باشند که به نوعی آن را میان مدت نیز می خوانند. این در حالی است که در بازار بین بانکی نیاز های فوری مرتفع شده و البته تنها میان بانک مرکزی و بانک ها نیست و سایر بانک های دارای مازاد نیز مشارکت دارند. در همین رابطه عملکرد بانک مرکزی در هفته سوم تیر ماه برعکس مقاطع اخیر نشان از بسط بالای پول در بانک ها داشته است.

رکوردزنی بسط پول در دو بازار بین بانکی

در هفته سوم تیر ماه بانک مرکزی در بازار باز در حدود 59 هزار و 900 میلیارد تومان پول تزریق کرد. این سومین هفته متوالی بسط ثابت پول در این بازار بود.

این در حالی است که در بازار بین بانکی یا بازار شبانه میزان مداخله بانک مرکزی رکورد نه ماهه را ثبت کرد. طبق آمارهای این نهاد از وضعیت معاملات در بازاربین بانکی هفته سوم تیر ماه تقریبا 22 هزار و 660 میلیارد تومان اعتبارات قاعده مند به بانک ها داده شده که علامتی از بسط نقدینگی بانک مرکزی در این معاملات به شمار می آید.

بنابراین مجموع نقدینگی بسط داده شده در این بازار برابر با 82 هزار و 560 میلیارد تومان بوده که از این میزان در یک ماه گذشته فراتر بوده است. به عبارت دیگر نقدینه خواهی بانک ها در هفته سوم تابستان رشد داشته و همچنان مسیری صعودی دارد. این در حالی است که در مقابل نرخ سود مداخله بانک مرکزی در این بازار ها بالا رفته است. زمانی که هزینه ها بالا رفته و رشد معاملات نیز صورت می گیرد می توان گفت افزایش بازار بین بانکی تقاضا عامل اصلی رشد معاملات بوده است.

بازار باز

رکوردزنی نرخ سود مداخله بانک مرکزی در بازار بین بانکی

هر معامله ای که در بازار های بین بانکی انجام می شود توام با یک نرخ سود است. نرخ سود بسط پول در بازار باز و نرخ سود اعتبارات قاعده مند در بازار شبانه. در همین رابطه نرخ سود بسط پول در بازار باز طبق آمارها برابر با 20.9 درصد بوده و این نرخ در بازار شبانه برای اعتبارات قاعده مند همواره در سقف بوده و برابر با 22 درصد است.

بنابراین نرخ سود موزون مداخله بانک مرکزی در دو بازار برابر با 21.21 درصد قرار داشته که به عبارتی می توان گفت بالاترین سطح را در بازه 9 ماهه ثبت کرده است. این موضوع می تواند دو نکته را گوشزد کند. نخست وضعیت نقدینگی در بانک ها احتمالا با مشکل مواجه شده و از سوی دیگر بانک مرکزی رویکرد انبساطی نداشته و سعی در پرهزینه تر کردن معاملات دارد.

آخرین تغییرات نرخ سود در بازار بین بانکی - سود بین بانکی کاهش یافت؟

سرویس اقتصادی - پس از مخالفت بورسی‌ها با روند افزایشی سود بین بانکی و رسیدن آن به نرخ ۲۱ درصد، سیاستگذار بر کاهش این نرخ تصمیم گرفت که در حال حاضر نرخ سود در بازار بین بانکی با تداوم روند کاهشی به ۲۰.۶۴ درصد رسیده است.

به گزارش سرویس اقتصادی برخط نیوز به نقل از همشهری - روند افزایشی سود بین بانکی و رسیدن آن به نرخ ۲۱ درصد در ماه گذشته با مخالفت بورسی ها همراه شد که در جلسه فعالان بازار سرمایه با بانک مرکزی تصمیم بر کاهش و کنترل این نرخ گرفته شد.

ماجرای اعتراض بورسی ها به افزایش سود بین بانکی به این برمی گردد که فعالان بازار سرمایه، افزایش این نرخ را بر روند منفی این بازار و خروج سرمایه از آن تاثیرگذار می دانند، درحالیکه کارشناسان پولی و بانکی معتقدند این نرخ تاثیری بر تحولات شاخص بورس ندارد و روند افزایشی این نرخ در ماه های اخیر نیز ناشی از فشار تورمی بوده نه سیاست های ضدتورمی.

اما سرانجام با گذشت دو روز از جلسه بورسی ها با بانکی ها برای کنترل سود بین بانکی، حرف بورسی ها به کرسی نشست و روند کاهشی سود بین بانکی آغاز شد و این نرخ از ۲۱.۳ به ۲۱.۱ درصد رسید.

در حال حاضر نیز، با تداوم روند کاهشی این نرخ براساس آخرین تغییرات جدول نرخ سود در بازار بین بانکی، این نرخ به ۲۰.۶ درصد رسیده که طبق اعلام رئیس سازمان بورس، سود بین بانکی به کمتر از ۲۰.۵ درصد هم خواهد رسید.

طبق این گزارش، سود بین بانکی که به عنوان یکی از انواع نرخ های بهره در بازار پول به نرخ های سود یا بهره در سایر بازارها جهت می دهد، در واقع قیمت ذخایر بانک هاست و زمانی که آن ها در پایان دوره مالی کوتاه مدت اعم از روزانه یا هفتگی، دچار کسری ذخایر می شوند، از سایر بانک ها در بازار بین بانکی یا از بانک مرکزی بازار بین بانکی استقراض می کنند.

در جدول زیر تغییرات نرخ سود بین بانکی از ابتدای سال جاری تاکنون را مشاهده کنید:

اهداف و کارکرد بازار ۱۳ ساله بین بانکی

بازار بین بانکی نقشی اساسی در اجرای سیاست‌های پولی دارد که به عبارت دیگر این بازار نقطه شروع مکانیزم انتقال تکانه‌های سیاست‌های پولی است.

بازار بین بانکی

به گزارش ایبِنا، بازار بین بانکی یکی از اجزای بازار پول است که در آن بانک ها و سایر موسسات اعتباری نسبت به معاملات با یکدیگر جهت تامین مالی کوتاه مدت مبادرت می ورزند. این بازار حداقل دو نقش حیاتی در نظام های مالی نوین ایفا می کنند که اولین و مهم ترین نقش آنها مداخله فعالانه و موثر بانک مرکزی در اجرای سیاست پولی از طریق راهبری نرخ های سود است.

دومین نقش این است که بازارهای بین بانکی کارآمد، نقدینگی را به شکل مطلوبی از موسسات مالی دارای مازاد وجوه به موسسات دارای کسری وجوه انتقال می دهند.

بنابراین، سیاست گذاران انگیزه بالایی برای ایجاد یک بازار بین بانکی کارآمد و قوی دارند تا بانک مرکزی بتواند به نرخ سود مطلوب نظر خود دست یابد و موسسات مالی نیز بتوانند به شکل کارایی به مبادله نقدینگی در میان خود بپردازند.

بر این اساس، بازار پول بین بانکی نقشی اساسی در اجرای سیاست های پولی دارد و به عبارت دیگر این بازار نقطه شروع مکانیزم انتقال تکانه های سیاست های پولی است و در کشورهای صنعتی نرخ سپرده های یک شبه (overnight) در این بازار، هدف عملیاتی بانک مرکزی است. بنابراین اطلاع از عملکرد این بازار و عوامل تعیین کننده نرخ بازار بین بانکی دارای اهمیت بالایی است.

اجرای موثرتر سیاست های پولی و اعتباری، بهبود مدیریت نقدینگی بانک ها، کاهش اضافه برداشت آنها از بانک مرکزی، کاهش هزینه های تجهیز منابع برای بانک ها و امکان کاهش نرخ سود تسهیلات از این طریق توان مالی بانک ها در جهت تامین مالی واحدهای تولیدی و سرمایه گذاری از نتایج مطلوبی است که توسعه و تعمیق بازار بین بانکی ریالی فراهم می کند.

شروع به کار بازار بین بانکی

شورای پول و اعتبار در جلسه هزار و سی و یک در تاریخ ۱۸ مهر ۸۳ و همچنین کمیسیون اعتباری بانک مرکزی در جلسه ۲۷ دی ۸۳ ، مقررات حاکم بر بازار بین بانکی ریالی و دستورالعمل اجرایی مربوطه را در چارچوب قانون عملیات بانکی بدون ربا به تصویب رساندند. این بازار پس از پذیرش عضویت بانک های متقاضی فعالیت در بازار مذکور، نهایتاً از ۱۸ تیر ۸۷ رسماً شروع به کار کرد.

هدف از تشکیل بازار تقویت مدیریت نقدینگی بانک ها و تسهیل تامین مالی منابع مورد نیاز بانک ها در کوتاه مدت، برقراری انضباط پولی و اجرای مؤثرتر سیاست های پولی کشور است.

بانک مرکزی نیز به عنوان تنظیم کننده بازار، کلیه امور مربوط به برنامه ریزی، سازماندهی، هماهنگی، تدوین مقررات، نظارت، کنترل و تسویه معاملات را بر عهده داشته و جهت اعمال سیاست های پولی در بازار شرکت می کند.

بازار بین بانکی

بانک مرکزی اعلام کرد: با توجه به پیش‌بینی‌ها از وضعیت نقدینگی در بازار بین‌بانکی، موضع عملیاتی بانک مرکزی در این هفته توافق بازخرید ۶۸.۴ هزار میلیارد تومانی بود.

همزمان با هفته دولت؛

سامانه «تابا» در بانک مرکزی رونمایی شد

همزمان با هفته دولت، سامانه تابا (تسویه اوراق بهادار الکترونیکی) به عنوان ابزاری موثر برای اجرای چارچوب جدید سیاست گذاری پولی توسط رئیس‌کل بانک مرکزی رونمایی شد.

در حراج ۳ اسفند؛

۵.۶ هزار میلیارد تومان اوراق مالی اسلامی به فروش رفت

بانک مرکزی از فروش ۵.۶ هزار میلیارد تومان اوراق مالی اسلامی در حراج ۳ اسفند این اوراق خبر داد.

بانک‌ها ۷ هزار میلیارد تومان اوراق دولتی خریدند

بانک مرکزی از خرید ۷.۱ هزار میلیارد تومان اوراق مالی اسلامی دولتی از سوی بانک‌ها در حراج ۲۳ آذر خبر داد.

در حراجی امروز بازار باز؛

بانک ها امروز ۲۴.۲ هزار میلیارد تومان تبادلات بین بانکی داشتند

بانک مرکزی از اجرای ۲۴ هزار میلیارد تومان بازار باز بین بانکی در معاملات ۶ آذر خبر داد.

حراج اوراق مالی اسلامی سه شنبه هفته جاری کنسل شد

بانک مرکزی اعلام کرد: مرحله نوزدهم حراج اوراق مالی اسلامی دولتی که قرار بود سه شنبه ۱۸ آبان ماه ۱۴۰۰ برگزار شود، ملغی و تاریخ جدید اطلاع رسانی خواهد شد.

از سوی بانک مرکزی؛

حراج نوزدهم اوراق مالی اسلامی دولتی ۱۸ آبان برگزار می شود

بانک مرکزی اعلام کرد: مرحله نوزدهم حراج اوراق مالی اسلامی دولتی روز سه شنبه ۱۸ آبان ماه ۱۴۰۰ اجرا می‌شود.

از سوی بانک مرکزی؛

گزارش عملیات اجرایی سیاست پولی منتشر شد

بانک مرکزی در چارچوب مدیریت نقدینگی مورد نیاز بازار بین‌ بانکی ریالی، عملیات بازار باز را به صورت هفتگی اجرا می‌کند.

گزارش عملیات اجرایی سیاست پولی بانک مرکزی منتشر شد

با توجه به پیش‌بینی بانک مرکزی از وضعیت نقدینگی در بازار بین بانکی، این بانک به صورت موردی به اجرای عملیات بازار باز در قالب توافق بازخرید به مبلغ ۷۰ هزار میلیارد ریال اقدام کرد.

از سوی بانک مرکزی؛

گزارش عملیات اجرایی سیاست پولی منتشر شد

بانک مرکزی در چارچوب مدیریت نقدینگی مورد نیاز بازار بین‌بانکی ریالی، عملیات بازار باز را به صورت هفتگی اجرا می‌کند.

خزانه داری کل کشور اعلام کرد؛

بانک ها ۱۰ هزار میلیارد تومان اوراق بدهی خریدند

خزانه داری کل کشور از فروش ۱۰ هزار و ۲۴۶ میلیارد تومان انواع اوراق بهادار دولتی در هفدهمین هفته عرضه این اوراق منتهی به ۲۴ شهریور ماه ۱۴۰۰ خبر داد.

در بازار بین بانکی؛

بیش از ۱۸۰۰ میلیارد تومان اوراق مالی اسلامی فروخته شد

معاونت خزانه داری کل وزارت اقتصاد بازار بین بانکی اعلام کرد: در حراج بازار بین بانکی دیروز اوراق مالی اسلامی به ارزش ۱۸۶۴ میلیارد تومان به فروش رسید.

گزارش عملیات اجرایی سیاست پولی منتشر شد

با توجه به پیش‌بینی بانک مرکزی از وضعیت نقدینگی در بازار بین‌بانکی،از این رو، این بانک به اجرای عملیات بازار باز در قالب توافق بازخرید معکوس به مبلغ ۴۰ هزار میلیارد ریال اقدام کرد.

در معاملات هفته جاری بازار باز؛

۲ هزار میلیارد تومان نقدینگی از طریق بازار بین بانکی جذب شد

بانک مرکزی با اجرای عملیات بازار باز در بازار بین بانکی قالب توافق بازخرید معکوس ۲۰ هزار میلیارد ریال نقدینگی را از بازار بین بانکی جذب کرد.

تداوم جذب نقدینگی با اجرای عملیات بازار باز

بانک مرکزی این هفته با تاکید بر استمرار جذب نقدینگی، با اجرای عملیات بازار باز در قالب توافق بازخرید معکوس به مبلغ ۳۰ هزار میلیارد ریال اقدام کرد.

در خردادماه امسال؛

افزایش استفاده دولت از تنخواه باعث رشد پایه پولی شد

گزارش تحلیل تحولات اقتصاد کلان در خرداد ۱۴۰۰ منتشر شد که در آن عنوان شده که برخلاف سنوات گذشته، بانک مرکزی در دوره مورد بررسی هیچ‌گونه دخالت مستقیمی در بازار بین بانکی انجام نداده است.

تازه ترین حراج اوراق مالی دولتی مشتری نداشت

نتیجه سومین حراج اوراق مالی اسلامی دولتی مورخ ۱۹ خردادماه ۱۴۰۰ اعلام شد؛ حراج بعدی ۲۵ خردادماه امسال برگزار می‌شود.

در هفته جاری؛

موضع عملیاتی بانک مرکزی کاهش جزئی نقدینگی بود

با توجه به پیش‌بینی بانک مرکزی از وضعیت نقدینگی در بازار بین‌بانکی، موضع عملیاتی این بانک در این هفته کاهش جزئی نقدینگی بود و بانک مرکزی با سفارش‌های ارسال‌شده بانک‌های متقاضی موافقت نکرد.

با توجه به کفایت منابع در بازار بین‌بانکی ریالی؛

هفته گذشته هیچ اوراق بدهی به بانکها فروخته نشد

بانک مرکزی با توجه به کفایت منابع در بازار بین‌بانکی ریالی، با سفارش فروش اوراق بدهی دولتی بانک‌های متقاضی موافقت نکرد.

بر اساس اعلام بانک مرکزی؛

بانک ها ۳.۲ هزار میلیارد تومان اوراق بدهی دولتی خریدند

بانک مرکزی اعلام کرد: طی برگزاری چهل و دومین مرحله از حراج اوراق بدهی دولتی، چهار بانک سفارش‌های خود را به ارزش ۳۲.۴ هزار میلیارد ریال در سامانه بازار بین‌ بانکی ثبت کردند.

موافقت بانک مرکزی با خرید ۴.۱ هزار میلیارد تومان اوراق بدهی

بانک مرکزی با تزریق ۴۱.۳ هزار میلیارد ریال نقدینگی در قالب توافق بازخرید با سررسید ۷ روزه با حداقل نرخ ۱۹.۸۱ درصد به بانک‌های متقاضی موافقت کرد.

با موافقت بانک مرکزی؛

بانک ها ۳.۳ هزار میلیارد تومان اوراق بدهی دولتی خریداری کردند

بانک مرکزی با تزریق ۳۳.۵ هزار میلیارد ریال نقدینگی در قالب توافق بازخرید با سررسید ۵ روزه با حداقل نرخ ۱۹.۸۱ درصد به بانک‌های متقاضی موافقت کرد.

از سوی بانک مرکزی؛

نتیجه حراج اوراق بدهی دولتی ۲۱ بهمن‌ماه اعلام شد

طی برگزاری سی و هفتمین مرحله از این حراج اوراق بدهی بازار بین بانکی دولتی، ۲ بانک و موسسه اعتباری سفارش‌های‌ خود را به ارزش ۳.۵ هزار میلیارد ریال در سامانه‌ بازار بین‌بانکی ثبت کردند.

در معاملات امروز بازار بدهی؛

بانک ها ۱۶۰۰ میلیارد تومان اوراق بدهی خریدند

بانکها امروز در سی و ششمین مرحله از حراج اوراق بدهی دولتی ۱۶۰۰ میلیارد تومان اوراق بدهی خریداری کردند.

بانک ها ۳ هزار و ۶۰۰ میلیارد تومان اوراق بدهی خریدند

بانک مرکزی با تزریق ۳۶.۱ هزار میلیارد ریال نقدینگی در قالب توافق بازخرید با سررسید ۱۲ روزه با حداقل نرخ بازار بین بانکی ۱۹.۸ درصد به بانک‌های متقاضی موافقت کرد.

به درخواست ۴بانک و موسسه اعتباری انجام شد؛

فروش ۹۵۰ میلیارد تومان اوراق بدهی دولتی دیروز در عملیات بازار باز

وزارت اقتصاد با فروش ۹۵۰ میلیارد تومان اوراق بدهی در بازار بین بانکی طی سی و پنجمین مرحله از حراج اوراق بدهی دولتی که دیروز برگزار شد، موافقت کرد.

در عملیات بازار باز انجام شد؛

تزریق ۵۷.۲ هزار میلیارد ریال نقدینگی به بانک ها

بانک مرکزی با تزریق ۵۷.۲ هزار میلیارد ریال نقدینگی در قالب توافق بازخرید با سررسید ۱۴ روزه با حداقل نرخ ۲۰ درصد به بانک‌های متقاضی موافقت کرد.

طی معاملات امروز بازار بین بانکی؛

بانک ها ۳۰۰ میلیارد تومان اوراق بازار بین بانکی بدهی خریداری کردند

بانک مرکزی نتیجه سی و چهارمین مرحله از حراج اوراق بدهی دولتی در ۳۰ دی‌ماه ۱۳۹۹ را اعلام کرد که بر اساس آن، بانک ها ۳۰۰ میلیارد تومان اوراق بدهی دولتی خریداری کردند.

گزارش معاملات مربوط به عملیات بازار باز

بانک مرکزی با تزریق ۴۵.۵ هزار میلیارد ریال نقدینگی در قالب توافق بازخرید با سررسید ۱۴ روزه با حداقل نرخ ۲۰ درصد به بانک‌های متقاضی موافقت کرد.

بانک مرکزی موافقت کرد؛

خرید ۴.۵ هزار میلیارد تومانی اوراق بدهی از سوی بانک ها

بانک مرکزی با تزریق ۴۵.۳ هزار میلیارد ریال نقدینگی در قالب توافق بازخرید با سررسید ۱۴ روزه با حداقل نرخ ۲۰ درصد به بانک‌های متقاضی موافقت کرد.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.