تامین مالی جمعی، سرمایه گذاری های نجات بخش
احتمالا خیلی از کسانی که سرمایه کافی برای راه‌اندازی کسب و کاری را نداشته‌اند، از روش‌هایی مثل «سرمایه از تو کار از من»، «تامین سرمایه به‌صورت سهامی و چند نفره»، «تامین سرمایه بصورت مشارکت فامیلی و خانوادگی» و «تامین سرمایه بصورت خیریه» و این قبیل روش‌ها بهره برده‌اند، بدون آن‌که بدانند این روش چه نام دارد و اصلا تعریف آکادمیک دارد یا خیر. گرچه بر سر تعریف دقیق روش کرادفاندینگ اختلاف زیادی هست اما به این مدل از تامین سرمایه که برای تاسیس کسب و کار از چند منبع سرمایه تامین می‌شود، تامین مالی جمعی یا کرادفاندینگ (crowdfunding) می‌گویند.
ما در این مقاله سعی می‌کنیم تعریفی جامع از تامین مالی جمعی را ارائه کنیم، ضمن آن‌که به موضوعاتی از قبیل: مدلهای مختلف این روش تامین مالی، روش‌های جذب سرمایه از طریق تامین مالی جمعی، مزایا و معایب این روش و… بپردازیم. با ما در ادامه همراه باشید تا پاسخ همه سوالات‌تان را بگیرید.
تامین مالی جمعی یا کرادفاندینگ چیست؟
تامین مالی جمعی راهی است که اشخاص از طریق افراد، مشاغل و خیرین سرمایه کسب و کارشان را جمع آوری می‌کنند. این کار از طریق اشخاص یا سازمان‌هایی انجام می‌شود که در ازای سود یا پاداش بالقوه در پروژه‌های سرمایه‌گذاری،حاضر به شرکت در این حرکت میشوند. اگرچه برخی معتقدند افراد باید این سرمایه‌ها را تامین کنند و نه شرکت‌های سرمایه‌گذاری و یا تامین سرمایه. در هر صورت باید یادآور شد که سرمایه‌گذاری در این مسیر میتواند خطرناک باشد، بنابراین باید مطمئن شویم که چه‌کاری انجام می‌دهیم و تمام جنبه‌های کار را بسنیجم.
اگر یک شرکت یا شخص بخواهد از طریق سرمایه‌گذاری، پول تهیه کند، میتواند با ارسال جزئیات پروژه، کسب و کار و ایده خود در وب سایت سرمایه‌گذاری، اقدام به جلب سرمایه کند. این بدان معناست که افراد میتوانند بدون مراجعه به بانک و گرفتن تسهیلات و وام از طریق افراز یا سازمان‌هایی که پول در اختیار کسب و کارها می‌گذارند، سرمایه مورد نظر خود را تامین کنند. یا این‌گونه میتوان گفت که کرادفاندینگ استفاده از مقادیر کمی سرمایه تعداد زیادی از افراد برای تامین مالی یک کسب و کار است. به صورتی‌که crowdfunding با استفاده از دسترسی آسان شبکه‌های گسترده مردم از طریق رسانه‌های اجتماعی و وب‌سایت‌های سرمایه‌گذاری شغلی، سرمایه‌گذاران و کارآفرینان را گرد هم می‌آورد که با گسترش دامنه سرمایه‌گذاران، پتانسیل کارآفرینی را بالا می‌برند.
اساس و مبنای تامین مالی جمعی
در بیشتر حوزه‌های قضایی، محدودیت هایی در مورد اینکه چه کسی میتوان کسب و کاری جدید را بنا کند و میزان مشارکت افراد چقدر است، اعمال می‌کنند. مقررات کرادفاندینگ همچون محدودیت‌های مربوط به سرمایه‌گذاری صندوق‌های تامینی، از سرمایه‌گذاران غیرثروتمند در برابر قراردادن بیش از حد پس‌انداز خود در معرض خطر، محافظت می‌کند. از آنجا که بسیاری از مشاغل شکست می‌خورند، سرمایه‌گذاران آنها با خطر از دست دادن عمده سرمایه خود مواجه هستند. پس این راهی‌ست تا گروه‌های اقتصادی ضعیف‌تر با مشکلاتی کمتر روبه‌رو شوند.
شکل‌های مختلفی از کرادفاندینگ وجود دارد:
۱- تامین مالی جمعی مبتنی بر سهام‌داری
در این روش شما در یک تجارت سرمایه‌گذاری می‌کنید و در ازای آن سهامی به شما تعلق پیدا می‌کند (شما به میزان سرمایه خود سهام‌دار آن شرکت می‌شوید)
۲- کراود فاندینگ مبتنی بر وام
در ازای تعیین نرخ بهره تعیین شده، به افراد یا شرکت‌ها وام می‌دهید. این وام را وام همکار به همکار یا همکار به تجارت (P2P یا P2B) می‌نامند.
۳- تامین مالی جمعی مبتنی بر کمک مالی
شما به یک شخص یا یک خیریه مبلغی را برای سرمایه کسب وکار اهدا می‌کنید (البته ممکن است در عوضش قولی به شما داده شود)
۴- کراود فاندینگ مبتنی بر پاداش
شما در ازای پاداش مربوط به پروژه، یا به دلیل حمایت از شما به پروژه پول می‌دهید.
فرآیند کرادفاندینگ
تامین مالی جمعی فرصتی را برای کارآفرینان ایجاد کرده‌است که صدها هزار یا میلیون‌ها دلار از هرکس که پولی برای سرمایه گذاری دارد، تامین کند. ضمن اینکه crowdfunding فضایی را فراهم می‌کند تا هرکس که ایده‌ای دارد بتواند ایده خود را به کسانی‌که سرمایه‌ای دارند و برای شروع یک کسب و کار و سرمایه‌گذاری منتظرند، ارائه دهد. یکی از پروژه‌های جالب تامین مالی از فردی بود که می‌خواست یک دستورالعمل جدید سالاد سیب‌زمینی را ایجاد کند. هدف او جمع‌آوری کمک‌های ۱۰دلاری بود، اما او از سرمایه گذاری جمعی ۶۹۱۱ پشتیبان بیش از ۵۵۰۰۰ دلار جمع آوری کرد. سرمایه‌گذاران میتوانند از صدها پروژه، پروژه دلخواه خود را انتخاب کرده و به اندازه ۱۰ دلار سرمایه گذاری کنند.
سایت‌های تامین مالی جمعی یا کراود فاندینگ، از درصدی از وجوه جمع‌آوری شده برای پروژه‌ها کسب درآمد می‌کنند. اگر یک وب‌سایت تامین مالی جمعی را مشاهده کنید، باید بتوانید نمای کلی از پروژه‌های در حال اجرا را ببینید. برای دیدن موارد، اطلاعات بیشتر یا سرمایه‌گذاری در یک پروژه ممکن است لازم باشد در وب‌سایت ثبت‌نام کنید. اگر پروژه‌ای پیدا کردید که به آن علاقه‌مند شدید، باید جزئیات بیشتری را جستجو کنید. شرکت تجاری، فرد یا تیمی که به‌دنبال جزب پول و سرمایه است باید به شما بگوید که:
-چقدر پول می‌خواهد؟
-چقدر تاکنون تامین شده است؟
-سهم پیشنهادی در تجارت مطرح شده (در سرمایه گذاری جمعی صورت لزوم)
-چه پولی برایش استفاده خواهد شد؟
-چه مدت زمینه برای سرمایه‌گذاری فراهم است؟
-چند نفر قبلا سرمایه‌گذاری کرده‌اند؟
-آنچه در ازای سرمایه‌گذاری دریافت خواهیدکرد (مانند سهام در شرکت)
این کراود فاندینگ فقط در صورتی انجام می‌شود که کسب و کار موردنظر کل پول سرمایه‌گذاری شده را افزایش دهد(سوددهی داشته باشد). در صورت تغییر نظر شما باید یک دوره چهارده روزه تنفس داشته باشید.
خطرات روش تامین مالی جمعی
تامین مالی جمعی یک مفهوم جدید است و سرمایه‌گذاری در مشاغل جوان و نوپا میتواند بسیار خطرپذیر یا ریسکی باشد. خطرات اصلی سرمایه‌گذاری مبتنی بر کراود فاندینگ عبارتند از:
۱-کسب و کاری که درآن سرمایه‌گذاری می‌کنید، ممکن است دچار مشکل شود.
بسیاری از مشاغل نوپا در چندسال اول شکست می‌خورند، بنابراین ممکن است تمام پول خود را از دست دهید، پس برای خودتان حاشیه ضرر در نظر داشته باشید.
۲-بازدهی تضمین نمی‌شود.
ممکن است سهام ارزش افزوده نداشته باشد و ممکن است شما سهمی از سود دریافت نکنید. پس نمی‌توانید ۱۰۰ درصد روی سود آن حساب کنید.
۳-شاید فروش سهام سخت باشد.
سهام معمولا ثبت نشده است، به این معنی که ممکن است شما نتوانید آنها را به راحتی بفروشید، به شکلی که بتوانید سهام خود را در یک شرکت بزرگ که در بورس اوراق بهادار است، بفروشید.
۴-ممکن است پلتفرم تامین مالی جمعی دچار مشکل شود.
معنای آن این است که شما اگر پولتان را به یک وب‌سایت کراوند فاندینگ پرداخت کرده باشید، قبل ازآن‌که پول شما در کسب و کاری سرمایه‌گذاری شود، آن وب‌سایت دچار مشکل شود، ممکن است شما پولتان را از دست بدهید. پس قبل از هر حرکتی در این مسیر، آگهی کامل را به‌دست بیاورید تا دچار آسیب نشوید.
چگونه میزان خطرات روش تامین مالی جمعی یا کرادفاندینگ (crowdfunding) را پایین بیاوریم؟
- فقط آن میزان پولی را که شما میتوانید از دست بدهید، سرمایه‌گذاری کنید. شما نباید بیش از ۱۰ درصد از پولی که در هر یک سال در دسترس دارید را سرمایه‌گذاری کنید.
- قبل از سرمایه‌گذاری هر پولی با استفاده از یک پلتفرم سرمایه‌گذاری مبتنی بر روش تامین مالی جمعی، سیستم خدمات مالی وب‌سایت را بررسی کنید تا از مجاز بودن آن اطمینان حاصل کنید. پلتفرم‌های کمک مالی و کراود فاندینگ مبتنی بر پاداش توسط FCA تنظیم نمی‌شود.
- پولی که سرمایه‌گذاری می‌کنید باید قبل از واگذاری به کسب و کارها، در یک حساب جداگانه به حساب‌های بانکی خود وب‌سایت تامین مالی جمعی، سپرده شود. با این‌حال وب‌سایت‌های کرواد فاندینگ (crowdfunding) تحت حمایت برنامه جبران خدمات مالی محدود هستند، بنابراین ممکن است در صورت به مشکل برخوردن سایت، بتوانید از آنها درخواست جبران خسارت کنید. همه این روش‌ها کمک می‌کنند تا شما با کمترین آسیب و ریسکی وارد این پروسه شوید.
مزایای تامین مالی جمعی
۱- دستیابی: با استفاده از یک پلتفرم تامین مالی جمعی ، شما به هزاران سرمایه‌گذار معتبر دسترسی پیدا خواهیدکرد که میتوانند کمپین جمع‌آوری کمک‌های مالی خود را ببینند، با آنها تعامل داشته و به اشتراک بگذارید.
۲- ارائه: با ایجاد یک کمپین کرادفاندینگ شما میتوانید فرآیند ارزشمندی را که قابلیت نظارت از بالاترین سطح به سابقه آن، کشش و توسعه، پیشنهادات، بازار قابل پیگیری، مقدار پیشنهاد و… داشته باشید.
۳- روابط عمومی و بازاریابی: از زمان شروع تا پایان، میتوانید کمپین خود را از طریق رسانه‌های اجتماعی، خبرنامه‌های ایمیلی و سایر تاکتیک‌های بازاریابی آنلاین به اشتراک بگذارید و تبلیغ کنید. از آنجا که شما و سایر رسانه‌ها خروجی برنامه‌ریزی‌ها و پیشرفت سرمایه‌گذاری خود را رصد می‌کنید، میتوانید ترافیک دریافتی‌تان را دوبرابر کنید که این باعث جذب سرمایه بیشتر می‌شود.
۴- اعتبارسنجی مفهوم: ارائه مفهوم یا تجارت خود به عموم مردم، فرصتی عالی برای اعتبارسنجی و پالایش پیشنهاد شما می‌دهد. از آنجا که سرمایه‌گذاران بالقوه شروع به ابراز علاقه و سوال می‌کنند، اگر چیزی را از قلم انداخته‌اید که آنها را علاقه‌مندتر می‌کند و به‌سمت خرید بیشتر می‌کشاند، به سرعت متوجه آن می‌شوید و میتوانید خلا اطلاعاتی را پر کنید.
۵- کارآیی: یکی از بهترین موارد در خصوص جمع‌آوری آنلاین، توانایی آن در متمرکز کردن و موثرتر کردن تلاش‌های جمع‌آوری کمک‌های مالی است. با ساختن یک نمایه جدید میتواند بر روی چشم اندازهای خود و سرمایه‌گذاران بالقوه دقیق‌تر شوید و این‌گونه نیاز به پیگیری هریک از آنها به‌صورت اختصاصی را برطرف کنید.
آشنایی با ۷ پلتفرم تأمین مالی جمعی برتر جهان
تأمین مالی جمعی از سال ۱۹۹۷ و با ابتکار گروه راک انگلیسی آغاز شد و اکنون پلتفرم‌های گوناگونی در تلاش هستند با استفاده از روش‌های بازاریابی مانند روابط عمومی، تبلیغات پرداخت به ازای هر کلیک و بازاریابی در شبکه‌های اجتماعی کاربر را به سوی این صفحه‌ها هدایت کنند. در میان پلتفرم‌های تأمین مالی جمعی، هفت پلتفرم با شعارهای مشخص، مدعی هستند در این زمینه بهترین هستند.
به گزارش پایگاه خبری بازار سرمایه (سنا)، حتی اگر اصطلاح تأمین مالی جمعی را هرگز نشنیده باشید، احتمالاً در شبکه‌های اجتماعی با نمونه‌ای از آن مواجه شده‌اید. تأمین مالی جمعی به سادگی به ایده جمع‌آوری سرمایه برای یک پروژه از طریق گروه بزرگی از افراد آنلاین اشاره دارد و در بستر اینترنت انجام می‌شود. افراد یا کسب‌وکارهای کوچک می توانند از طریق تأمین مالی جمعی، ایده‌های خود را از مراحل اولیه آن، مورد حمایت مالی قرار دهند.
تأمین مالی جمعی مبتنی بر پاداش، تأمین مالی جمعی مبتنی بر قرض (وام) و تأمین مالی جمعی مبتنی بر سهام از انواع تأمین مالی جمعی هستند. در تأمین مالی جمعی مبتنی بر پاداش، سرمایه‌گذاران سرمایه خود را در اختیار استارتاپ مورددنظر خود قرار می‌دهند و در ازاء پرداخت هزینه از خدمات و محصولات آن استفاده می‌کنند. در تأمین مالی جمعی مبتنی بر قرض (وام)، افراد یا کسب‌وکارهای کوچک، وامی را با تعهد پرداخت در یک بازه زمانی مشخص دریافت می‌کنند. در تأمین مالی جمعی مبتنی بر سهام، سرمایه‌گذاران با سرمایه‌گذاری و مشارکت در تأمین مالی یک پروژه، در مالکیت آن سهیم شده و درصورت وقوع رویدادهای خاص همچون عرضه اولیه یا فروش مالکیت، میتوانند سهام‌دار آن کسبوکار شوند.
زمانی که در جست‌وجوی سایتی برای جمع‌آوری کمک مالی هستید، هزینه‌ها را بررسی می‌کنید و احتمالا به سرمایه گذاری جمعی دنبال پلتفرمی هستید که «همه یا هیچ» باشد؛ بسیاری از پلتفرم‌ها هزینه پردازش مطالبه می‌کنند و همچنین درصد کمی از درآمد کلی شما را دریافت می‌کنند. اما چند سایت اینترنتی وجود دارند که از مدل «همه یا هیچ» استفاده می‌کنند؛ به بیانی دیگر، شما تنها در صورت رسیدن به هدف موردنظر خود، پول پرداخت می‌کنید.
در ادامه به شناسایی بهترین سایت های تأمین مالی جمعی اینترنتی می‌پردازیم.
Kickstarter : شعار «بهترین در کل»
کیک استارتر، یکی از بزرگترین نام‌ها در تأمین مالی جمعی است. این سایت به دلیل کمک به کارآفرینان فناوری و خلاق در تأمین بودجه پروژه های خود پیش از گرفتن وام یا جمع‌آوری پول برای سرمایه‌گذاری جسورانه شهرت فراوانی دارد. این شرکت با حدود ۲۰۰ هزار پروژه، بیش از ۵.۶ میلیارد دلار سرمایه جمع آوری کرده است که از زمان تأسیس آن در سال ۲۰۰۹ بودجه تأمین شده است.
در این سایت، استفاده از قسمت جمع‌آوری کمک مالی آسان است: با تعیین هدف خود شروع کنید و سپس یک دوره زمانی برای تکمیل آن مشخص کنید. پیش از اینکه کمپین شما راه‌اندازی شود، باید توسط کیک استارتر تأیید شوید. برای هر سطح پولی که به ازای هر فرد جمع می‌شود، یک هدیه کوچک یا تجربه شخصی برای اهداکننده خود تعیین می‌کنید.
کیک استارتر یک پلتفرم «همه یا هیچ» است. به این معنی که بودجه خود را دریافت نمی‌کنید، مگر اینکه کمپین خود را کامل کنید. این هزینه در ازای پرداخت هزینه پردازش (۳ تا ۵ درصد) در هر معامله ۵ درصد است. اگر به اندازه کافی پول جمع کنید، آن وقت یک دوره انتظار ۱۴ روزه برای دریافت بودجه وجود دارد.
Indiegogo : شعار «دونده، بهترین در کل»
کاربران Indiegogo معمولاً در حال ایجاد کمپین هایی برای نوآوری‌های تکنولوژیکی، کارهای خلاقانه و پروژه‌های اجتماعی هستند. این پلتفرم تأمین مالی جمعی عملکردی مشابه با کیک استارتر دارد، با این تفاوت که مدل جمع‌آوری سرمایه به طور انحصاری برای «همه یا هیچ» نیست.
کاربران مجاز به انتخاب یکی از گزینه‌های بودجه ثابت یا بودجه انعطاف‌پذیر هستند. بودجه ثابت، بهترین گزینه برای پروژه‌هایی است که به مقدار مشخصی از پول نیاز دارند. در حالی‌که بودجه انعطاف‌پذیر برای کمپین‌هایی که از هر مقدار بودجه برای کسبوکار خود بهره‌مند میشوند، مناسب است. از طریق بودجه انعطاف‌پذیر، کسب‌وکارها بودجه موردنظر خود را دریافت خواهند کرد، خواه هدف خود را برآورده نکنند یا نه. از طریق بودجه ثابت، در صورت عدم تحقق هدف کمپین، کلیه وجوه به سرمایه‌گذاران بازگردانده می شود. در این پلتفرم، ۳ درصد برای پردازش دریافت می‌شود. حداقل مقدار هدف برای هر دو نوع جمع آوری سرمایه ۵۰۰ دلار است.
Causes : شعار «بهترین برای موسسات غیرانتفاعی»
Causes بزرگترین پلتفرم تبلیغات آنلاین در جهان است که روی موضوعات اجتماعی، سیاسی و فرهنگی متمرکز است. این پلتفرم خود را به عنوان یک شبکه اجتماعی برای افرادی که می‌خواهند تغییر سریع و موثرتری ایجاد کنند، معرفی می‌کند. این پلتفرم بیش از ۱۸۶ میلیون کاربر در ۱۵۶ کشور مختلف دارد. این پلتفرم برای موسسات غیرانتفاعی که می‌خواهند بدون صرف هزینه و منابع مالی زیاد در شبکه‌های اجتماعی، از یک جامعه اهداکننده برخوردار شوند، بسیار مناسب است. از آنجا Causes اجرا کننده تبلیغات است، برای کاربران خود رایگان است.
در این پلتفرم، افراد در صفحه تأمین مالی جمعی خود، می توانند کمک‌ها و تعهدات را جمع آوری کنند، آگاهی خود را افزایش دهند و رسانه‌های مربوط به اهداکنندگان بالقوه را به اشتراک بگذارند. افزون بر جمع آوری کمک‌های مالی، Causes یک پلتفرم شبکه اجتماعی است که به افراد امکان می‌دهد کسانی که دارای علایق مشترکی در حوزه‌هایی همچون حیوانات، حقوق بشر و محیط‌زیست هستند را جست‌وجو کننند. همچنین بستری را برای ایجاد دادخواستی برای وکالت فراهم می‌کند. برخورداری از این امکانات منحصر به سازمان‌های غیرانتفاعی ثبت شده نیست. افراد همچنین میتوانند برای برنامه‌ها و ایده‌هایی که به آنها اهمیت می‌دهند به این پلتفرم دسترسی پیدا کرده و از طریق آن پول جمع کنند.
Patreon : شعار «بهترین برای مبتکران»
پاترون در میان مبتکران دیجیتالی همچون یوتیوب، پادکست ها و وبلاگ‌نویسان محبوب است. برخلاف پلتفرم‌هایی که در آن یک بار کمک مالی دریافت می‌شود، در پاترون افراد با اشتراک‌گذاری ایده خود، به صورت منظم در هر ماه مبلغ مالی مشخصی را دریافت می کنند. این سایت به هنرمندان اجازه می‌دهد تا با طرفداران خود ارتباط برقرار کنند و حتی ایجادکنندگان میتوانند محتوای اختصاصی را به عنوان انگیزه برای ادامه تأمین بودجه به مشترکان پاترون خود تحویل دهند. اگر افراد به صورت منظم ایده‌ها و طرح‌های خود را در پلتفرم شخصی خود به اشتراک بگذارند، این سرویس بهترین عملکرد را برای آنها خواهد داشت. درغیر این صورت، اگر سازندگان محتوا تولید نکنند، طرفداران امکان لغو اشتراک خود را دارند.
پاترون از هر تعهد ۲.۹ درصد هزینه ها را دریافت می کند. این سایت دو میلیون مراجعه‌کننده فعال و بیش از ۲۰۰ هزار ایجادکننده فعال دارد.
GoFundMe : شعار «بهترین برای سرمایه گذاری شخصی»
ممکن است تعداد محدودی از کمک مالی GoFundMe را در موارد اضطراری یا خیریه در رسانه‌های اجتماعی دیده باشید. این پلتفرم تنها برای موسسات خیریه نیست و افراد نیز میتوانند از آن استفاده کنند. سایت تأمین مالی جمعی برای هر اعانه ۲.۹ درصد هزینه پردازش دریافت می کند. این پلتفرم، یک سایت تأمین مالی جمعی «همه یا هیچ» نیست و هزینه تبلیغات برای افرادی که در ایالت متحده امریکا زندگی می‌کنند، رایگان است.
GoFundMe موفقیت زیادی در صندوق قربانیان لاس وگاس (۱۱.۸ میلیون دلار) و صندوق دفاع قانونی Time’s Up (۲۴.۲ میلیون دلار) داشته است. اگر ایده شما در زمینه خدماتی همچون نیازهای پزشکی یا امداد اضطراری باشد، این پلتفرم گزینه خوبی است. با این وجود، چند نکته مهم وجود دارد: ممکن است استارتاپ های متعارف سرمایه زیادی در GoFundMe جمع نکنند و توجه به این نکته مهم است که از هر ده کمپین فقط یک مورد در این سایت به طور کامل تأمین مالی می شود.
CircleUp : شعار «بهترین تأمین مالی جمعی مبتنی بر سهام»
اگر در حال ایجاد یک برند مصرفی هستید، لازم است به CircleUp مراجعه کنید؛ چرا که هم سرمایه خود را تأمین می‌کنید و هم از اعتبار مالی برخوردار می‌شوید. این پلتفرم به جمع آوری ۳۹۰ میلیون دلار برای ۲۵۶ استارت آپ کمک کرده است. CircleUp ، شبکه ای از متخصصان، خرده فروشان و کارآفرینان را فراهم می کند. در این پلتفرم می توانید با سرمایه‌گذاران معتبر که حداقل خالص درآمد آنها یک میلیون دلار در ماه و درآمد سالانه آنها حداقل ۲۰۰ هزار دلار است، ارتباط برقرار کنید. از دیگر مزایای دیگر سیرکل آپ می توان به دسترسی ویژه به خطوط اعتباری و پردازنده هلیو Helio ، برای ایجاد استراتژی های شرکت اشاره کرد.
این شرکت برای کارآفرینانی که به دنبال مقیاس زدن در مقابل توسعه ایده‌های خود هستند، بهترین است. روند انتخاب تقریبا رقابتی است و معمولا شما نیز باید حداقل یک میلیون دلار درآمد داشته باشید تا در سایت آنها ثبت شوید.
LendingClub : شعار «بهترین وام های تجاری»
لندینگ کلاب یک سایت تأمین مالی جمعی است که حداکثر ۴۰ هزار دلار برای وام های شخصی و حداکثر ۵۰۰ هزار دلار برای وام های تجاری فراهم می‌کند. این یک پلتفرم تأمین مالی جمعی مبتنی بر قرض (وام) است که واجد شرایط بودن آن معمولا آسان است و اغلب سریع تر از مراجعه به یک بانک عادی صورت می‌گیرد. برخلاف بیشتر تأمین مالی جمعی مبتنی بر سهام، به مواردی مانند بازدید از مشاغل یا برنامه‌ها و پروژه ها نیاز نخواهد داشت.
از طریق لندینگ کلاب، کسب‌وکارها، وام خود را با یک دوره یک سال یا ۵ سال دریافت می‌کنند. نرخ سرمایه گذاری جمعی بهره بسته به نمره اعتباری کسب‌وکارها تعیین می‌شود؛ کل سود سالانه به طور معمول از ۱۲.۱۵ تا ۲۹.۹۷ درصد (از آوریل ۲۰۲۱) متغیر است و فرد باید از نظر مالی از سلامت خوبی برخوردار باشد.
سرمایه گذاری جمعی
نوع مقاله : علمی - پژوهشی (ابزارهای تأمین مالی اسلامی)
نویسندگان
1 استادیار گروه مالی و بانکداری، دانشکده مدیریت و حسابداری، دانشگاه علامه طباطبائی، تهران، ایران
2 دانشجوی دکترای مدیریت مالی، دانشکده مدیریت و حسابداری، دانشگاه علامه طباطبائی، تهران، ایران
چکیده
تأمین مالی جمعی، مفهوم جدیدی است که توجه بسیاری از محققین را در طی چند سال گذشته جلب کرده است. با توجه به نوپا بودن این روش تأمین مالی، عمده محققان تلاش خود را بر اصل «مفهوم تأمین مالی» و عوامل و مفاهیمی متمرکز کرده‌اند که آن را شکل داده‌اند. محور اصلی تحقیقات داخلی و خارجی، شناخت خاستگاه این نوع روش تأمین مالی و کاربردهای آن بوده است. سؤال تحقیق این است که عوامل مهم و تأثیرگذار بر مدل تأمین مالی جمعی خیرخواهانه در کشور مطابق با زیرساخت‌های موجود، کدام موارد هستند؟ برای پاسخ به این سؤال مدلهای اولیه و تحقیقات صورت‌گرفته در این حوزه گردآوری و مدل تأمین مالی جمعی خیرخواهانه و عوامل تأثیرگذار بر آن مبتنی‌بر مطالعات قبلی با استفاده از روش دلفی و مصاحبه با نخبگان تهیه گردیده است. این تحلیل نشان می‌دهد خرد جمعی، اعتماد، منابع، شرع، جمعیت و پروژه و متقاضی به‌عنوان مهمترین ابعاد تأثیرگذار بر تأمین مالی جمعی در کشور مطرح هستند. نتایج این تحقیق میتواند برای محققین تأمین مالی جمعی، دانشجویان و اساتید، مدیران و کارشناسان سازمان بورس و فرابورس ایران که متولی راه‌اندازی این بازار هستند و از طرفی مؤسسات خیریه و سازمان بهزیستی و همچنین سازمان‌های مردم‌نهاد کشور به‌عنوان روشی برای تأمین مالی پروژه‌های خیرخواهانه مورداستفاده قرار گیرد.
کلیدواژه‌ها
20.1001.1.22518290.1399.9.2.2.2
عنوان مقاله [English]
Investigating Factors that Influence Donation-Based Crowdfunding
نویسندگان [English]
- Meysam Amiry 1
- Mohammad Javad Mohagheghnia 1
- Mohsen Abbasi Kalashi 2
1 Assistant Professor, Department of Finance and Banking, Faculty of Management and Accounting, Allameh Tabatabaei University, Tehran, Iran
2 Ph.D Student in Financial Management, Faculty of Management and Accounting, Allameh Tabatabai University, Tehran, Iran
چکیده [English]
Crowdfunding is a new concept and has attracted the attention of many researchers over the past few years. Given the innovative nature of this financing method, most scholars have focused their efforts on the concept of financing, and on the factors and concepts that have shaped it, and the main focus of domestic and foreign research is the recognition of the origin of this kind of financing and its applications. The research main question is “What are the important and influential factors in the donation-based crowdfunding model in the country in accordance with the existing infrastructure?” To answer this question, the initial models and researches carried out in this area have been collected and the donation-based crowdfunding model and the factors affecting it resulting from previous studies have been provided using the Delphi method and an interview with the elite groups. This analysis shows that the wisdom of the crowd, trust, resources, Sharia, population, project and applicant are considered as the most important factors affecting the donation-based crowdfunding model. This research can be utilized by researchers, students, professors, and experts in Iran’s Stock Exchange Organization that are responsible for starting this market. Also, charity organizations and NGOs may benefit from it for financing charity projects.
کلیدواژه‌ها [English]
- Crowdfunding
- Donation-Based Crowdfunding
- Wisdom of the Crowd
- Crowdfunding Model
- Islamic Finance. JEL Classification: E60
- E69
- G21
- P45
آزادرنجبر، رضا و چاوشی، سیدکاظم و منطقی، خسرو (1395). مدلسازی تأمین مالی جمعی موفق: مطالعه موردی در ایران)، تهران: اولین کنفرانس بین‌المللی دستاوردهای نوین پژوهشی در مدیریت، حسابداری و اقتصاد.
آزادرنجبر، رضا؛ چاوشی، سیدکاظم؛ و منطقی، خسرو (1395). مدلسازی تأمین مالی جمعی موفق؛ مطالعه موردی در ایران، تهران: اولین کنفرانس بین‌المللی دستاوردهای نوین پژوهشی در مدیریت،حسابداری و اقتصاد.
پورحسین، مسلم؛ و باقری سرقین، رضا (1392). تأمین مالی جمعی مرز جدید تأمین مالی در کارآفرینی. تهران: اولین کنفرانس بین‌المللی حماسه سیاسی (با رویکردی بر تحولات خاورمیانه) و حماسه اقتصادی (با رویکردی بر مدیریت و حسابداری).
پورزرندی، محمدابراهیم؛ شهریاری، مجید (1394). مطالعه تطبیقی ابزارهای مالی سرمایه‌گذاری خطرپذیر در بانک‌های تجاری کشور. فصلنامه دانش سرمایه‌گذاری، 4(15)، 157-166.
تأمین سرمایه آرمان (1393). نگاهی اجمالی به مدلهای تأمین مالی جمعی و کاربرد آن در تأمین مالی طرح‌های کارآفرینی.
حسینی، حسین (1393). تأمین مالی جمعی. تهران: چهارمین کنفرانس بین‌المللی توسعه نظام تأمین مالی در ایران.
خانی‌زاد، رحیم (1394)، تأمین مالی جمعی، ابزار نوین تأمین مالی در بستر شبکه‌های اجتماعی در خدمت کارآفرینی و نوآوری، تهران: دومین کنفرانس بین‌المللی ابزار و تکنیک‌های مدیریت.
حبیب‌نژاد، حامد؛ و سمیع‌زاده، رضا (1393). مطالعه تحقیقی در تعیین اهمیت فاکتورهای مؤثر بر سرمایه‌گذاری در طرح‌های تأمین مالی جمعی با استفاده از شبکه عصبی. تهران: اولین کنفرانس بین‌المللی ابزار و تکنیک‌های مدیریت.
دلخوش، حسن؛ روستایی، رسول؛ و یاراحمدی، علی (1395). کدگذاری شبکه Network Coding، قم: دومین کنفرانس بین‌المللی یافته‌های نوین علوم و تکنولوژی.
رستمی، علی؛ رنجبرفلاح، محمدرضا؛ خادم‌الحسینی اردکانی، مجید؛ حبیبی محمدحسن؛ جمالی نیشابور، علی؛ علی‌محمدی، میثم (1392). اوراق اعتباری؛ امکان‌سنجی فقهی، اقتصادی و کاربردی جهت مشارکت سطح خرد اقتصاد در بهبود ریسک اعتباری بانک‌ها.
رجبی‌فر، سعیده؛ و غنبرتهرانی، نسیم (1393). شناسایی مؤلفه‌های مدل کسبوکار اهدا به‌منظور تدوین فرآیند تأمین مالی جمعی سازمان‌های خیریه. تهران: چهارمین همایش علمی پژوهشی یافته‌های نوین علوم مدیریت، کارآفرینی و آموزش.
زرندی، سعید؛ افشارپور، محسن؛ و عساکره، سجاد (۱۳۹۴). مطالعه تطبیقی مدلهای کسبوکار پلتفرم‌های برتر تأمین مالی جمعی در جهان. فصلنامه مدیریت توسعه فناوری، 3(11)، 127-150.
عباسی، سهیل (1392). تأمین مالی از طریق سرمایه‌گذاری جمعی: روش‌ها، بسترها و انگیزه‌ها. تهران: ششمین کنفرانس توسعه نظام مالی در ایران.
غنبرتهرانی، نسیم؛ و مبشرراد، فاطمه (1395). بررسی عوامل مؤثر بر تأمین مالی جمعی به کمک رسانه‌های اجتماعی در مؤسسات خیریه. تهران: اولین همایش ملی خیر ماندگار.
فهیمی، حمید؛ و علیقلی‌پور، عارف (1395). طراحی صندوق نیکوکاری مردم‌نهاد، با به‌کارگیری روش تأمین مالی جمعی. تهران: اولین همایش ملی خیر ماندگار (مطالعه و ارزیابی امور خیر در ایران).
قربانی، نسترن؛ حبیب‌نژاد، حامد؛ و سمیع‌زاده، رضا (1393). مروری بر مباحث موجود در تأمین مالی جمعی، تهران: اولین کنفرانس بین‌المللی ابزار و تکنیک‌های مدیریت.
کیایی، حسن؛ و محمد سلیمانی (1395). بررسی نقش تأمین مالی جمعی خیرخواهانه در ایجاد اشتغال و تولید. تهران: اولین همایش ملی خیر ماندگار (مطالعه و ارزیابی امور خیر در ایران).
مرکز پژوهشهای مجلس شورای اسلامی جمهوری اسلامی ایران (1395). الگوی تأمین مالی بنگاه‌های کوچک و متوسط؛ (تأمین مالی جمعی؛ مفاهیم، مدل‌ها و ملاحظات قانون‌گذاری).
محسنی، بهنام؛ و حسینی، سیدحسین؛ و نظام‌دوست، حسین (1393). تأمین مالی جمعی. تهران: اولین کنفرانس بین‌المللی دستاوردهای نوین پژوهشی در مدیریت، حسابداری و اقتصاد.
وزارت اقتصاد و امور دارایی جمهوری اسلامی ایران (1394). الگوی تأمین مالی بنگاه‌های کوچک و متوسط - مفاهیم، مدل‌ها و ملاحظات قانون‌گذاری.
وزارت اقتصاد و امور دارایی جمهوری اسلامی ایران (1393). معاونت توسعه اشتغال و کارآفرینی، طراحی شیوه‌های مختلف تأمین مالی مردم‌نهاد کارآفرینی.
Agrawal, A., Catalini, C., & Goldfarb, A. (2015). Crowdfunding: Geography, Social Networks, and the Timing of Investment Decisions. Journal of Economics & Management Strategy, 24(2), 253-274.
Ahlers, G. K., Cumming, D., Günther, C., & Schweizer, D. (2015). Signaling in Equity Crowdfunding. Entrepreneurship theory and Practice, 39(4), 955-980.
Althoff, T., & Leskovec, J. (2015). Donor Retention in online Crowdfunding Communities: A Case Study of Donorschoose. org. In Proceedings of the 24th International Conference on World Wide web (34-44).
Beaulieu, T., Sarker, S., & Sarker, S. (2015). A Conceptual Framework for Understanding Crowdfunding. Communications of the Association for Information Systems, 37(1), 1.
Bechter, C., Jentzsch, S., & Frey, M. (2011). From wisdom to Wisdom of the Crowd and Crowdfunding. Journal of Communication and Computer, Forthcoming.
Belleflamme, P., Lambert, T., & Schwienbacher, A. (2010). Crowdfunding: An Industrial Organization Perspective. In Prepared for the Workshop Digital Business Models: Understanding Strategies’, held in Paris on June (25-26).
Cholakova, M., & Clarysse, B. (2015). Does the Possibility to Make Equity Investments in Crowdfunding Projects Crowd out Reward–Based Investments?. Entrepreneurship Theory and Practice, 39(1), 145-172.
Colombo, M. G., Franzoni, C., & Rossi–Lamastra, C. (2015). Internal social Capital and the Attraction of Early Contributions in Crowdfunding. Entrepreneurship theory and Practice, 39(1), 75-100.
Galak, J., Small, D., & Stephen, A. T. (2011). Microfinance Decision Making: A Field Study of Prosocial Lending. Journal of Marketing Research, 48(SPL), S130-S137.
Kleemann, F., Voß, G. G., & Rieder, K. (2008). Un (der) Paid Innovators: The Commercial Utilization of Consumer work through Crowdsourcing. Science, Technology & Innovation Studies, 4(1), 5-26.
Kuppuswamy, V., & Bayus, B. L. (2018). Crowdfunding Creative Ideas: The Dynamics of Project Backers. In The Economics of Crowdfunding (151-182). Palgrave Macmillan, Cham.
Li, Zhuoxin., & Duan, Jason A., & Ransbotham, Sam, (2014). Coordination. & Dynamic Promotion Strategies in Crowdfunding with Network Externalities
Lehner, O. M. (2013). Crowdfunding Social Ventures: a Model and Research Agenda. Venture Capital, 15(4), 289-311.
Mollick, E. R., & Kuppuswamy, V. (2014). After the Campaign: Outcomes of Crowdfunding. UNC Kenan-Flagler Research Paper.
Mollick, E. (2014). The Dynamics of Crowdfunding: An Exploratory Study. Journal of Business Venturing, 29(1), 1-16.
Meyskens, M., & Bird, L. (2015). Crowdfunding and value creation. Entrepreneurship Research Journal, 5(2), 155-166.
Meyer, D. F. (2014). Job Creation, a Mission Impossible? The South African Case. Mediterranean Journal of Social Sciences, 5(16), 65-65.
Saxton, G. D., & Wang, L. (2014). The Social Network Effect: The Determinants of Giving through Social Media. Nonprofit and Voluntary Sector Quarterly, 43(5), 850-868.
Scholz, N. (2015). The Relevance of Crowdfunding: The Impact on the Innovation Process of Small سرمایه گذاری جمعی سرمایه گذاری جمعی Entrepreneurial Firms. Springer.
Yao, H., & Zhang, Y. D. (2014). Research on Influence Factors of Crowdfunding. International Business and Management, 9(2), 27-31.
کارن کراد ۳۸ میلیارد تومان سرمایه به روش تامین مالی جمعی جذب کرد
سمانه سمیع عضو تحریریه
۷ اردیبهشت ۱۴۰۱
زمان مطالعه : 4 دقیقه
برای بوکمارک این نوشته وارد شوید
گزارش کارن کراد پلتفرم تامین مالی جمعی در سال ۱۴۰۰ می‌گوید در این سال آنها بیش از ۳۸ میلیارد تومان سرمایه به روش تامین مالی جمعی جذب کرده‌اند و توانسته‌اند ۱۵ طرح موفق در تامین مالی جمعی را راهبری کنند.
به گزارش پیوست، کارن کراد گزارش جامع عملکرد سال ۱۴۰۰ خود را منتشر کرد. علی عمیدی، مدیرعامل کارن کراد، این مجموعه را سـامــانه تامیــن مالــی، سرمایه‌گذاری و پل ارتباطی میان سرمایه‌گذاران و استارت‌آپ‌ها می‌داند و به گفته او کارن کراد از اولین پلتفرم‌هایی است که توانسته مجوز «تامیـــن مالـی جمعـی مبتنـی بــر مدل مشــارکــت» را از شرکــت فرابــورس ایــران دریافت کند.
حضور ۱۵۱۳ سرمایه‌گذار حقیقی و حقوقی
عمیدی در توضیح چگونگی جمع‌آوری سرمایه‌های تامین مالی جمعی در گفت‌وگو با پیوست می‌گوید تامین مالی جمعی یا کرادفاندینگ در واقع جمع‌آوری منابع مالی مورد نیاز یک پـروژه از مـحل سرمایـه‌های خرد تعداد زیادی سرمایه‌گذار است. سرمایه‌گذاری در این سبک مدلهای مختلفی دارد: مدل اهدا، مدل پاداش، قرض و مشارکت؛ اما مدلی که کارن کراد مجوز آن را دریافت کرده مدل مشارکت در درآمد طرح‌ها و سهام شرکت‌هاست. به این شکل که سرمایه‌گذاران خرد در سود و زیان طرح‌ها یا شرکت‌های متقاضی کرادفاندینگ شریک میشوند.
عمیدی: تامین مالی جمعی در واقع جمع‌آوری منابع مالی مورد نیاز یک پـروژه از مـحل سرمایـه‌های خرد تعداد زیادی سرمایه‌گذار است.
به گفته عمیدی، در سال ۱۴۰۰، ۱۵۱۳ سرمایه‌گذار حقیقی و حقوقی با میانگینی در حدود ۲۵ میلیون تومان در طرح‌های متقاضی تامین مالی جمعی کارن کراد سرمایه‌گذاری کرده‌اند. او معتقد است ایران در زمینه تامین مالی جمعی در ابتدای راه است. او در این باره می‌گوید: به طور کل سرمایه‌گذاری آن هم به صورت جمعی در کسب‌وکارها آن‌قدرها که باید و شاید در ایران جا نیفتاده است و این موضوع نیاز به فرهنگ‌سازی در این حوزه دارد؛ موضوعی که کارن کراد با همکاری و اجرای کمپین‌های مختلف و مسابقه‌های تلویزیونی درصدد آن برآمده است.
حوزه‌هایی که کارن کراد تاکنون روی آنها سرمایه‌گذاری کرده است.
تامین مالی ۱۶ شرکت دانش‌بنیان
مدیرعامل کارن کراد می‌گوید فعالیت کارن کراد تنها معطوف به اکوسیستم استارت‌آپی و جوان نیست و شرکت‌های کوچک و متوسطی که نیاز به سرمایه‌گذاری‌های بزرگ‌تری دارند میتوانند از شبکه سرمایه‌گذاری‌های کارن استفاده کنند. به گفته عمیدی، کارن کراد تاکنون موفق به تامین مالی ۱۶ شرکت دانش‌بنیان شده است و بیش از ۹۰ استارت‌آپ هم موفق به جذب سرمایه از این مجموعه شده‌اند.
او روند ثبت‌نام در کارن را به این شکل بیان می‌کند: ابتدا علاقه‌مندان طرح‌ها و اطلاعات خود را در وب‌سایت کارن کراد بارگذاری می‌کنند و سپس طرح‌ها توسط تیم کارن کراد ارزیابی میشوند. پس از تایید کارن کراد و نهاد مالی ناظر، گزارش‌های مختلف تهیه و روند اداری طی می‌شود و مجوزهای لازم از شرکت فرابورس ایران برای صدور نماد تامین مالی جمعی صادر می‌شود.
مروری کوتاه بر آنچه بر کارن کراد گذشته.
در نهایت این طرح‌ها روی این پلتفرم کرادفاندینگ قرار می‌گیرد و عموم مردم میتوانند بر این طرح‌ها با حداقل ۵۰۰ هزار تومان سرمایه‌گذاری کنند. در این حالت سرمایه‌گذارها (هر فرد حقیقی و حقوقی با داشتن سجام) میتوانند با تامین بخشی از سرمایه در گردش مورد نیاز طرح، در درآمد این شرکت‌ها سهیم شوند. کارن کراد نیز به عنوان عامل تامین مالی جمعی بر تمام بخش‌ها نظارت دارد تا طرح به مرحله تقسیم سود و بازگشت سرمایه برسد و این چرخه به پایان برسد.
عمیدی همچنین چشم‌اندازهای آتی کارن را در سال ۱۴۰۱ تامین مالی ۱۰۰ میلیارد تومانی برای طرح‌ها و شرکت‌های دانش‌بنیان می‌داند و می‌گوید با توجه به پتانسیل بالای شرکت‌های دانش‌بنیان این سرمایه‌گذاری‌ها میتوانند باعث سودآوری مناسبی برای عموم مردم و چرخه کسب‌وکارها باشد.
عمیدی در نهایت هدف کارن کراد را از انتشار عملکردشان به طور مشخص توسعه بستری برای سرمایه‌گذاری و تامین مالی می‌داند و می‌گوید همین که مفهوم تامین سرمایه به شکل جمعی وارد بازار ایران شده ارزشمند است و آنها میتوانند با توسعه این ابزار، امکان جدیدی در اختیار کسب‌وکارها قرار دهند و آینده پربارتری را برای کارن کراد و استارت‌آپ‌ها رقم بزنند.
سرمایه گذاری جمعی
آنچه در این مقاله می خوانید:
سرمایه گذاری جمعی در حوزه مسکن می تواند روشی عالی برای سبد سرمایه گذاری شما باشد. این ترفند میتواند به سرمایه گذاران در یافتن فرصت های جدید در خارج از بازار سهام کمک کند. علاوه بر این راه شما را برای مشارکت در بازار املاک و مستغلات باز می کند!
پلتفرم های سرمایه گذاری جمعی املاک و مستغلات در فضای آن جدید تر هستند، اما مکمل ارزشمندی در مجموعه شما به شمار می رود. البته تا زمانی که بدانید دقیقا روی چه چیزی سرمایه گذاری می کنید. با املاک داران همراه باشید تا به سوالات شما در این باره پاسخ دهیم.
سرمایه گذاری جمعی چیست؟
این سرمایه گذاری هم مانند سرمایه گذاری در سایر حوزه ها عمل می کند: سرمایه گذاران پول خود را جمع می کنند به منظور تامین مالی یک پروژه، یک محصول یا یک شرکت که امیدوار هستند در آینده سود آور باشد. پس به تامین سرمایه هر پروژه ای توسط یک یا چند گروه، سرمایه گذاری جمعی گفته می شود.
چنین سرمایه گذاری هایی اغلب برای کار آفرین ها و یا استارت آپ ها انجام می شود. زمانی که این شرکت ها نوپا قادر به وام گرفتن از بانک ها نباشند، مجبور به روی آوردن به روش های دیگر مثل سرمایه گذاری جمعی می شوند. واضح تر بگوییم، زمانی که افراد نخبه ایده هایی نو دارند و سرمایه مناسب برای اجرای آن ندارند، این روش می تواند کارامد باشد. سرمایه گذاران با بررسی ایده ها، هر یک مسئولیت بخشی از پروژه را بر عهده می گیرند. انواع سرمایه گذاری جمعی کدامند؟
- اهدا یک نوع سرمایه گذاری جمعی به شمار می رود که معمولا در کارهای خیر و بشر دوستانه صورت می گیرد.
- در برخی موارد نیز فرد سرمایه گذار در ازای حرکت خود پاداش دریافت می کند. این پاداش میتواند مادی یا معنوی باشد.
- زمانی که چند سرمایه گذار روی یک پروژه سرمایه گذاری کنند، سود حاصل را بین خود تقسیم خواهند کرد. به این نوع سرمایه گذاری، مشارکتی گفته می شود.
سرمایه گذاری جمعی در حوزه مسکن چیست؟
در سرمایه گذاری جمعی املاک و مستغلات نیز گروهی از سرمایه گذاران برای معاملات ملکی، مبلغی را سرمایه گذاری می کنند. بنابراین اگر عده ای بودجه لازم برای پیشبرد اهداف خود نداشته باشند، از سایر سرمایه گذاران کمک می گیرند. در نهایت سود حاصل از سرمایه گذاری بر روی هر پروژه بین آنها تقسیم می شود. هر اندازه سرمایه بیشتری وارد پروژه کرده باشند، طبیعتا سود بیشتری خواهند برد.
در بسیاری از موارد برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات با موانع زیادی مواجه خواهید شد. اما اغلب پلتفرم های سرمایه گذاری مسکن سعی بر کاهش این موانع دارند. معمولا این پلتفرم ها پول سرمایه گذاران را به سمت تراست های سرمایه گذاری املاک و مستغلات یا سرمایه گذاری های مشابه هدایت می کند. REIT سرمایه گذاری جمعی شرکت هایی هستند که اغلب صاحب املاکی نظیر آپارتمان ها، انبارها، بازارها و مراکز خرید می باشند. سهام برخی از این شرکت ها به صورت عمومی در بورس ها معامله می شود. در حالی که برخی دیگر از این شرکت ها دارای مالکیت خصوصی هستند.
سرمایه گذاری جمعی از چه بخش هایی تشکیل می شود؟
گاهی ممکن است شما بخواهید به عنوان سرمایه گذار، ایده ای تازه را عملی سازید. اما به دلیل محدودیت مالی، توانایی اجرای آن پروژه را ندارید. بنابراین بهتر است از سایر سرمایه گذارانی که در حوزه مسکن فعال هستند، یاری بخواهید. تنها در چنین شرایطی میتوان یک پروژه سودآور را پیش برد. در اینجا به طور خلاصه به بخش های مختلف یک سرمایه گذاری جمعی اشاره می کنیم:
سرمایه گذاری جمعی در حوزه مسکن سرمایه گذاری جمعی قبل از هر چیز یک صاحب طرح دارد. در واقع معمولا یک سری افراد نخبه با ایده های نو اما جیب خالی به میدان وارد می شوند. آنها با کمک گرفتن از سرمایه داران بزرگ، طرح خود را عملی می کنند و مشکلات مالی را پشت سر می گذارند.
پلتفرم های سرمایه گذاری نیز نقش حیاتی در اجرایی شدن ایده های نوین را ایفا می سرمایه گذاری جمعی کنند. چرا که مکانی برای اشنایی سرمایه گذاران و صاحبان طرح است. در واقع موقعیتی فراهم می شود تا سرمایه داران با توجه به تجربه خود، ایده های قابل اجرا را برگزینند.
و اما مهمترین بخش در سرمایه گذاری جمعی در حوزه مسکن، خود سرمایه گذار می باشد. او به میزان سرمایه ای که برای پروژه هزینه می کند، میتواند از سود نهایی سهم داشته باشد. در حقیقت بدون یک سرمایه گذار با تجربه، هیچ پروژه ای موفق نخواهد بود.
مزایای سرمایه گذاری جمعی املاک و مستغلات چیست؟
قطعا هر سرمایه گذار در حوزه مسکن به امید دریافت سود معینی بر روی پروژه ای سرمایه گذاری می کند. چرا که این صنعت بسیار سودآور می باشد. بنابراین بایستی به سرمایه گذاران متوسط اجازه دهید از بازدهی نه چندان متوسط املاک و مستغلات بهره مند شوند. در ادامه به مزایای سرمایه گذاری جمعی در حوزه مسکن اشاره می کنیم:
سود سهام بالا
از آنجایی که اکثر سایت های املاک و مستغلات با سرمایه گذاری جمعی از طریق REIT کار می کنند، سرمایه گذاران می توانند از مزایای آن بهره مند شوند. چنین شرکت هایی اعم از دولتی و غیر دولتی، از نظر قانونی موظف هستند 90% در آمد مشمول مالیات خود را به سرمایه گذاران بپردازند. به همین دلیل، بسیاری از این شرکت ها، تاریخچه ای قوی از سود سهام خود ارائه می دهند.
تنوع بخشی
از طرفی این سرمایه گذاری در حوزه مسکن و املاک به سابقه کاری شما نیز تنوع می بخشد. افزایش سرمایه گذاری در املاک و مستغلات میتواند منجر به تنوع بخشی به سهام شما شود. عده ای از مردم همیشه سرمایه خود را در مسیری مشخص هزینه می کنند. بهتر است سعی کنید تجربه سرمایه گذاری خود را تنوع ببخشید و هر بار در یک زمینه آن را امتحان کنید. در واقع در این مسیر بسیار با تجربه و کار بلد خواهید شد.
دردسر کمتر
سرمایه گذاری جمعی در حوزه مسکن میتواند با کمترین دردسر و تقریبا بدون دشواری شما را به سود بالایی برساند. در واقع میتوانید سودی بدست آورید که در سرمایه گذاری انفرادی موفق به انجام آن نمی شدید.
جمع بندی
همانطور که گفتیم، سرمایه گذاری جمعی در حوزه مسکن به تامین مالی یک پروژه سوداور از طریق چند نفر یا گروه گفته می شود. چنین سرمایه گذاری هایی معمولا برای استارتاپ ها و کارافرینان رخ می دهد که میتواند به صورت اهدا، سرمایه گذاری جمعی پاداش، مشارکتی یا وام باشد. از آنجایی که این نوع سرمایه گذاری در حوزه مسکن بسیار سود آور می باشد، افراد بسیاری را به خود جذب نموده است. در این مقاله به مزایای آن، بخش های مختلف و تعریف سرمایه گذاری جمعی پرداختیم
برای استفاده از خدمات سایت املاک آنلاین املاکداران که شامل مشاوره حقوقی املاک تلفنی، مشاوره بازاریابی و سرمایه گذاری، تهاتر ملک، خرید آپارتمان در اصفهان، سفارش خرید ملک در اصفهان، خرید زمین و خانه کلنگی در اصفهان، خرید ملک اصفهان، مشارکت در ساخت و اجاره روزانه باغ و ویلا در اصفهان، رهن و اجاره آپارتمان در اصفهان، رهن و اجاره خانه ویلایی در اصفهان و غیره می شوند، می توانید به صفحه اصلی سایت مراجعه کرده و برای کسب اطلاعات بیشتر به برگه های مربوطه مراجعه فرمایید.
دیدگاه شما