تجربه سرمایه‌گذاری آنلاین


سرمایه گذاری مستقیم و غیر مستقیم

انواع روش های سرمایه گذاری سرمایه گذاری مستقیم و غیر مستقیم

سرمایه گذاری به چه معناست؟‌

به طور طبیعی برای ورود به هر عرصه‌ای باید با مفهوم آن پدیده آشنا شوید، بنابراین قبل از هر چیز متقاضیان برای سرمایه گذاری باید با این مفهوم کلیدی آشنایی پیدا کنند. در یک تعریف عمومی سرمایه گذاری به وارد کردن پول و سرمایه نقدی به یک بازار و خرید محصولات آن بازار برای کسب سود و افزایش سرمایه اولیه گفته می‌شود. به عبارت دیگر سرمایه‌گذاری به زبان ساده یعنی تبدیل پول به چند نوع کالا یا دارایی که در حال حاضر مصرف نمی‌شود و افراد می‌خواهند با نگهداری آن برای مدتی در آینده از سوددهی آن بهره ببرند.

سرمایه گذاری درهر بازار متفاوت است، چرا که هر بازار مهارت‌های خاص خود را برای سرمایه گذاری می‌طلبد. از این رو تجربه می‌تواند نقش کلیدی و مهمی را برای تجربه سرمایه‌گذاری آنلاین افراد بازی کند. اگر فردی بدون تجربه و پرس و جوی کافی وارد بازاری شود احتمال شکست خوردن و متضرر شدنش بسیار بالا است، چرا که مطمئنا افراد دیگری با تجربه بالا در آن بازار حضور دارند که از فرصت‌ها استفاده می‌کنند. اما با این وجود افراد با سرمایه خرد هم می‌توانند در صورت تجربه کافی در یک بازار مثل بازار سرمایه به موفقیت برسند و سرمایه خود را چند برابر کنند.

سرمایه گذاری مستقیم چیست

در روش سرمایه گذاری مستقیم شما شخصا اقدام به خرید و فروش سهام می نمایید. این کار به دلیل ماهیت نوسانی بورس نیاز به مهارت بالایی دارد. پس در مرحله اول شما برای سرمایه گذاری مستقیم در بورس باید به اندازه کافی از مهارت سرمایه گذاری در بورس و همچنین دانش مالی کافی برخوردار باشید. در غیر این صورت هم مجبور خواهید شد استرس بالایی را تحمل کنید و هم امکان ضرر کردن شما بالا می رود. پس سرمایه گذاری مستقیم برای افرادی مناسب است که از اطلاعات مالی و مهارت کافی برای این کار برخوردار هستند.

ضمن اینکه شما باید علاوه بر مهارت، زمان کافی را برای تحلیل و بررسی شرکت ها داشته باشید تا بتوانید گزینه های سرمایه گذاری مناسب را انتخاب نمایید. شما از طریق مراجعه حضوری به کارگزار، خرید و فروش آنلاین و همچنین خرید و فروش اینترنتی سهام می توانید سرمایه گذاری مستقیم در بورس را انجام دهید. برای آشنایی بیشتر با این روش ها می توانید مقاله آموزش خرید و فروش آنلاین و اینترنتی سهام تجربه سرمایه‌گذاری آنلاین در بورس را نیز مطالعه نمایید.

بنابراین در سرمایه گذاری مستقیم

سرمایه گذار شخصا وارد معاملات بورس و خرید و فروش سهام می‌شود

معامله‌گر می‌تواند با استفاده از روش‌هایی نظیر تلفنی، آنلاین و حضوری خودش اقدام به خرید و فروش سهام کند

نیازمند آگاهی، دانش و تجربه کافی در مورد بازار، صنایع و اقتصاد کشور است

نیاز به روحیه ریسک‌پذیر دارد

فرصت و زمان کافی برای رصد بازار و معاملات نیاز دارد

سرمایه گذاری

سرمایه گذاری غیر مستقیم چیست

این نوع از سرمایه گذاری مناسب افرادی است که به دلایل مختلف نمی توانند به صورت مستقیم اقدام به خرید و فروش سهام نمایند. مثلا فرصت، اطلاعات و یا مهارت کافی را برای بررسی و تحلیل و خرید و فروش سهام ندارند. به این دسته از افراد توصیه می شود که به صورت غیرمستقیم در بورس سرمایه گذاری نمایند. در روش غیر مستقیم، فرد سرمایه گذار مدیریت سرمایه خود را به دست افرادی می سپارد که هم مهارت و دانش مالی بالایی دارند و هم بیشتر وقتشان را مستقیما صرف بررسی تحلیل گزینه های مختلف سرمایه گذاری می کنند. در نتیجه سرمایه شما توسط یک تیم حرفه ای مدیریت خواهد شد.

بنابراین در سرمایه گذاری غیر مستقیم

  • مناسب برای سرمایه گذاران غیر حرفه‌ای است
  • مناسب برای سرمایه گذاران حرفه‌ای که قصد مدیریت ریسک خود را دارند
  • مناسب کسانی‌ که فرصت رصد بازار و معاملات را ندارند
  • مناسب افراد مختلف با سطح ریسک‌پذیری مختلف

انواع سرمایه گذاری غیر مستقیم در بورس

در حال حاضر دو روش برای سرمایه گذاری به صورت غیر مستقیم در بورس وجود دارد که شامل

  • سرمایه گذاری از طریق صندوق های سرمایه گذاری
  • سرمایه گذاری با استفاده از شرکت های سبدگردان

هرکدام از این روش ها مزایا و معایب خودشان را دارند. در ادامه درباره این روش ها بیشتر توضیح خواهیم داد.

سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری

یک صندوق سرمایه گذاری مجموعه ای از سهام، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار است. در واقع شما می توانید آن را به صورت شرکتی در نظر بگیرید که در آن افراد مختلف پول های خود را روی هم می گذارند و در سبدی از اوراق بهادار سرمایه گذاری می کنند. هنگامی که شما در یک صندوق سرمایه گذاری سرمایه گذاری می کنید، سرمایه شما بخشی از کل سرمایه صندوق خواهد شد. در نتیجه هرچقدر صندوق سود یا زیان بدست آورد، شما نیز به نسبت سرمایه خود از کل سرمایه صندوق، در این سود یا زیان سهیم هستید.

مزایای سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری

  • مدیریت حرفه ای دارایی ها
  • نظارت و شفافیت اطلاعاتی
  • نقد شوندگی بالا
  • صرفه جویی نسبت به مقیاس

معایب صندوق های سرمایه گذاری

اما بد نیست در کنار مزایای گفته شده بدانیم که در صورتی که در یک صندوق سرمایه گذاری سرمایه گذاری کنیم چه ریسک هایی سرمایه ما را تحت تاثیر قرار تجربه سرمایه‌گذاری آنلاین می دهد. نخستین ریسک این است که سود اوراق با درآمد ثابت تغییر کند. صندوق ها همیشه درصدی از سرمایه خود را به اوراق بهادار با درامد ثابت اختصاص می دهند. این درصد به توجه به نوع و ماهیت صندوق های مختلف، متفاوت است. پس اگر سود این اوراق تغییر کند می تواند برروی سود و بازده صندوق های سرمایه گذاری نیز تاثیر داشته باشد. ریسک دیگر یک صندوق سرمایه گذاری کاهش ارزش سهام های موجود در پورتفوی صندوق است. البته بازهم میزان سهام هر صندوق بسته به نوع و ماهیت آن صندوق متفاوت است.

سرمایه گذاری با استفاده از شرکت های سبدگردان

یک روش دیگر سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس، سرمایه گذاری با استفاده از شرکت های سبدگردان است. سبدگردانی، چیدمان صحیح داراییها در قالب یک سبد مشخص است که میزان هـر یـک از دارایی هـا و زمـان خرید و فروش آن ها به دقت تعیین و پایش میشود. سبدگردان با توجه به نیـروی انسـانی متخصص و بـه کارگیری روش های مناسـب جهـت تجزیـه و تحلیل مسائل بازار، توانایی ارائه خدمات در زمینه تشکیل سبدهای سـرمایه گذاری و مدیریت آن را دارد. در این روش سرمایه شما مستقیما و براساس سطح ریسک پذیری و علایق شما توسط سبدگردان مدیریت می شود.

مزایای استفاده از سبدگردانی

مزیت عمده سبدگردانی در استفاده از توان حرفه‌ای مدیر سبد و مشاوره‌های تیم مدیران سرمایه‌گذاری شرکت سبدگردانی است. این مساله باعث می‌گردد که تمام تصمیمات برای سبد هر شخص با توجه به ویژگی های شخصیتی سرمایه گذار انجام پذیرد. همچنین در سبدگردانی مالکیت شما به شکل مستقیم است. به این معنی که سهام و سایر دارایی ها به نام خود شما خریداری می گردد ولی توسط سبدگردان مدیریت می شود. این باعث می شود که مدیریت سرمایه شما اختصاصی تر شود. در نتیجه یک مدیریت بر روی دارایی هایی که به نام خود شما ثبت می شوند انجام می پذیرند.

معایب استفاده از سبدگردانی

بزرگترین عیبی که سبدگردانی می تواند داشته باشد، انتخاب یک سبدگردان نامناسب است. اگر شما سبدگردان مناسبی را انتخاب نکنید ممکن است باعث زیان های سنگینی برای شما بشود. چرا که مستقیما سرمایه شما توسط سبدگردان مدیریت می شود و هر زیانی که حاصل شود مستقیما از سرمایه شما خواهد بود. یک سبدگردان غیرحرفه ای می تواند به راحتی سرمایه شما را به خطر بیاندازد. اگر سبدگردان مناسبی را انتخاب نکنید، ممکن است در آینده به خودتان بگویید ای کاش روش سرمایه گذاری مستقیم را انتخاب می کردم.

مدیریت سرمایه گذاری چیست؟

هدف اصلی مدیریت سرمایه گذاری، کم کردن زیان در معاملات اشتباه و افزایش سود در معاملات درست است. با حفظ اصول مدیریت سرمایه، سرمایه حفظ می شود و سود آوری به حداکثر میزان خود می رسد.

افراد مبتدی و کم تجربه هدف از سرمایه گذاری را تنها تجربه سرمایه‌گذاری آنلاین کسب سود می دانند در صورتی که اصل اولیه در بازار سرمایه بقا و یا ماندگاری است. یعنی اگر ما بدون توجه به ریسک سرمایه گذاری و تنها با توجه به سود، خرید و فروش کنیم در مدت کوتاهی کل سرمایه مان از دست می رود.

دو قانون وارن بافت: قانون شماره یک: سرمایه تان را از دست ندهید. قانون شماره دو: قانون اول را هرگز فراموش نکنید.

برای کنترل این ریسک روش ها و ابزارهای متفاوتی وجود دارد. که در زیر به این روش ها می پردازیم.

تعیین حد سود و ضرر
در هر معامله بورسی باید حد سود و ضرر سرمایه گذاری مشخص باشد. یعنی باید بدانیم که نهایتا چقدر می توان به بازده سهم امیدوار بود و از طرف دیگر باید حد پایین قیمت را پیش بینی کرده باشیم تا با ضرر مشخص از بازار خارج شویم. این پیش بینی به ما کمک می کند تا بتوانیم تصمیم گیری دقیق تری داشته باشیم.

فعالان کم تجربه بازار بورس معمولا در تله تصمیم گیری می افتند. یعنی وقتی قیمت سهام انتخابی آن ها کاهشی است و این اتفاق چند روز تکرار می شود چون حد ضرر مشخصی ندارند و نمی دانند بازار قرار است به چه سمتی برود، روی سهم خود پافشاری می کنند و ضرر زیادی می بینند. مشخص بودن حد ضرر یعنی اینکه ما بدانیم در چه قیمتی باید بازار را ترک کرد و بیشتر از آن ضرر را نباید تحمل کرد.

از طرف دیگر حد سود نیز باید مشخص باشد یعنی سرمایه گذار بداند از سهم مورد نظر چه توقعی دارد و چه زمانی باید از بازار خارج شود. با توجه به روال بازار ممکن است افزایش قیمت تا حدی پیش برود و متوقف شود یا تغییر روند به سمت نزولی داشته باشد. طمع برای سود بیشتر باعث می شود تا بعضی از سرمایه گذاران بی تجربه ضرر کنند.

یکی از تکنیک های حفظ سرمایه استفاده از نسبت 2 به 1 برای در نظر گرفتن میزان سود به زیان است. یعنی معاملاتی را انتخاب کنیم که ریسک سود آن نسبت به ضرر آن 2 برابر باشد. در این روش حتی اگر در 50 درصد موارد معامله ما به حد ضرر خودش برسد باز هم سود می کنیم.

اهمیت آموزش برای ورود به بورس ایران
بدون آموزش و آگاهی درباره بورس نمی توان به سرمایه گذاری موفق و پرسودی در این بازار امیدوار بود. برای شروع می توانید مقالات آموزشی را مطالعه کنید و یا به یک دوره آموزش بورس در آموزشگاهی معتبر بروید. نکته ای که باید به یاد داشته باشیم این است که مطالعه درباره بورس هیچ وقت نباید تمام شود. یعنی حتی بعد از اینکه تمام نکات بورسی و تحلیل بازار را یاد گرفتیم خواندن تحلیل ها و گزارشات تحلیلگران برتر بورس، دید ما را برای معامله بازتر می کند. مطالعه و تحقیق مستمر جز جدا نشدنی سرمایه گذاری در بورس است.

دوری از معاملات زیاد و احساسی
بعضی ها فکر می کنند باید از تمام پتانسیل بازار استفاده کنند این افراد با حجم بالا و در همه گروه ها شروع به سرمایه گذاری می کنند و هر روز تعداد زیادی معامله انجام می دهند. باید توجه داشت که استفاده از تمام ظرفیت های بازار تقریبا محال است و افزایش تعداد معاملات ریسک معامله را هم افزایش می دهد. رعایت حجم و تعداد معقول معامله از راهکارهای حفظ سرمایه است.

تنوع سبد خرید
برای کاهش ریسک و دست یابی به سود بالاتر سعی کنید به جای خرید یک سهم به خرید مجموعه ای از سهام در دسته های متفاوت بپردازید و تمام سرمایه خودتان را روی یک سهم سرمایه گذاری نکنید. تنوع ریسک از دست رفتن سرمایه را کاهش می دهد چون معمولا همه زیرگروه های سهام، نوسان یکسانی ندارند.

استفاده از گزینه های کم ریسک
برای شروع سرمایه گذاری بهتر است گزینه های کم ریسک را انتخاب کنیم. گرچه معمولا گزینه های کم ریسک بازده کمتری هم دارند ولی در نظر داشته باشید هدف از سرمایه گذاری در این بازارها به دست آوردن تجربه برای سرمایه گذاری حرفه ای در آینده است.

خرید «اوراق بدهی»
خرید اوراق بدهی یکی از گزینه های سرمایه گذاری محسوب می شود. در اصل اوراق قرضه (بدهی) نوعی وام است که خریدار به فروشنده پرداخت می کند. فروشنده یا ناشر اوراق برای به پایان رساندن پروژه و یا سرمایه گذاری خود اوراق بدهی را صادر می کند. این اوراق یا توسط دولت و یا بخش خصوصی ارائه می شوند ولی بعضی از آن ها توسط دولت تضمین می شوند که این دسته تضمین شده، برای سرمایه گذاری گزینه امنی تری هستند.

اوراق قرضه یا بدهی به صورت کلی به دو دسته تقسیم می شوند. دسته اول، اوراق قیمت اسمی دارند که در موعد مشخصی به آن قیمت می رسند در این نوع اوراق خریدار از تفاوت قیمت از زمان خرید تا موعد آن سود می برد و مطمئن است که پس از خرید و صرف زمان مشخص این اوراق در موعد سررسید آن به سود مشخصی می رسد.

دسته دوم اوراقی با قیمت مشخص هستند که قیمت آن تغییری نمی کند اما ناشر میزان سود ثابت ماهیانه و یا سالیانه، به خریداران پرداخت می کند.

نحوه عرضه اوراق بدهی به دو صورت پذیره نویسی و ارائه در بورس است. با توجه به کم ریسک بودن اوراق قرضه تضمین شده، تازه واردان به بورس می توانند با خیال راحت روی این اوراق سرمایه گذاری کنند.

خرید «عرضه اولیه»
سهام شرکت هایی که تازه وارد بازار بورس شده اند و یا تجربه سرمایه‌گذاری آنلاین همان «عرضه اولیه ها»، یکی از گزینه های کم ریسک برای سرمایه گذاری تازه واردان به بازار بورس است. علت سود آور بودن عرضه اولیه ها این است که خریداران زیادی دارند و همین باعث افزایش قیمت آن ها می شود. گزارش به روز «عرضه اولیه ها» روند تجربه سرمایه‌گذاری آنلاین تغییرات مثبت آن ها را نشان می دهد.

سرمایه گذاری امن را تجربه کنید

صندوق درآمد ثابت یاقوت علاوه بر ریسک کم، سود قابل قبولی را نیز برای افراد فراهم می‌کند و یکی از بهترین گزینه‌ها برای مدیریت سرمایه به شمار می‌رود.

سبدگردان آگاه+بورس نیوز

به گزارش بورس نیوز ، افزایش سود و کاهش ریسک دو فاکتور تعیین‌کننده روش سرمایه‌گذاری افراد است.

صندوق درآمد ثابت یاقوت علاوه بر ریسک کم، سود قابل قبولی را نیز برای افراد فراهم می‌کند و یکی از بهترین گزینه‌ها برای مدیریت سرمایه به شمار می‌رود.

یکی از ویژگی‌های سرمایه‌گذاری در بازار بورس، وجود شرایط مختلف با توجه به میزان دارایی و ریسک‌پذیری افراد است. برخی افراد از دانش و مهارت خوبی در این زمینه برخوردارند و ترجیح می‌دهند به صورت مستقیم وارد بازار شوند و مدیریت سبد سهام خود بر عهده بگیرند، اما برخی دیگر به دلیل ناکافی بودن زمان و دانش بورسی، سرمایه‌گذاری غیرمستقیم تجربه سرمایه‌گذاری آنلاین را انتخاب می‌کنند. البته ریسک‌پذیری افراد هم در انتخاب روش سرمایه‌گذاری موثر است. سبدگردانی و صندوق‌های سرمایه‌گذاری، دو روشی هستند که بهترین شرایط سرمایه‌گذاری غیرمستقیم را در اختیار افراد می‌گذارند.

شرکت سبدگردان آگاه یکی از زیرمجموعه‌های کارگزاری آگاه بوده که در زمینه ارائه خدمات مدیریت دارایی فعالیت می‌کند. این شرکت با برخورداری از کارشناسان مالی و تحلیلگران زبده بورس علاوه بر سبدگردانی اختصاصی، تنوعی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری را در اختیار کاربران خود می‌گذارد. صندوق مشترک آگاه، صندوق یکم نیکوکاری، صندوق‌های قابل معامله یاقوت و هستی‌بخش آگاه، شناخته‌شده‌ترین صندوق‌های این مجموعه هستند که با ورود به بخش‌های مختلف بازار سرمایه و مدیریت دقیق حساب‌ها، سود خوبی را برای کاربران فراهم کرده‌اند.

اساس کار این صندوق‌ها، تجمیع سرمایه‌های خرد افراد و سرمایه‌گذاری آن‌ها در دارایی‌هایی، چون انواع اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی و سهام است. هر صندوق بسته به این که در چه دارایی‌هایی سرمایه‌گذاری می‌کند، میزان سود و ریسک خاصی را برای افراد در پی خواهد داشت و این موضوع را می‌توان تفاوت اصلی صندوق‌ها با یکدیگر در نظر گرفت. بدیهی است افراد با درجه ریسک‌پذیری کمتر، به سمت صندوق‌هایی با در درآمد ثابت گرایش دارند و افراد ریسک‌پذیر به سود بالای صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام توجه می‌کنند.

صندوق یاقوت آگاه ، یک صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت و قابل معامله در بورس است که در فروردین ۱۳۹۹ فعالیت خود را آغاز کرد. از آن جایی که ۷۵ درصد از سرمایه‌گذاری این صندوق به اوراق با درآمد ثابت (مثل سپرده‌های بانکی و اوراق مشارکت) اختصاص دارد، یکی از بهترین گزینه‌ها برای افراد با درجه ریسک‌پذیری پایین به حساب می‌آید.

نمودار سرمایه گذاری+بورس نیوز

یکی دیگر از ویژگی‌های صندوق یاقوت، قابل معامله بودن آن در بورس است. واحد‌های این صندوق با نماد "یاقوت" در بازار معامله می‌شوند و برای خرید و فروش آن نیازی به مراجعه به بانک یا شعب کارگزاری نخواهد بود. همه افراد می‌توانند از طریق سامانه‌های آنلاین کارگزاری‌ها به خرید و فروش واحد‌های صندوق یاقوت آگاه بپردازند.

نکته دیگر نقدشوندگی بالای صندوق یاقوت است. یکی از نگرانی‌های سهامداران بورسی تشکیل صف‌های طولانی خرید و فروش در سهام مختلف بوده که باعث نوسان قیمتی شدید و کاهش نقدشوندگی در آن می‌شود. اما وجود بازارگردان در صندوق‌ها از این موضوع جلوگیری می‌کند. وظیفه بازارگردان تعدیل عرضه و تقاضا برای جلوگیری از تشکیل صف‌های سنگین بوده و اگر چه نماد "یاقوت" در بازار بورس معامله می‌شود، اما ماهیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری را دارد، بنابراین از ارکانی مانند بازارگردان که امنیت خاطر سرمایه‌گذار را تامین می‌کند، برخوردار است.

مزیت دیگر سرمایه‌گذاری در صندوق یاقوت، بهره‌مندی از سود ناشی از افزایش تقاضا است. به عبارتی، سرمایه‌گذاران یاقوت علاوه بر برخورداری از سودی که صندوق با سرمایه‌گذاری در دارایی‌های مختلف برایشان فراهم می‌کند، از افزایش قیمت نماد یاقوت در بازار بورس هم بهره‌مند خواهند شد.

صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت یاقوت، معامله‌گران را از تنش و هیجان بازار بورس دور نگه می‌دارد و همزمان آن‌ها را از سود این بازار بهره‌مند می‌کند. بسیاری از فعالان بورس علاوه بر سرمایه‌گذاری مستقیم، بخشی از دارایی خود را به شکل غیرمستقیم و از طریق صندوق‌ها وارد بازار می‌کنند، چنانچه از این طریق علاوه بر کسب سود بالا، ریسک سرمایه‌گذاری آن‌ها کنترل خواهد شد.

صندوق‌های طلا، بهترین ابزار گرفتن بازدهی از طلا

"دارایی دوران بحران"، این نامی است که به "طلا" می‌دهند. طلا را می‌توان محبوب‌ترین و رایج‌ترین نوع سرمایه‌گذاری در کشور دانست. در سال‌های اخیر به واسطه گرفتار شدن اقتصاد کشور در سیاهچاله‌ای از تورم، سرمایه‌گذاری در طلا بیش از گذشته مورد توجه و اهمیت قرار گرفته است.در واقع طلا را باید دارایی دانست که توسط سیاهچاله تورم، بلیعده نمی‌شود!

image.png

ریسک بسیار اندک و ماهیت سنگرگونه‌ای که این فلز در برابر تورم دارد، این دارایی را به خصوص در زمان تنش‌های اقتصادی و اجتماعی به گزینه اول سرمایه‌گذاری و ابزاری برای حفظ قدرت خرید تبدیل کرده است.

از شروع سال ۱۴۰۱ با کمرنگ شدن امیدها برای احیای برجام، بار دیگر تقاضا برای دلار و به واسطه آن تمایل برای خرید طلا نیز افزایش یافته است. به طوریکه قیمت سکه امامی از ۱۲ میلیون و ۳۷۰ هزار تومان در شروع سال به عدد ۱۶ میلیون و ۴۰۰ هزار تومان در خرداد ماه نیز رسید که این افزایش قیمت رشد بیش از ۳۰ درصدی سکه را در کمتر از سه ماه نشان می‌دهد.

از طرفی اخیرا با توجه به محدودیت‌هایی که برای خرید دلار وجود دارد هجوم تقاضا به سمت بازاری چون طلا صورت گرفته است تا جایی که این مساله ایجاد حباب قابل تجهی را در قیمت سکه در بر داشته است. در بازارهای موازی مثل سهام نیز اوضاع چندان مطلوب به نظر نمی‌رسد و فاصله دلار نیمایی با دلار آزاد و حتی با دلار قابل محاسبه از نرخ سکه، باعث رکود در بازار سهام شد و همین موضوع نیز التهابات بازار سکه را افزایش داد.

اقدامات کنترلی قیمت طلا

در طول سال‌های اخیر شاهد آن بوده‌ایم که هر بار کشور با التهابات اقتصادی و افزایش قیمت دلار و طلا مواجه شده، مقامات متولی وارد عمل شده و محدودیت‌هایی را در این بازار اعمال می‌کنند. این محدودیت‌ها از بازارهای آزاد و فیزیکی گرفته تا بازارهایی با قابلیت ‌کنترل بیشتر مثل بورس کالا و بازار آتی سکه اعمال شده است. از دستگیری تجربه سرمایه‌گذاری آنلاین سلطان طلا گرفته تا دامنه نوسان نامتقارن یا محدودیت خرید حجمی که همه را باید جزو اقدامات کنترلی دولت در بازاری چون طلا دانست. افزایش قیمت طلا در روزهای اخیر باعث شده است که مجددا معاملات طلا با محدودیت‌های جدی مواجه شود هر چند نمی‌توان حباب قابل توجهی که در روزهای اخیر به جان سکه طلا افتاده است را کتمان کرد.

ممنوعیت جدید در بازار گواهی سپرده سکه

در جدیدترین اقدام کنترلی صبح روز یک شنبه ۲۹ خرداد ۱۴۰۱، اعمال محدودیت در حداکثر مقدار ثبت سفارش خرید اعلام شد. طبق این اطلاعیه از روز یکشنبه ۲۹/۰۳/۱۴۰۱ تا اطلاع ثانوی حداکثر مقدار ثبت سفارش خرید در هر سفارش ارسالی برای هر کد معاملاتی (به استثنای بازار گردان ) در نمادهای معاملاتی گواهی سپرده کالایی سکه طلا به میزان ۱۰۰۰ گواهی سپرده کالایی (معادل ۱۰ قطعه سکه طلا) مجاز نخواهد بود.

در سال ۹۶ بانک مرکزی با پیش‌فروش بیش از ۷میلیون سکه برای مقاطع مختلف، بازار طلا را تحت تاثیر شدیدی قرار داد. این مساله باعث ایجاد التهابات تکان‌دهنده‌ای در بازار سکه و خالی شدن ذخایر بانک مرکزی از سکه طلا شد. پس از این اتفاق در اواسط سال ۹۷ و درست یک سال پس از پیش‌فروش میلیونی سکه، بازار آتی سکه در بورس کالا نیز به بهانه خط دادن به بازار فیزیکی و التهابات بازار نقدی بسته شد. سیکل محدودیت‌ها به همین جا ختم نشد و در سال ۹۹ به محض افزایش قیمت طلا، معاملات گواهی سکه برای چند روزی ممنوع اعلام شد و درست چند ماه بعد پس از ایجاد التهاب شدیدتر در بازار طلا، دامنه نوسان این معاملات از مثبت و منفی ۵ درصد به مثبت و منفی یک درصد کاهش یافت.

آیا قیمت طلا افزایش خواهد یافت؟

مساله‌ای که به نظر می‌رسد در حال حاضر ذهن عموم مردم را درگیر خود کرده این است که با در نظر داشتن تمامی شرایطی ذکر شده آیا همچنان قیمت طلا افزایش خواهد یافت؟ این موضوع را باید تحت تاثیر دو عامل قیمت جهانی طلا و نرخ ارز در کشور بررسی کرد. در حال حاضر انس طلا در محدوده ۱۸۴۰ دلار معامله می‌شود که نسبت به سقف قیمتی خود در یک سال اخیر افت ۱۰ درصدی را تجربه کرده ولی عامل دوم یعنی نرخ دلار در ایران باعث شده تا اثر افت قیمت انس طلای جهانی نه تنها خنثی شود بلکه ما شاهد رشد سکه نیز باشیم.

صندوق‌های طلا، بهترین ابزار گرفتن بازدهی از طلا

کدام نوع طلا برای خرید بهتر است؟

در حال حاضر امکان سرمایه‌گذاری در طلا به روش‌های مختلفی وجود دارد. از خرید طلای آب شده، زیور آلات، سکه امامی و سایر قطعات سکه گرفته تا سرمایه‌گذاری در ابزارهای نوینی مثل گواهی سپرده کالایی سکه یا گواهی سپرده شمش طلا و صندوق‌های طلا.در میان این ابزارها هر کدام مزایای خود را دارند اما با توجه به رشد قیمت‌ها، بالا رفتن ریسک سرقت و همچنین دشواری‌های خرید و فروش؛ ابزارهای نوین مثل صندوق‌های طلا می‌توانند گزینه جذاب‌تری برای سرمایه‌گذاری محسوب شوند.

صندوق‌های طلا راهکار گرفتن بازدهی طلا

در شرایطی که تقریبا تمامی بازارهای طلا با مشکلات و محدودیت‌های مختلف مواجه‌اند تنها بازار موجود برای سرمایه گذاری در طلا که در حال حاضر مشمول محدودیت نشده و سرمایه‌گذاری در آن آسان است، صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا محسوب می‌شود. صندوق‌های طلا تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار مدیریت می‌شوند. این صندوق‌ها می‌توانند بازدهی متناسب و حتی در شرایطی فراتر از بازدهی سکه در بازار آزاد را در پی داشته باشند و از طرفی مزایایی نظیر امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ جزیی، نقدشوندگی بالا و نداشتن ریسک سرقت را هم با خود به همراه دارند.

صندوق‌های طلا، بهترین ابزار گرفتن بازدهی از طلا

پربازده‌ترین صندوق‌ طلا کدام است؟

رایج‌ترین صندوق کالایی در کشور ما، صندوق‌های مبتنی بر اوراق گواهی سپرده سکه طلا هستند. در حال حاضر و با توجه به شرایط حاکم بر بازارهایی نظیر طلا، دلار و سکه باید گفت این صندوق‌ها را می‌توان نزدیک‌ترین ابزار به طلا برای بهره‌مندی از بازدهی چشمگیر این بازار در روزهای اخیر قلمداد کرد.در حالی که بازار معاملات فردایی و گواهی سپرده سکه با محدودیت مواجه‌اند، صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا تنها ابزار معتبر برای استفاده از بازدهی این بازار محبوب به حساب می‌آید اما سوالی که مطرح می‌شود این است که کدام صندوق عملکرد بهتری در مقایسه با سایرین داشته است.

در بررسی عمکلرد صندوق‌های مبتنی بر طلا در بازده‌های زمانی یک هفته، یک ماهه و سه ماهه، صندوق کهربا در هر سه تایم فریم پربازده‌ترین صندوق مبتنی بر طلا بوده است. صندوق طلا کهربا از گروه مالی کاریزما با ثبت بازدهی ۳۲.۳۳ درصدی در بازه زمانی ۹۰ روزه رتبه اول را به خود اختصاص داده و پس از آن به ترتیب صندوق طلای مثقال آگاه، صندوق عیار مفید و صندوق طلای لوتوس به ترتیب سه صندوق بعدی با بیشترین بازدهی در یک و سه ماه اخیر محسوب می‌شوند.

تجربه شخصی بهروز | سرمایه گذاری در استرالیا

برای اکثر افراد، سرمایه گذاری در کشور جدید مثل راه رفتن با چشمان بسته است چون هیچ دانشی درباره بازار تازه ندارند. افرادی که به فکر ویزای سرمایه گذاری استرالیا هستند خیلی دوست دارند که از تجربه ایرانیانی که قبلا با این ویزا وارد استرالیا شده اند بیشتر بدانند.

در این خصوص، ما با یکی از دارندگان ویزای سرمایه گذاری استرالیا که چند سال در استرالیا بوده اند گفت و گویی داشتیم.

سلام روز بخیر بهروز جان، حالت چطوره؟ می دونی امروز برای چی مزاحمت شدیم دیگه. میشه لطفاً مختصر اطلاعاتی راجع به زندگی و حرفه ات قبل از مهاجرت به ما بدی و اینکه چی شد که تصمیم به مهاجرت گرفتی؟‌

سلام، روز بخیر. حتما چرا که نه. والا من در ایران چندین سال بود که مدیریت رستوران خودم رو داشتم، از کارم هم راضی بودم. مشکلات مربوط به خودش مثل شب کاری و نظارت تمام وقت رو داشت اما چون فوت و فن کار رو بلد بودم باهاش مشکلی نداشتم.

به اصرار همسرم تصمیم بر این شد که تنها پسرمون رو برای تحصیل بفرستیم استرالیا. اقوامی هم اونجا داشتیم. راستش هر دوی ما میدونستیم درست ترین کار برای فرزندمون همینه. پسر ما توی سن حساسی بود و همسرم بسیار نگران آینده اش بود.

بعد از پرس و جوی بسیار و کسب اطلاعات فهمیدیم چون پسرمون زیر سن قانونی هست باید با یک خانواده استرالیایی زندگی کنه، که خب همسر من طاقتش رو نداشت. تصمیم بر این شد که ما هم همراه پسرمون پروسه مهاجرت رو شروع کنیم.

خب من سنم در آن زمان ۴۶ سال بود و ویزای سرمایه گذاری تنها آپشن ما بود. البته خودم تجربه سرمایه‌گذاری آنلاین هم همه عمرم کار آزاد کرده بودم و راحت تر بودم باز هم بیزینس خودم رو داشته باشم.

برای انتخاب وکیل واقعا وقت صرف کردیم، چون به حر حال سرمایه زندگی مون رو داشتیم جا به جا می کردیم. متاسفانه در ایران هیچ ارگانی نیست که روی کار دفاتر مهاجرتی نظارت داشته باشه. همه هم با یک عنوان وکیل رسمی فلان کشور مشغول به کارند.

با اطلاع از اینکه اقای دکتر امیرشاهی وکیل دادگستری هستن و پسرشون هم عضو سازمان MARA و مترجم دادگستری هستن تصمیم به همکاری با شما گرفتم که مطمئن باشم دفعه بعد که می تجربه سرمایه‌گذاری آنلاین آیم دفتر سر جاش باشه!

از مرحله انتخاب وکیل که بگذریم، لازم بود Business Plan ارائه بدیم. در واقع اعلام بکنیم که ایده کسب و کارمون در استرالیا چی هست که خب باز هم من دوست داشتم در راستای سابقه کاری خودم باشه اما اطلاعات برای نوشتن Business Plan نداشتم و وکیل تحقیقات لازم از قبیل مکان، مخارج و غیره رو برای ارائه به ایالت مربوطه انجام داد.

در کمتر از چهار هفته، ایالت ویکتوریا (ملبورن) با طرح پیشنهادی موافقت کرد و کار حسابرسی و کارشناسی املاک شروع شد. سخت ترین قسمت همین بخش بود که باز با ارائه گایدلاین های مشخص و گام به گام از سمت وکیل منظم انجام شد. دقیقا ۱ سال و ۷ ماه بعد از شروع کار ویزای ما ۳ نفر به دستمون رسید.
بازگشت به فهرست

خرید بیزینس در استرالیا

خیلی ممنون بهروز جان، میشه یک مقدار هم برای ما از بعد از ورود به استرالیا بگی؟

خب خودتون می دونین که ویزای ما ۱۸۸ بود که موقت بود و ۴ سال و ۳ ماه وقت داشتیم تعدات سرمایه گذاریمون رو انجام بدیم. یک سال اول رو تصمیم داشتم فقط تحقیق کنم. در واقع تمام کسانی که در استرالیا می شناختم کارمند بودند و اطلاعات به خصوصی در زمینه شغل آزاد نداشتند.

در طی تحقیقات با چند مشاور سرمایه گذاری فهمیدم کم ترین ریسک مربوط به رستوران های زنجیره ای هست که معروف هاشون مثل McDoland حق امتیاز میلیون دلاری نیاز دارند و معمولی ترینشون مثلSub Way بسته به اینکه کجا قرار داره از ۲۵۰ هزار دلار شروع میشه.

آپشن دیگه هم این بود که کافی شاپ و یا رستورانی رو با وسایل و اسم از صاحب قبلیش بخرم که خب هزینش کمتر می شد اما ریسک ریزش مشتری با عوض شدن مدیریت رو داشت. تصمیم بر این شد که رستورانی با منوی ایرانی، لبنانی، ترکی دایر کنیم که مشتری هایی از تمام ملیت ها جذب کنیم چون غذا های ایرانی برای خیلی از خارجی ها شناخته شده نیست.

بعد از دو سال از ورودم مکان مناسبی پیدا شد و با کلی گشت و گذار، تهیه کننده مواد اولیه ام رو هم انتخاب کردم. با استخدام ۲ کارمند استرالیایی در ابتدا شرط کار افرینی برای ویزای دائم رو هم رعایت کرده بودم.

خب خدارو شکر محله مناسبی بود و زودتر از اون که فکر می کردم دخل و خرج با هم یکی شد و کم کم به سود دهی رسیدیم. البته این راه همش هم حسن نبود و کم سختی نداشت. به عنوان یک خارجی وقتی که به عنوان مثال یک مشکل فنی توی رستوران برام پیش می اومد مثل ایران نبود که راحت زنگ بزنی و تعمیرکار بیاد و باید حسابی می گشتم و آدم منصفی پیدا می کردم که قیمت مناسب بهم پیشنهاد کنه. در واقع خیلی از مسائل رو می بایستی از اول یاد بگیری.
بازگشت به فهرست

رضایت از تصمیم مهاجرت

خیلی ممنونم بهروز جان، به عنوان آخرین سوال می خواستم بپرسم که همسرت و پسرت از مهاجرت راضی هستند؟

خب به طبع همسرم هم مثل من دلتنگ خانواده و تجربه سرمایه‌گذاری آنلاین دوستان هست اما یه جورایی الان دیگه اینجا رو ترجیح می ده، خصوصا اینکه جا افتاده و شروع کرده درس هم میخونه. دوستان خوبی هم اینجا پیدا کردیم.

پسرم هم که انگار نه انگار که مهاجر هست و حسابی در حال خوش گذرونی هست خصوصا که مدرسه های اینجا زمین تا آسمون با ایران فرق دارند و معتقدند فشار درسی از دانشگاه باید شروع بشه و بچه ها در این سن بیشتر باید شاد باشند و این کارو با کمپ های مختلف و کلاس های ورزشی متعدد براشون انجام می دهند. حالا شما بگید نباید خوشحال باشه؟!
بازگشت به فهرست



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.